Piraeus Financial Holdings S.A. (MÃ: PIRAEUS), trong cuộc gọi thu nhập quý đầu tiên cho năm 2024, đã báo cáo kết quả tài chính vững chắc, bao gồm giao dịch tư nhân hóa thành công và nhu cầu đáng kể đối với cổ phiếu của mình. Ngân hàng đạt được thu nhập bình thường hóa là 0,21 euro mỗi cổ phiếu và tăng 10% doanh thu ròng định kỳ hàng năm. Piraeus Financial Holdings cũng công bố ý định trả cổ tức tiền mặt khoảng 80 triệu euro cho năm tài chính 2023, trong khi chờ ECB phê duyệt.
Những điểm chính
- Piraeus Financial Holdings đã hoàn tất giao dịch tư nhân hóa, bán 27% vốn cổ phần với giá 1,35 tỷ euro, với tổng nhu cầu đạt khoảng 11 tỷ euro.
- Ngân hàng báo cáo thu nhập bình thường hóa là 0,21 € mỗi cổ phiếu và lợi nhuận trung bình 16,5% trên sổ sách hữu hình.
- Doanh thu thuần định kỳ tăng 10% so với cùng kỳ năm ngoái, trong khi chi phí hoạt động được cắt giảm 5%.
- Piraeus đạt được chi phí rủi ro thấp lịch sử ở mức 17 điểm cơ bản, với chất lượng tài sản vững chắc, duy trì tỷ lệ NPE là 3,5% và tỷ lệ bao phủ NPE ở mức 60%.
- Sản xuất vốn hữu cơ dẫn đến tỷ lệ CET1 là 13,7% và tổng tỷ lệ vốn là 18,5%.
- Tài sản đang quản lý tăng 8% lên 10 tỷ euro.
- Ngân hàng dự kiến sẽ trả cổ tức tiền mặt khoảng 80 triệu euro cho năm 2023, tùy thuộc vào sự chấp thuận của ECB.
Triển vọng công ty
- Piraeus Financial Holdings xác nhận định hướng trong năm về tăng trưởng hàng đầu và cho vay.
- Ngân hàng dự kiến sẽ đáp ứng định hướng vốn và kế hoạch cổ tức mặc dù các khoản khấu trừ vốn bổ sung dự kiến trong ba năm tới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Thu nhập khác bị ảnh hưởng bởi một giao dịch lớn dẫn đến chi phí một lần.
- Có những rủi ro tiềm ẩn đối với giả định chi phí rủi ro của ngân hàng do các yếu tố kinh tế vĩ mô.
Điểm nổi bật của Bullish
- Lợi suất và chênh lệch cho vay vẫn ổn định, với sản lượng mới thấp hơn một chút so với tồn kho hiện tại.
- Các khoản trả trước theo mùa trong quý I dự kiến sẽ nhường chỗ cho tăng trưởng cho vay được cải thiện trong quý II.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng ghi nhận mức giảm ròng khoảng 150 triệu/năm trong kế hoạch kinh doanh năm 2026 do thoái vốn.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Christos Megalou đã thảo luận về tác động của các giả định tăng trưởng GDP đối với chi phí rủi ro và cập nhật mô hình IFRS 9 mà không ảnh hưởng đến việc mở rộng tín dụng và kỳ vọng của bảng cân đối kế toán.
- Trọng tâm là đẩy nhanh việc bán tài sản bị thu hồi để tăng thu nhập cho thuê và hợp tác.
- Các sáng kiến của chính phủ về số hóa đăng ký đất đai và đẩy nhanh quá trình tư pháp dự kiến sẽ hỗ trợ việc bán tài sản.
Tóm lại, Piraeus Financial Holdings đã duy trì hoạt động tài chính mạnh mẽ trong quý I/2024, với sự tăng trưởng trong các lĩnh vực chính và kế hoạch chiến lược để nâng cao giá trị cổ đông. Ban lãnh đạo ngân hàng đã bày tỏ sự tự tin trong việc đáp ứng các mục tiêu tài chính trong năm, được hỗ trợ bởi vị thế vốn mạnh mẽ và các sáng kiến của chính phủ có thể tạo điều kiện thuận lợi cho hoạt động của ngân hàng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Piraeus Financial Holdings S.A. (BPIRY) đã chứng minh hiệu suất phục hồi trong quý đầu tiên của năm 2024, điều này cũng được phản ánh trong một số số liệu thời gian thực nhất định từ InvestingPro. Với vốn hóa thị trường là 5,02 tỷ đô la và bội số thu nhập thấp đáng chú ý, tỷ lệ P / E của ngân hàng ở mức 5,52, cho thấy cổ phiếu của nó có thể bị định giá thấp so với thu nhập. Hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 thậm chí còn thấp hơn ở mức 4,58, tiếp tục cho thấy giá trị tiềm năng cho các nhà đầu tư.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng trong khi Piraeus Financial Holdings đang nhanh chóng đốt tiền mặt, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với thu nhập bình thường hóa được báo cáo của ngân hàng và ý định trả cổ tức tiền mặt. Tuy nhiên, hiện tại ngân hàng không trả cổ tức cho cổ đông, đây có thể là một sự cân nhắc đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Hiệu suất giá của ngân hàng đã trải qua một sự gia tăng lớn trong sáu tháng qua, với tổng lợi nhuận 39,21%, nhưng nó đã hoạt động kém trong thập kỷ qua.
Đối với các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Piraeus Financial Holdings, các mẹo InvestingPro bổ sung có thể cung cấp một phân tích toàn diện hơn. Có 11 mẹo khác có sẵn trên InvestingPro, cung cấp thông tin chi tiết về các khía cạnh như tỷ suất lợi nhuận gộp và ý nghĩa định giá đối với lợi suất dòng tiền tự do. Để truy cập những thông tin chi tiết này và nâng cao quyết định đầu tư, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Ngày báo cáo kết quả kinh doanh tiếp theo của công ty dự kiến vào ngày 30/4/2024, đây sẽ là một sự kiện quan trọng để các nhà đầu tư theo dõi, vì nó có thể cung cấp thêm thông tin rõ ràng về quỹ đạo của ngân hàng và khả năng duy trì lợi nhuận như dự báo của các nhà phân tích.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.