Old National Bancorp (ONB) đã công bố kết quả quý IV và cả năm 2023 tốt nhất từ trước đến nay, với sự tăng trưởng đáng kể về EPS đã điều chỉnh, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình trung bình và tỷ lệ hiệu quả ấn tượng. Ngoài ra, công ty đã tiết lộ quan hệ đối tác chiến lược với Ngân hàng CapStar, sẽ mở rộng hoạt động sang Nashville, Tennessee và Asheville, Bắc Carolina. Bảng cân đối kế toán của Old National Bancorp cho thấy sự cải thiện đáng kể, được đánh dấu bằng tăng trưởng tiền gửi cốt lõi mạnh mẽ và tỷ lệ CET1 ở mức 10,7%. Mặc dù thu nhập lãi thuần dự kiến sẽ giảm trong quý đầu tiên, ngân hàng dự đoán sự ổn định trong quý II và tăng trưởng trong nửa cuối năm.
Những điểm chính
- EPS điều chỉnh, tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình trung bình và tỷ lệ hiệu quả đạt mức cao lịch sử.
- Hợp tác chiến lược với Ngân hàng CapStar để mở rộng sang Nashville và Asheville.
- Tăng trưởng tiền gửi cốt lõi mạnh mẽ và tỷ lệ CET1 mạnh mẽ là 10,7%.
- Thu nhập lãi thuần giảm trong quý 1, ổn định trong quý 2 và tăng trưởng trong nửa cuối năm.
- Tăng trưởng cho vay dự báo ở mức 1-2% trong quý 1, dự báo cả năm là 12-13%.
- Thu nhập ngoài lãi dự kiến phù hợp với quý 4, tăng 6-7% cho cả năm.
- Chi phí cả năm dự kiến vượt quá 1 tỷ đô la, với các khoản phí ròng từ 15 đến 20 điểm cơ bản.
- Chi phí dự phòng ước tính khoảng 80 triệu đến 85 triệu USD cho cả năm.
- Thuế suất hiệu quả dự kiến khoảng 25% trên cơ sở FTE cốt lõi và 22% trên cơ sở GAAP.
Triển vọng công ty
- Terminal beta dự kiến đạt 39% vào giữa năm.
- Hỗn hợp tiền gửi không chịu lãi dự kiến 24% vào cuối năm.
- Kết thúc hợp tác CapStar vào cuối quý 2.
- Bảng cân đối kế toán được định vị tốt với vị thế rủi ro tỷ giá trung tính.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dự kiến thu nhập lãi thuần giảm trong quý 1.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tái đầu tư dòng tiền chứng khoán để hỗ trợ tăng trưởng cho vay với biên độ dương 150 điểm cơ bản.
- 2,5 tỷ đô la trong bảng cân đối kế toán mà không có kỳ hạn đáng kể nào xuất hiện.
- Tin tưởng vào tiến độ pháp lý và mua lại CapStar.
Bỏ lỡ
- Chi phí quý 1 ước tính khoảng 248 triệu USD, đóng góp vào chi phí cả năm chỉ hơn 1 tỷ USD.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Brendon Falconer thảo luận về kế hoạch tái đầu tư dòng tiền chứng khoán và tài trợ cho tăng trưởng cho vay.
- Mark Sander đề cập đến việc không có sự gia tăng đáng kể nào trong nợ xấu (NPL) khi CRE đáo hạn.
- Jim Ryan bày tỏ sự tin tưởng vào việc mua lại CapStar và các ứng dụng quy định, nêu bật các cơ hội tăng trưởng ở Nashville và các khu vực lân cận.
Kết quả tài chính mạnh mẽ và các động thái chiến lược của Old National Bancorp đã tạo tiền đề cho một năm đầy hứa hẹn phía trước. Việc công ty tập trung vào việc mở rộng dấu ấn, duy trì bảng cân đối kế toán lành mạnh và quản lý rủi ro trong danh mục cho vay nhấn mạnh cách tiếp cận chủ động để tăng trưởng và ổn định. Với sự hợp tác của CapStar, Old National Bancorp đã sẵn sàng tăng cường sự hiện diện trên thị trường và tận dụng các cơ hội mới ở các khu vực sôi động của Nashville và Asheville.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Old National Bancorp (ONB) không chỉ mang lại hiệu suất nổi bật trong quý cuối cùng của năm 2023 mà còn cho thấy những dấu hiệu đầy hứa hẹn cho tương lai, theo dữ liệu và thông tin chi tiết của InvestingPro. Dưới đây là một số chỉ số và mẹo chính mà các nhà đầu tư nên xem xét:
Dữ liệu InvestingPro:
- Với vốn hóa thị trường là 4,96 tỷ USD, Old National Bancorp là một công ty quan trọng trong lĩnh vực ngân hàng.
- Công ty tự hào có tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) là 8,66, được cải thiện lên 7,8 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023.
- Ấn tượng, tăng trưởng doanh thu trong mười hai tháng qua là 50,71%, cho thấy sự mở rộng kinh doanh mạnh mẽ.
Mẹo InvestingPro:
- Các nhà phân tích lạc quan về lợi nhuận của Old National Bancorp, với ba nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ tăng lên trong giai đoạn tới, cho thấy niềm tin vào triển vọng tài chính của ngân hàng.
- Công ty có thành tích đáng khen ngợi trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 41 năm liên tiếp, đây có thể là điểm thu hút chính đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Nền tảng InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và tiềm năng trong tương lai của Old National Bancorp. Người đăng ký có thể truy cập phân tích sâu hơn, bao gồm ước tính giá trị hợp lý là 16,47 đô la, phù hợp chặt chẽ với giá đóng cửa trước đó là 16,72 đô la. Điều này có thể cho thấy rằng cổ phiếu được định giá khá cao ở mức hiện tại.
Đối với những người quan tâm đến việc hiểu sâu hơn, InvestingPro + hiện có sẵn tại một đợt giảm giá năm mới đặc biệt với chiết khấu lên đến 50%. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký 1 năm.
Trên InvestingPro, có 6 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Old National Bancorp, cung cấp phân tích toàn diện cho các nhà đầu tư muốn đưa ra quyết định sáng suốt.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.