VersaBank (TSX: VB) đã công bố tăng trưởng đáng kể trong kết quả tài chính quý đầu tiên của năm tài chính 2024, với sự gia tăng đáng kể về tổng tài sản và thu nhập ròng. Ngân hàng đã chứng kiến mức tăng trưởng 22% so với cùng kỳ năm ngoái về tổng tài sản, dẫn đến thu nhập ròng tăng 35% so với cùng kỳ năm ngoái, lập kỷ lục mới về lợi nhuận.
Tỷ lệ hiệu quả của ngân hàng đạt mức thấp mới là 40% và lợi nhuận trung bình trên vốn chủ sở hữu phổ thông tăng lên 13,4%. Mặc dù vậy, ngân hàng đã trải qua sự mềm mại liên tục trong biên lãi thuần và chi phí vốn tăng do lãi suất tiền gửi có kỳ hạn tăng cao.
Những điểm chính
- Tổng tài sản của VersaBank tăng trưởng 22% so với cùng kỳ năm ngoái, với thu nhập ròng tăng 35%.
- Tỷ lệ hiệu quả được cải thiện lên mức kỷ lục 40% và tỷ suất lợi nhuận bình quân trên vốn chủ sở hữu phổ thông tăng ở mức 13,4%.
- Hoạt động kinh doanh chương trình mua hàng phải thu điểm bán hàng (POS) mở rộng 7% liên tiếp.
- Công ty con dịch vụ an ninh mạng của ngân hàng, DRTC, báo cáo doanh thu tăng 24% và lợi nhuận gộp tăng 31%.
- VersaBank tự tin về việc vượt qua cột mốc tổng tài sản 5 tỷ đô la và đang chờ phê duyệt theo quy định cho việc mua lại Ngân hàng Stearns, Holdingford.
Triển vọng công ty
- VersaBank kỳ vọng tăng trưởng và lợi nhuận lành mạnh trong suốt năm tài chính.
- Ngân hàng đang chờ quyết định về việc mua lại Stearns Bank, Holdingford, dự kiến trong quý II dương lịch.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng báo cáo biên lãi ròng yếu do danh mục tài trợ POS tăng trưởng.
- Chi phí vốn tăng trong quý 1 do lãi suất tiền gửi có kỳ hạn cao hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Danh mục tài trợ POS của VersaBank, trong khi đóng góp vào biên lãi ròng mềm hơn, mang lại rủi ro thấp hơn và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu cao hơn so với bất động sản thương mại.
- Ngân hàng dự kiến hưởng lợi từ việc mở rộng tiền gửi chuyên nghiệp mất khả năng thanh toán.
- Dự phòng tổn thất tín dụng còn thấp.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng không ưu tiên mua lại thêm cổ phiếu do giá cổ phiếu vượt giá trị sổ sách.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành David Taylor rất tự tin, với 99,9% cơ hội, rằng việc mua lại Stearns Bank, Holdingford sẽ kết thúc.
- Sản phẩm cung cấp cho Mỹ dự kiến sẽ được hỗ trợ bởi các cơ quan quản lý, cung cấp giá cả tiết kiệm hơn cho các doanh nghiệp nhỏ và người tiêu dùng.
- Ngân hàng đã tạm dừng mua lại cổ phiếu do quá trình mua lại đang diễn ra và định giá cổ phiếu hiện tại.
Kết quả quý đầu tiên của VersaBank cho thấy hiệu quả tài chính mạnh mẽ với lợi nhuận kỷ lục. Trọng tâm chiến lược của ngân hàng vào chương trình mua các khoản phải thu tại điểm bán hàng đã góp phần tăng trưởng tài sản và công ty con dịch vụ an ninh mạng, DRTC, đã chứng kiến sự gia tăng doanh thu và lợi nhuận đáng chú ý.
Trong khi ngân hàng phải đối mặt với một số thách thức với biên lãi ròng và chi phí vốn tăng, triển vọng chung vẫn tích cực với kỳ vọng vượt qua các cột mốc tài sản quan trọng và hoàn thành các thương vụ mua lại chiến lược. Cuộc gọi thu nhập tiếp theo sẽ thảo luận về kết quả quý II và cung cấp thêm thông tin cập nhật về tiến độ của ngân hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Quỹ đạo tăng trưởng của VersaBank được thể hiện rõ trong kết quả quý 1 năm 2024 và động lực này được phản ánh trong một số chỉ số chính. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đã điều chỉnh lên 292,84 triệu USD, nhấn mạnh sức mạnh tài chính của ngân hàng. Ngoài ra, tỷ lệ P/E của ngân hàng ở mức cạnh tranh 8,94, với sự điều chỉnh nhẹ lên 9,65 khi nhìn vào mười hai tháng cuối cùng tính đến quý 4 năm 2023. Điều này cho thấy các nhà đầu tư thấy tiềm năng thu nhập của ngân hàng hấp dẫn so với giá cổ phiếu.
Một khía cạnh quan trọng cần xem xét là tăng trưởng doanh thu của VersaBank, vốn đã mạnh mẽ với mức tăng 31,83% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023. Điều này phù hợp với tăng trưởng tài sản và thu nhập ròng được báo cáo của ngân hàng, cho thấy VersaBank đang chuyển tài sản của mình thành doanh thu một cách hiệu quả.
Mẹo InvestingPro nêu bật cả điểm mạnh và lĩnh vực quan tâm của VersaBank. Trong khi ngân hàng đang trải qua sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá 38,42%, nó cũng nhanh chóng đốt cháy tiền mặt và bị biên lợi nhuận gộp yếu.
Những hiểu biết này cho thấy rằng trong khi ngân hàng đã có những thành công gần đây, có những áp lực tài chính có thể ảnh hưởng đến hiệu suất trong tương lai của nó. Điều đáng chú ý là các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng tích cực của chính ngân hàng.
Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của VersaBank, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung. Có 8 Mẹo InvestingPro khác có sẵn cung cấp phân tích toàn diện về sức khỏe tài chính và tiềm năng tăng trưởng của VersaBank. Để truy cập những thông tin chi tiết này và tận dụng ưu đãi đặc biệt, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.