New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) đã tổ chức Cuộc gọi Hội nghị Thu nhập Quý I năm 2024, nơi Chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành Joseph Otting và Giám đốc tài chính Craig Gifford đã trình bày chi tiết các chiến lược của công ty để có lợi nhuận bền vững lâu dài và giải quyết khoản lỗ ròng 335 triệu đô la trong quý.
Cuộc gọi nhấn mạnh các kế hoạch tăng trưởng, giảm chi phí và quản lý rủi ro tín dụng của ngân hàng. Đáng chú ý, công ty đã hoàn thành việc tăng vốn chủ sở hữu trị giá 1 tỷ đô la, bổ sung các giám đốc và lãnh đạo cấp cao mới, đồng thời cung cấp dự báo cho các số liệu tài chính, bao gồm giá trị sổ sách hữu hình dự kiến khoảng 7 đô la vào cuối năm 2026.
Những điểm chính
- Hoàn thành việc tăng vốn chủ sở hữu trị giá 1 tỷ đô la và bổ nhiệm các giám đốc và lãnh đạo cấp cao mới.
- Kế hoạch tăng giá ưu đãi chưa thanh toán lên 0,65 USD đến 0,75 USD vào cuối năm 2026.
- Nhằm mục đích giảm tỷ lệ hiệu quả xuống các cấp ngang hàng và cải thiện tỷ lệ vốn.
- Lỗ ròng 335 triệu đô la trong quý, với vị thế thanh khoản mạnh.
- Dự kiến danh mục cho vay, cơ sở tiền gửi và thanh khoản tăng trưởng.
- Dự kiến giảm chi phí từ 10-15% trong giai đoạn dự báo.
- Tập trung giảm tập trung bất động sản thương mại, đặc biệt trong thị trường văn phòng.
Triển vọng công ty
- Dự báo bao gồm kỳ vọng EPS pha loãng được cải thiện, tỷ lệ hiệu quả, tỷ lệ vốn, lợi nhuận trên tài sản và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình.
- Giá trị sổ sách hữu hình dự kiến sẽ vào khoảng 7 đô la vào cuối năm 2026.
- Thu nhập lãi thuần được hưởng lợi từ việc định giá lại cho vay trong các năm tới.
- Dự phòng dự kiến tăng cao trong thời gian tới do điều kiện thị trường, với sự bình thường hóa để tuân theo.
Điểm nổi bật của Bearish
- Báo lỗ ròng đáng kể do trích lập dự phòng.
- Thừa nhận những thách thức phía trước trong việc thực hiện kế hoạch chuyển đổi.
- Một số đội đã ra đi, ảnh hưởng đến việc giữ chân nhân tài.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thanh khoản mạnh mẽ với hơn 200% tiền gửi không có bảo hiểm bằng tiền mặt.
- Lạc quan về việc thu hẹp khoảng cách định giá và thực hiện kế hoạch chuyển đổi.
- Giữ lại một lượng tiền gửi đáng kể mặc dù tài năng ra đi.
Bỏ lỡ
- Lỗ ròng 335 triệu USD trong quý do trích lập dự phòng tổn thất tín dụng.
- Tỷ lệ cho vay trên tiền gửi tăng cao dự kiến sẽ kéo dài trong hai năm tới.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Nhấn mạnh tầm quan trọng của tiền gửi mối quan hệ và mở rộng sang kinh doanh C&I.
- Thảo luận về sự ổn định của sổ cho vay nhiều gia đình và duy trì các tài khoản giao dịch.
- Kế hoạch tập trung tăng cường mạng lưới chi nhánh và cung cấp sản phẩm.
- Xem xét một giao dịch chiến lược trị giá 5 tỷ đô la để cải thiện tỷ lệ vốn.
- Không có khả năng mua lại các đơn vị khác trong ngắn hạn, tập trung vào việc làm sạch hoạt động và xây dựng cơ sở hạ tầng quản lý rủi ro.
Các giám đốc điều hành của New York Community Bancorp đã đưa ra một chiến lược toàn diện để hướng công ty đến lợi nhuận và sự ổn định. Với trọng tâm là quản lý rủi ro tín dụng, tối ưu hóa danh mục cho vay và nâng cao hiệu quả hoạt động, ngân hàng đang định vị mình cho một tương lai tài chính mạnh mẽ hơn.
Bất chấp những thách thức, bao gồm mất mát ròng đáng kể và các vấn đề giữ chân nhân tài, đội ngũ quản lý vẫn tự tin vào khả năng thực hiện kế hoạch chuyển đổi và mang lại giá trị cho các cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
New York Community Bancorp (NYCB) đã điều hướng một bối cảnh tài chính đầy thách thức, như được phản ánh trong cuộc gọi thu nhập gần đây. Để cung cấp sự hiểu biết sâu sắc hơn về vị trí thị trường hiện tại của công ty, hãy xem xét một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro.
Dữ liệu InvestingPro tiết lộ một bức tranh hỗn hợp cho NYCB. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức 2,66 tỷ USD, cho thấy sự hiện diện khá lớn trên thị trường. Tuy nhiên, hệ số P/E âm ở mức -0,786 và khi được điều chỉnh trong mười hai tháng qua kể từ quý 1/2024, nó tiếp tục giảm xuống -10,01. Điều này cho thấy các nhà đầu tư lo ngại về khả năng sinh lời của công ty trong thời gian tới. Ngoài ra, tỷ lệ Giá / Sách tính đến mười hai tháng qua thấp đáng chú ý ở mức 0,34, có khả năng cho thấy cổ phiếu bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của công ty.
Trên một lưu ý tích cực hơn, NYCB đã trải qua sự trở lại đáng kể trong tuần qua, với Tổng lợi nhuận giá trong 1 tuần là 10,75%. Đây có thể là một dấu hiệu của niềm tin của nhà đầu tư vào các sáng kiến chiến lược của công ty hoặc phản ứng của thị trường đối với các yếu tố kinh tế rộng lớn hơn.
Mẹo InvestingPro đã làm sáng tỏ một số khía cạnh quan trọng của NYCB. Ngân hàng đang giao dịch ở mức giá thấp/bội số sổ sách, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư giá trị đang tìm kiếm các cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp. Hơn nữa, NYCB đã duy trì chi trả cổ tức trong 31 năm liên tiếp, thể hiện cam kết trả lại giá trị cho cổ đông ngay cả trong thời điểm khó khăn. Đây có thể là một yếu tố trấn an cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
Đối với những người quan tâm đến phân tích toàn diện, có các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể cung cấp thêm thông tin chi tiết về hiệu suất và triển vọng của NYCB. Chúng bao gồm các quan sát về sửa đổi thu nhập, kỳ vọng bán hàng và biến động cổ phiếu. Để khám phá các mẹo này và hơn thế nữa, hãy truy cập: https://www.investing.com/pro/NYCB và cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Có thêm 11 Mẹo InvestingPro được liệt kê cho NYCB, cung cấp một cái nhìn sắc thái hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng thị trường của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.