Tập đoàn Tài chính Mỹ (NYSE: AFG) đã công bố kết quả tài chính mạnh mẽ cho quý IV và cả năm 2023, cho thấy lợi nhuận hoạt động cốt lõi trên vốn chủ sở hữu gần 20%. Phí bảo hiểm ròng bằng văn bản của công ty đã tăng 8% trong năm và nó đã trả lại 900 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
Cổ tức đặc biệt 2.50 đô la cho mỗi cổ phiếu sẽ được trả vào ngày 28 tháng 2 năm 2024, ngoài cổ tức tiền mặt hàng quý thông thường là 0.71 đô la cho mỗi cổ phiếu. Danh mục đầu tư của công ty hoạt động tốt với thu nhập đầu tư ròng tăng 19% trong quý IV và nhóm kinh doanh Tài sản đặc biệt và Thương vong báo cáo tỷ lệ kết hợp mạnh mẽ là 90,3% trong năm.
Những điểm chính
- Tập đoàn Tài chính Mỹ mang lại lợi nhuận hoạt động cốt lõi trên vốn chủ sở hữu gần 20% trong năm 2023.
- Phí bảo hiểm ròng tăng 8% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Công ty đã trả lại 900 triệu đô la cho các cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu.
- Cổ tức đặc biệt là 2,50 đô la cho mỗi cổ phiếu được công bố, cùng với cổ tức hàng quý thông thường là 0,71 đô la cho mỗi cổ phiếu.
- Thu nhập đầu tư ròng từ danh mục đầu tư 15,3 tỷ USD của công ty tăng 19% trong quý IV.
- Nhóm kinh doanh Tài sản đặc biệt và Thương vong đạt tỷ lệ kết hợp 90,3% trong năm 2023.
Triển vọng công ty
- Công ty sẽ không còn cung cấp một loạt các hướng dẫn thu nhập cốt lõi trên mỗi cổ phiếu bắt đầu từ năm 2024.
- Các giả định chính cho kế hoạch kinh doanh năm 2024 bao gồm tăng trưởng 8% phí bảo hiểm ròng bằng văn bản và tỷ lệ kết hợp tương tự như năm 2023.
- Dự kiến tỷ lệ tái đầu tư khoảng 5,5%.
- Công ty dự kiến lợi nhuận 6% trên danh mục đầu tư thay thế của mình.
- Thu nhập hoạt động cốt lõi trên mỗi cổ phiếu khoảng 11 đô la và lợi nhuận hoạt động cốt lõi trên vốn chủ sở hữu khoảng 20% dự kiến vào năm 2024.
Điểm nổi bật của Bearish
- Những thách thức trong lĩnh vực bồi thường cho người lao động và mưa đá đã được thừa nhận.
- Chi phí tái bảo hiểm năm 2024 thấp hơn một chút so với năm 2023.
Điểm nổi bật của Bullish
- Công ty tập trung vào tăng trưởng hữu cơ và xây dựng doanh nghiệp.
- Đã mua lại cổ phần và tạo ra vốn dư thừa.
- Công ty duy trì sự lạc quan về các khoản đầu tư dài hạn của họ vào các tài sản đa gia đình.
- Một vị thế dự trữ mạnh mẽ được báo cáo, với sự phát triển thuận lợi trước đó dự kiến trong tương lai.
Bỏ lỡ
- Các vấn đề về thời gian trong phân khúc bất động sản và vận tải ảnh hưởng đến tăng trưởng phí bảo hiểm quý IV.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Phát triển dự trữ được đặt lạc quan và thận trọng.
- Công ty đã gia hạn hiệp ước tài sản cho năm 2024 với điểm đính kèm cao hơn do tiếp xúc nhiều hơn.
- Chiến lược mua tái bảo hiểm được thiết kế riêng cho từng đơn vị kinh doanh, cân bằng giữa rủi ro và lợi nhuận.
- Việc duy trì hiệp ước mèo là 70 triệu đô la, với phạm vi bảo hiểm mở rộng lên đến 450 triệu đô la.
Cuộc gọi thu nhập của American Financial Group phản ánh một công ty tự tin vào chiến lược tài chính và hiệu suất của mình, bất chấp một số thách thức. Cam kết của công ty đối với lợi nhuận của cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu nhấn mạnh sức mạnh tài chính của công ty. Trong tương lai, công ty đã đặt ra những kỳ vọng rõ ràng cho năm 2024, tập trung vào việc tiếp tục tăng trưởng và lợi nhuận.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Tập đoàn Tài chính Mỹ (AFG) đã chứng minh hiệu quả tài chính vững chắc như được phản ánh trong báo cáo thu nhập gần đây, với một số chỉ số chính cho thấy vị thế vững chắc. Theo dữ liệu của InvestingPro, công ty có vốn hóa thị trường khoảng 10,24 tỷ đô la và tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) trong mười hai tháng kể từ quý 4 năm 2023 là 12,02, điều này cho thấy các nhà đầu tư có thể thấy cổ phiếu được định giá hợp lý dựa trên thu nhập của nó. Doanh thu của công ty cũng đã chứng kiến sự tăng trưởng lành mạnh, với mức tăng 8,99% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023.
InvestingPro Tips tiết lộ rằng AFG đã có lãi trong mười hai tháng qua và các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ tiếp tục có lãi trong năm nay. Điều này phù hợp với dự báo của chính công ty và sự lạc quan được thể hiện trong cuộc gọi thu nhập của họ. Ngoài ra, AFG đã duy trì chi trả cổ tức trong 39 năm liên tiếp, đây là minh chứng cho sự ổn định tài chính và cam kết lợi nhuận của cổ đông. Tỷ lệ cổ tức đáng kể, ở mức 6,82%, đặc biệt đáng chú ý đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Cũng cần lưu ý rằng mặc dù AFG có biên lợi nhuận gộp yếu, nhưng với biên lợi nhuận gộp là 19,59% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, công ty đã cố gắng duy trì lợi nhuận mạnh mẽ trong năm năm qua. Điều này cho thấy AFG đã tìm ra cách để hoạt động hiệu quả bất chấp áp lực margin.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về AFG, có thể được truy cập bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/AFG. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm và khám phá những hiểu biết có giá trị hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Tập đoàn Tài chính Hoa Kỳ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.