Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) báo cáo thu nhập quý đầu tiên cho thấy sự kết hợp giữa tăng trưởng khối lượng mạnh mẽ trong Ngân hàng Canada và hiệu suất mạnh mẽ trên thị trường vốn, được kiềm chế bởi chi phí cao hơn và dự phòng tổn thất tín dụng. Ngân hàng đã công bố thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 2,50 đô la, giảm 6% so với năm trước và EPS pha loãng đã điều chỉnh là 2,85 đô la.
Bất chấp những thách thức, tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) của RBC vẫn mạnh ở mức 14,9% và ngân hàng đang chuẩn bị cho việc mua lại HSBC Canada, dự kiến sẽ kết thúc vào ngày 28 tháng 3, dự kiến sẽ nâng cao vị thế thị trường của RBC.
Những điểm chính
- Thu nhập quý 1 của RBC là 3,6 tỷ đô la, với thu nhập điều chỉnh là 4,1 tỷ đô la.
- Ngân hàng báo cáo EPS là 2,50 đô la, giảm 6% so với năm ngoái, với EPS pha loãng được điều chỉnh là 2,85 đô la.
- Quản lý tài sản và Ngân hàng Canada thúc đẩy thu nhập, với sự tăng trưởng khối lượng đáng chú ý sau này.
- Chi phí ngoài lãi vay tăng 10%, do lương, phúc lợi và phí chuyên môn cao hơn.
- Tỷ lệ CET1 cải thiện lên 14,9%, cho thấy vị thế vốn mạnh.
- Dự phòng tổn thất tín dụng vẫn nằm trong hướng dẫn, mặc dù các khoản cho vay bị suy giảm tăng, đặc biệt là trong lĩnh vực bất động sản ô tô và thương mại.
- RBC đang trên đà hoàn tất việc mua lại HSBC Canada, dự kiến sẽ giảm tỷ lệ CET1 khoảng 250 điểm cơ bản.
Triển vọng công ty
- RBC kỳ vọng các ngân hàng trung ương sẽ áp dụng lập trường ôn hòa hơn do lạm phát chậm lại.
- Tăng trưởng được dự đoán trong nhượng quyền thương mại tiền gửi và tăng trưởng cho vay thương mại của Ngân hàng Canada.
- Bộ phận Quản lý tài sản đã tăng tài sản dưới sự quản lý lên gần 1,6 nghìn tỷ đô la, tập trung vào tuyển dụng cố vấn để duy trì tăng trưởng.
- Thị trường vốn cho thấy thu nhập mạnh mẽ, với tăng trưởng doanh thu ngân hàng đầu tư và hoạt động vững chắc của thị trường toàn cầu.
- Việc mua lại HSBC Canada nhằm mục đích tăng cường sức hấp dẫn của RBC đối với các khách hàng thương mại có nhu cầu quốc tế và khách hàng giàu có.
Điểm nổi bật của Bearish
- Chi phí và dự phòng tổn thất tín dụng cao hơn góp phần làm giảm 6% EPS.
- Kết quả tín dụng ngày càng xấu đi, nợ quá hạn và suy giảm ngày càng tăng.
- Dự phòng về các khoản vay bị suy giảm tăng 146 triệu đô la, dẫn đầu là các lĩnh vực Ngân hàng và Thị trường vốn Canada.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng khối lượng mạnh mẽ trong Ngân hàng Canada và hoạt động mạnh mẽ trên thị trường vốn.
- Sức mạnh bảng cân đối kế toán của RBC được làm nổi bật bởi tỷ lệ CET1 và tỷ lệ bao phủ thanh khoản mạnh mẽ.
- Tuyển dụng cố vấn thành công và mở rộng dòng sản phẩm trong Quản lý tài sản.
Bỏ lỡ
- Thu nhập của Wealth Management đã giảm 27% do đánh giá đặc biệt của FDIC và bán một phần các hoạt động của RBC Investor Services.
- Tổng các khoản vay bị suy giảm tăng 494 triệu USD, với sự hình thành mới cao hơn trong lĩnh vực bất động sản ô tô và thương mại.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về sự tăng trưởng mạnh mẽ trong các khoản vay thương mại và cho rằng đó là do chiến lược thương mại và nỗ lực đa dạng hóa của họ.
- Ngân hàng tập trung vào lợi nhuận và củng cố nền tảng của mình, không có kế hoạch sắp tới cho các thương vụ mua lại tiếp theo.
- Giám đốc điều hành RBC Dave McKay nhấn mạnh sức mạnh của khả năng thu nhập ngoài lãi đa dạng của họ, đặc biệt là trên thị trường vốn.
- Các giám đốc điều hành bày tỏ sự tin tưởng vào sự thẩm định được thực hiện cho việc mua lại HSBC và mong đợi một quá trình chuyển đổi suôn sẻ.
RBC (mã: RY), với danh mục đầu tư đa dạng và quản lý chi phí kỷ luật, vẫn có vị trí tốt để điều hướng bối cảnh kinh tế hiện tại. Tỷ lệ vốn vững chắc và sức mạnh bảng cân đối kế toán của ngân hàng dự kiến sẽ hỗ trợ các sáng kiến chiến lược của ngân hàng, bao gồm cả việc sáp nhập sắp tới của HSBC Canada.
Khi ngân hàng tiếp tục quản lý rủi ro và tận dụng các cơ hội tăng trưởng, các nhà đầu tư sẽ theo dõi chặt chẽ những nỗ lực này chuyển thành hiệu quả tài chính trong các quý tới như thế nào.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Ngân hàng Hoàng gia Canada (RBC) đã chứng tỏ khả năng phục hồi bất chấp môi trường kinh tế đầy thách thức. Dưới đây là một số thông tin chi tiết từ InvestingPro có thể giúp các nhà đầu tư đánh giá hiệu suất và triển vọng tương lai của ngân hàng:
Dữ liệu InvestingPro:
- Ngân hàng có vốn hóa thị trường là 137,35 tỷ USD, phản ánh sự hiện diện đáng kể của nó trong ngành.
- Tỷ lệ Giá / Thu nhập (P / E) của RBC ở mức 12,18, với mức tăng nhẹ lên 12,36 khi nhìn vào mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy các nhà đầu tư sẵn sàng trả bao nhiêu cho mỗi đô la thu nhập.
- Tỷ suất cổ tức của ngân hàng hấp dẫn ở mức 4,22%, cho thấy cam kết mạnh mẽ về việc trả lại giá trị cho cổ đông.
Mẹo InvestingPro:
- RBC đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và duy trì chi trả cổ tức trong 52 năm liên tiếp, thể hiện thành tích mạnh mẽ về lợi nhuận của cổ đông.
- Bất chấp những điều chỉnh giảm gần đây từ các nhà phân tích cho thu nhập sắp tới, RBC vẫn là một công ty nổi bật trong ngành Ngân hàng và các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay.
Những số liệu và mẹo này làm nổi bật sự ổn định của RBC và tiềm năng tiếp tục sinh lời. Để phân tích sâu hơn và biết thêm Mẹo InvestingPro trên RBC, độc giả quan tâm có thể truy cập https://www.investing.com/pro/RY. Ngoài ra, có nhiều mẹo hơn có sẵn trên InvestingPro và người dùng có thể sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.