Marqeta, nền tảng phát hành thẻ hiện đại toàn cầu, đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với các chỉ số chính như doanh thu thuần, lợi nhuận gộp và EBITDA điều chỉnh vượt kỳ vọng của thị trường.
Tổng khối lượng chế biến (TPV) của công ty chứng kiến mức tăng đáng kể 33% so với cùng kỳ năm ngoái, đạt 67 tỷ USD. Marqeta cũng nhấn mạnh quan hệ đối tác chiến lược và tăng trưởng khách hàng, đặc biệt là trong thị trường tài chính nhúng, đồng thời công bố chương trình mua lại cổ phần lên tới 200 triệu USD.
Những điểm chính
- Doanh thu thuần, lợi nhuận gộp và EBITDA điều chỉnh quý 1 của Marqeta vượt kỳ vọng.
- TPV tăng đáng kể lên 67 tỷ USD, tăng 33% so với năm trước.
Quan hệ đối tác với các công ty như Trade Republic, Uber Eats và Klarna đã mở rộng.
- Marqeta đang tập trung vào thị trường tài chính nhúng, đặc biệt là tiếp cận tiền lương nhanh (AWA).
- Jason Garden chuyển từ Chủ tịch điều hành sang Chủ tịch Ủy ban đổi mới thanh toán.
- Chi phí sẽ được tính vào doanh thu bắt đầu từ quý 3/2023, ảnh hưởng đến tốc độ tăng trưởng.
- Công ty đã mua 5,2 triệu cổ phiếu, sử dụng hết ủy quyền mua lại 200 triệu USD.
- Dự báo quý 2 và cả năm 2024 cho thấy doanh thu thuần thu hẹp nhưng tăng trưởng lợi nhuận gộp.
Triển vọng công ty
- Marqeta dự kiến doanh thu thuần quý 2 sẽ giảm từ 47% đến 50% và lợi nhuận gộp giảm từ 7% đến 9%.
- Chi phí hoạt động điều chỉnh dự kiến tăng trưởng ở mức thấp một con số trong quý 2.
- Công ty dự kiến biên EBITDA điều chỉnh âm từ 5% đến 7% trong quý 2.
- Tính chung cả năm 2024, doanh thu thuần dự kiến giảm từ 24% đến 27%, trong khi lợi nhuận gộp dự kiến tăng trưởng từ 7% đến 9%.
- Marqeta đặt mục tiêu đạt EBITDA điều chỉnh dương trong 3/4 quý năm 2024 và lợi nhuận thu nhập ròng vào năm 2026.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty báo cáo khoản lỗ ròng GAAP quý 1 là 36 triệu đô la.
- Lợi nhuận gộp quý 1 giảm 6% so với cùng kỳ năm ngoái, chịu ảnh hưởng bởi giá gia hạn Cash App.
- Doanh thu thuần cả năm 2024 dự kiến thu hẹp, phản ánh điều chỉnh kinh doanh.
Điểm nổi bật của Bullish
- Sự tập trung của công ty vào tài chính nhúng và quan hệ đối tác trong lĩnh vực AWA dự kiến sẽ thúc đẩy tăng trưởng trong tương lai.
- Quản lý chi phí và cải tiến hoạt động được khách hàng công nhận, tăng thêm khối lượng cho nền tảng.
- Việc mở rộng quốc tế của Marqeta và các dịch vụ giá trị gia tăng như tuân thủ đang cải thiện khả năng duy trì, tỷ suất lợi nhuận gộp và lợi nhuận.
Bỏ lỡ
- Tác động của việc giảm giá đối với thỏa thuận đối tác nền tảng và định giá gia hạn Ứng dụng tiền mặt dẫn đến giảm 4 triệu đô la doanh thu thuần.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tăng trưởng TPV, với kỳ vọng khoảng 30% trong năm.
- Họ nhấn mạnh nền tảng toàn diện và độ tin cậy của công ty là yếu tố chính trong việc thu hút những người chơi lớn hơn và khác biệt với các đối thủ cạnh tranh.
- Các dịch vụ tín dụng và mở rộng quốc tế của Marqeta được coi là những lĩnh vực tăng trưởng đáng kể.
Marqeta (mã: MQ) đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với trọng tâm chiến lược vào các lĩnh vực fintech và tài chính nhúng mang lại kết quả tích cực. Quan hệ đối tác của công ty và cách tiếp cận lấy khách hàng làm trung tâm, kết hợp với quản lý chi phí hiệu quả, định vị tốt cho sự tăng trưởng bền vững và lợi nhuận trong những năm tới. Mặc dù có một số thách thức, triển vọng của Marqeta vẫn lạc quan khi tiếp tục đổi mới và mở rộng dịch vụ của mình trên toàn cầu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Quý đầu tiên của năm 2024 của Marqeta đã cho thấy những dấu hiệu tăng trưởng đầy hứa hẹn, nhưng dữ liệu của InvestingPro cho thấy một bức tranh đầy sắc thái. Với vốn hóa thị trường là 3,02 tỷ đô la, sức khỏe tài chính và hiệu suất cổ phiếu của công ty phản ánh sự pha trộn giữa điểm mạnh và thách thức.
Một mẹo đáng chú ý của InvestingPro chỉ ra rằng ban lãnh đạo đã tích cực mua lại cổ phiếu, thể hiện sự tự tin vào giá trị nội tại và triển vọng tương lai của công ty. Điều này phù hợp với thông báo gần đây của Marqeta về chương trình mua lại cổ phiếu trị giá 200 triệu đô la, có thể báo hiệu triển vọng tích cực cho các nhà đầu tư.
Bất chấp sự sụt giảm doanh thu của công ty, biên lợi nhuận gộp của Marqeta vẫn mạnh mẽ ở mức 48,73% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023. Con số này chỉ ra rằng trong khi doanh thu đang giảm, Marqeta vẫn có thể duy trì mức lợi nhuận cao trên doanh thu mà nó tạo ra.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các nhà phân tích không dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, như được nhấn mạnh bởi một Mẹo InvestingPro khác. Đây có thể là một điểm đáng lo ngại đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm lợi nhuận ngắn hạn, nhưng nó cũng có thể phản ánh các khoản đầu tư chiến lược có thể mang lại lợi nhuận trong dài hạn.
Giá cổ phiếu của Marqeta đã trải qua biến động, với mức tăng 30,72% trong tổng lợi nhuận giá 1 năm, nhưng tổng lợi nhuận giá từ đầu năm đến nay là -16,48%. Sự biến động này là một cân nhắc quan trọng đối với các nhà đầu tư tiềm năng, đặc biệt là những người tìm kiếm sự ổn định trong các khoản đầu tư của họ.
Đối với những người quan tâm đến việc khám phá thêm thông tin chi tiết và mẹo, InvestingPro cung cấp phân tích và số liệu bổ sung có thể giúp đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn. Có tổng cộng 9 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn cho Marqeta, có thể được truy cập thông qua nền tảng InvestingPro.
Đối với những độc giả muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và hiệu suất cổ phiếu của Marqeta, sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 sẽ giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.