JPMorgan Chase &Co. đang đặt mục tiêu mở rộng cơ sở khách hàng quản lý tài sản và tăng đầu tư bằng cách giới thiệu một công cụ lập kế hoạch tài sản mới cho 54 triệu khách hàng bán lẻ Chase.
Công cụ Wealth Plan, đã chứng kiến khoảng 10 triệu người dùng hoạt động trong ba tháng qua, cho phép khách hàng tạo các kế hoạch tài chính, một con số đã tăng gấp đôi so với những kế hoạch được tạo ra với các cố vấn tài chính, theo Sam Palmer, tổng giám đốc chương trình thẻ tín dụng Chase Sapphire của JPMorgan.
Công cụ này cung cấp các tính năng như khả năng lập kế hoạch địa điểm nghỉ hưu và điều chỉnh chi phí sinh hoạt ước tính và nó tạo điều kiện bắt đầu các cuộc họp với các cố vấn tài chính, những người có thể cá nhân hóa hơn nữa các kế hoạch.
Kristin Lemkau, Giám đốc điều hành của JPMorgan Wealth Management, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc lập kế hoạch chi tiết: "Lập kế hoạch giúp mọi người suy nghĩ về những gì họ thực sự muốn trong cuộc sống. Nó không đủ để nói rằng bạn muốn nghỉ hưu. Có, nhưng khi nào? Ở đâu?"
Mặc dù là ngân hàng lớn nhất của Hoa Kỳ, bộ phận tài sản của JPMorgan, có 5.400 cố vấn và khoảng 900 tỷ đô la tài sản được giám sát, nhỏ hơn một số đối thủ cạnh tranh. Morgan Stanley quản lý 1,46 nghìn tỷ đô la tài sản và đơn vị tài sản Merrill của Bank of America quản lý 1,3 nghìn tỷ đô la.
Ứng dụng Life Plan của Bank of America, tương tự như dịch vụ mới của JPMorgan, đã thu hút hơn 10 triệu người dùng và 55 tỷ đô la trong vòng chưa đầy ba năm kể từ khi ra mắt.
JPMorgan báo cáo rằng việc tạo ra các kế hoạch giàu có thường dẫn đến đầu tư, với khoảng 80% nhà đầu tư mới tại ngân hàng bắt đầu hành trình đầu tư của họ sau khi tạo kế hoạch tài chính, theo Ranjit Samra, người đứng đầu sản phẩm và kinh nghiệm của JPMorgan Wealth Management.
Động thái chiến lược của ngân hàng để giới thiệu công cụ Kế hoạch tài sản phản ánh cam kết tận dụng công nghệ để tăng cường sự tham gia của khách hàng và chiếm thị phần lớn hơn trong thị trường quản lý tài sản.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.