NewtekOne, Inc. (NEWT), nhà cung cấp các giải pháp kinh doanh và tài chính cho các chủ doanh nghiệp độc lập ở Mỹ, đã báo cáo thu nhập quý đầu tiên năm 2024 mạnh mẽ vượt qua hướng dẫn, với thu nhập cốt lõi là 0,38 đô la cho mỗi cổ phiếu phổ thông cơ bản và pha loãng.
Công ty đã nâng hướng dẫn năm tài chính 2024 lên phạm vi từ 1,85 USD đến 2,05 USD mỗi cổ phiếu. NewtekOne cũng thông báo tăng cổ tức hàng quý thêm 5,5%.
Những điểm chính
- NewtekOne vượt hướng dẫn quý 1 với thu nhập cốt lõi là 0,38 USD/cổ phiếu.
- Hướng dẫn năm tài chính 2024 tăng lên 1,85 đô la đến 2,05 đô la mỗi cổ phiếu.
- Cổ tức hàng quý tăng 5,5%.
- Hiệp hội Quốc gia Ngân hàng Newtek chứng kiến mức tăng trưởng tiền gửi 9% và tăng trưởng cho vay 11% liên tiếp.
- Biên lãi thuần tại Newtek Bank mở rộng lên 4,80%.
- Khoảng 6.000 tài khoản lưu ký đã được thêm vào.
- Chương trình cho vay thay thế của NewtekOne tự hào có lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu 20% -30%.
- Công ty rất hào hứng với hoạt động kinh doanh trong tương lai, bao gồm nền tảng báo cáo tài chính mới NetSuite và kế hoạch tăng trưởng tiền gửi kinh doanh.
Triển vọng công ty
- NewtekOne lạc quan về khả năng thu hút khách hàng với mô hình tài khoản miễn phí dịch vụ, chịu lãi suất bắt đầu từ quý 2/2024.
- Kế hoạch triển khai nền tảng báo cáo tài chính NetSuite trong nửa cuối năm 2024.
- Dự báo khả năng sinh lời mạnh mẽ và tiếp tục trả cổ tức.
- Nhằm nâng cao trải nghiệm khách hàng và các giải pháp kinh doanh.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngành ngân hàng phải đối mặt với những thách thức với tiền gửi chi phí thấp và dễ dàng chuyển tiền kỹ thuật số.
- Dự kiến các khoản phí sẽ đạt đỉnh trong vòng 18 đến 40 tháng.
- Dự trữ CECL cao hơn so với các đối thủ cạnh tranh, cho thấy kỳ vọng hiệu suất tín dụng thận trọng.
- Chi phí dự kiến sẽ tăng khi tiếp tục đầu tư vào hoạt động.
Điểm nổi bật của Bullish
- NewtekOne có chiến lược tăng giá thành công với 20 năm thu nhập ổn định.
- Chương trình Newtek Advantage cung cấp các dịch vụ khách hàng bổ sung, tận dụng trí tuệ nhân tạo để đạt hiệu quả.
- Quản trị tín dụng và rủi ro mạnh mẽ với danh mục cho vay đa dạng.
- Hoạt động cho vay tích cực và tăng trưởng đường ống, đặc biệt là trong chương trình kinh doanh SBA 7 (a) và chương trình cho vay thay thế.
Bỏ lỡ
- Lo ngại về bất động sản thương mại và tác động của lãi suất tăng đối với ngành ngân hàng.
- Sự không chắc chắn về tỷ lệ duy trì cho các sản phẩm kiểm tra kinh doanh và thị trường tiền tệ mới.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty đã giải quyết các câu hỏi về quản lý chi phí của họ, cho thấy sự tự tin trong việc tránh lặp lại chi phí cao.
- Thảo luận về cơ cấu vốn và tăng trưởng vốn thông qua nợ và liên doanh mới.
- Cung cấp thông tin cập nhật về nguồn gốc SBA và hiệu suất danh mục cho vay.
Kế hoạch tạo ra 150 triệu đến 300 triệu đô la tiền gửi kinh doanh đã được thảo luận, cùng với một thí điểm kết thúc với số dư 20 triệu đô la.
Kết quả kinh doanh quý đầu tiên của NewtekOne đã thiết lập một giai điệu tích cực cho năm tài chính 2024, với việc công ty tích cực thích ứng với xu hướng của ngành và tập trung vào thành công của khách hàng. Cuộc gọi thu nhập đã vạch ra các sáng kiến chiến lược nhằm phát triển kinh doanh và duy trì lợi thế cạnh tranh trong một môi trường ngân hàng đầy thách thức.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
NewtekOne, Inc. (NEWT) đã chứng minh một khởi đầu đầy hứa hẹn cho năm tài chính 2024 với thu nhập quý đầu tiên vượt quá mong đợi và triển vọng tự tin cho năm tới. Các sáng kiến chiến lược của công ty và tập trung vào thành công của khách hàng được phản ánh trong dữ liệu thời gian thực và Mẹo InvestingPro cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và vị thế thị trường của công ty.
Các chỉ số của InvestingPro Data nhấn mạnh rằng NewtekOne có vốn hóa thị trường là 317,91 triệu đô la và đang giao dịch với tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) thấp là 6,56, thậm chí còn hấp dẫn hơn khi xem xét tỷ lệ P / E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023 ở mức 6,16. Những con số này cho thấy công ty đang bị định giá thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Ngoài ra, tăng trưởng doanh thu của công ty rất ấn tượng, với mức tăng 106,2% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, đây là minh chứng cho sự thành công trong hoạt động của công ty.
InvestingPro Tips chỉ ra rằng trong khi NewtekOne đang nhanh chóng đốt tiền mặt, nó trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông, với lợi suất 6,86% theo dữ liệu mới nhất và đã duy trì các khoản thanh toán này trong 10 năm liên tiếp. Cam kết trả lại giá trị cho cổ đông này là đáng chú ý, đặc biệt là trong môi trường kinh tế hiện nay. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với hiệu suất tích cực của nó trong mười hai tháng qua.
Đối với những người quan tâm đến phân tích chuyên sâu, có sẵn các Mẹo InvestingPro bổ sung có thể cung cấp thông tin chi tiết hơn về tài chính và hiệu suất thị trường của NewtekOne. Với việc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, người dùng có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần để truy cập những thông tin chi tiết này. Hiện tại có 9 mẹo bổ sung được liệt kê trên InvestingPro có thể cung cấp thêm thông tin cho các quyết định đầu tư liên quan đến NewtekOne.
Nhìn chung, dữ liệu và lời khuyên từ InvestingPro cho thấy NewtekOne được định vị tốt cho tương lai, với lịch sử cổ tức vững chắc, bội số thu nhập thấp và quỹ đạo tăng trưởng doanh thu tích cực, tất cả đều là những yếu tố quan trọng để các nhà đầu tư xem xét trong phân tích của họ.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.