Trong một động thái quan trọng, Trustmark Corporation (TRMK) đã ký một thỏa thuận dứt khoát để bán Bảo hiểm Fisher Brown Bottrell cho Cơ quan Marsh McLennan với giá 345 triệu đô la, như đã công bố trong Cuộc gọi Hội nghị Thu nhập Quý đầu tiên của họ. Giao dịch dự kiến hoàn tất trong quý II. Chiến lược của Trustmark liên quan đến việc định vị lại bảng cân đối kế toán của họ và sử dụng số tiền bán để cơ cấu lại danh mục đầu tư chứng khoán của họ.
Điều này dự kiến sẽ dẫn đến thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cả năm tăng 16% và giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng 17%. Trustmark cũng sẽ nâng cao tỷ lệ Tổng vốn trên Vốn chủ sở hữu (TCE) trên tổng tài sản của họ lên hơn 100 điểm cơ bản. Sau khi bán, công ty dự định tập trung vào các doanh nghiệp thu nhập phí như quản lý tài sản và dịch vụ thế chấp.
Trustmark báo cáo tăng trưởng cho vay mạnh mẽ, chất lượng tín dụng vững chắc và tăng thu nhập ngoài lãi và doanh thu trong quý đầu tiên, cùng với việc giảm chi phí ngoài lãi. Công ty cũng công bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,23 đô la cho mỗi cổ phiếu.
Những điểm chính
- Trustmark Corporation bán Fisher Brown Bottrell Insurance cho Marsh McLennan Agency với giá 345 triệu USD.
- Việc bán dự kiến sẽ kết thúc vào quý 2, với mức tăng EPS dự kiến 16% và giá trị sổ sách hữu hình trên mỗi cổ phiếu tăng 17%.
- Sau bán hàng tập trung vào quản lý tài sản và dịch vụ thế chấp.
- Kết quả quý 1 cho thấy tăng trưởng cho vay, chất lượng tín dụng vững chắc, thu nhập ngoài lãi và doanh thu tăng.
- Trustmark tuyên bố cổ tức tiền mặt hàng quý là 0,23 đô la cho mỗi cổ phiếu.
Triển vọng công ty
- Trustmark kỳ vọng tăng trưởng cho vay ở mức trung bình một con số và tăng trưởng tiền gửi thấp một con số vào năm 2024.
- Dự báo thu nhập lãi thuần giảm nhưng tăng thu nhập ngoài lãi.
- Chi phí ngoài lãi dự kiến tăng ở mức thấp một con số.
- Kế hoạch ưu tiên tăng trưởng cho vay hữu cơ và khám phá các vụ sáp nhập và mua lại tiềm năng.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập lãi thuần giảm 3,8 triệu USD xuống còn 136,2 triệu USD.
- Biên lãi thuần giảm còn 3,21%.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập ngoài lãi tăng 5,5 triệu USD lên 55,3 triệu USD, nhờ ngân hàng thế chấp.
- Chi phí ngoài lãi vay giảm 4,6 triệu USD xuống còn 130,1 triệu USD.
- Tỷ lệ vốn mạnh với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 là 10,12% và tổng tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro là 12,42%.
Bỏ lỡ
- Chi phí tiền gửi chịu lãi tăng 7 điểm cơ bản lên 2,74%.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Việc bán mảng kinh doanh bảo hiểm dự kiến sẽ kết thúc vào ngày 1/6, tùy thuộc vào sự chấp thuận của cơ quan quản lý.
- Giả định tỷ lệ hoạt động hàng quý cho chi phí kinh doanh bảo hiểm là từ 10,5 triệu đô la đến 11 triệu đô la.
- Trustmark có kế hoạch tập trung vào tăng trưởng cho vay hữu cơ thay vì mua lại cổ phiếu trong thời gian còn lại của năm.
- Công ty đang khám phá việc mở rộng trong lĩnh vực tài chính thiết bị và các thị trường mới, với sự ra mắt thành công tại Atlanta.
- Trustmark lạc quan một cách thận trọng về tác động tiềm tàng của lãi suất đối với việc tái cơ cấu danh mục đầu tư trái phiếu và tăng EPS.
Quyết định chiến lược bán đại lý bảo hiểm của Trustmark Corporation là một phần trong kế hoạch rộng lớn hơn nhằm củng cố tình hình tài chính và tập trung vào các lĩnh vực có tiềm năng tăng trưởng thu nhập từ phí. Với kết quả kinh doanh quý đầu tiên vững chắc và tầm nhìn rõ ràng cho tương lai, Trustmark đã sẵn sàng để định vị lại chính mình trên thị trường trong khi tiếp tục tạo ra giá trị cho các cổ đông của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Trustmark Corporation (TRMK) điều hướng thông qua việc bán chiến lược và tập trung vào việc củng cố các dịch vụ tài chính của mình, các số liệu chính từ InvestingPro cung cấp ảnh chụp nhanh về sức khỏe tài chính hiện tại và hiệu suất thị trường của công ty. Trustmark Corporation đang giao dịch ở tỷ lệ P/E thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, với tỷ lệ P/E (đã điều chỉnh) trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 ở mức 10,94. Điều này có thể báo hiệu một mức định giá hấp dẫn cho các nhà đầu tư xem xét tiềm năng thu nhập của công ty.
InvestingPro Tips cho thấy Trustmark đã thấy lợi nhuận đáng kể trong tuần trước, với Tổng lợi nhuận giá 1 tuần tính đến ngày được cung cấp ở mức 8,21%. Ngoài ra, công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp, nhấn mạnh cam kết về lợi nhuận của cổ đông. Tỷ suất cổ tức gần đây ở mức 3,34%, đánh dấu nguồn thu nhập ổn định cho các nhà đầu tư.
Đáng chú ý, giá cổ phiếu của Trustmark đã hoạt động tốt, giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần và cho thấy sự tăng giá lớn trong sáu tháng qua, với Tổng lợi nhuận giá 6 tháng ở mức 37,87%. Động lực này có thể cho thấy niềm tin của nhà đầu tư vào các sáng kiến đang diễn ra và trong tương lai của công ty.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn và hiểu biết sâu sắc hơn, InvestingPro cung cấp rất nhiều mẹo, với 6 mẹo khác có sẵn cho Trustmark Corporation. Để truy cập các mẹo có giá trị này và nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.