JPMorgan Chase &Co. (JPM) đã báo cáo kết quả tài chính mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với thu nhập ròng đạt 13,4 tỷ USD và thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) là 4,44 USD. Doanh thu của ngân hàng đứng ở mức 42,5 tỷ đô la và kết quả bị ảnh hưởng tích cực bởi đánh giá đặc biệt trị giá 725 triệu đô la từ Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC). Phí ngân hàng đầu tư của công ty đã tăng 18% so với năm trước, chủ yếu do phí bảo lãnh phát hành, trong khi hoạt động kinh doanh quản lý tài sản và tài sản của công ty có dòng vốn ròng mạnh mẽ. JPMorgan Chase cũng thông báo tăng cổ tức, phản ánh thu nhập mạnh mẽ và vốn dư thừa.
Những điểm chính
- JPMorgan Chase báo cáo thu nhập ròng là 13,4 tỷ USD và EPS là 4,44 USD trong quý 1/2024.
Doanh thu là 42,5 tỷ USD, bao gồm 725 triệu USD lợi ích từ đánh giá đặc biệt của FDIC.
- Phí ngân hàng đầu tư tăng 18% so với cùng kỳ năm ngoái, được thúc đẩy bởi bảo lãnh phát hành.
- Công ty có kế hoạch duy trì tỷ lệ CET1 là 15% và dự kiến sẽ trả hết khoảng một phần ba thu nhập bình thường dưới dạng cổ tức.
- Triển vọng cho năm 2024 bao gồm tỷ lệ giảm phí ròng thẻ dưới 3,5% và thuế suất hiệu quả khoảng 23%.
Triển vọng công ty
- NII ex-Markets được dự đoán là khoảng 89 tỷ đô la.
- Chi phí điều chỉnh dự kiến khoảng 91 tỷ USD.
- Công ty có kế hoạch tiếp tục mua lại cổ phiếu ở mức 2 tỷ USD mỗi quý.
Điểm nổi bật của Bearish
- Doanh thu mảng Quản lý tài sản và tài sản giảm 1% so với cùng kỳ năm trước.
- Triển vọng thị trường NII đã được điều chỉnh giảm 1 tỷ đô la.
- Tín dụng đang bình thường hóa, điều này có thể ảnh hưởng đến các cá nhân có thu nhập thấp hơn.
Điểm nổi bật của Bullish
- Thu nhập ròng của Ngân hàng Thương mại và Đầu tư là 4,8 tỷ USD, với doanh thu ngân hàng đầu tư tăng 27%.
- Thu nhập ròng của mảng Ngân hàng tiêu dùng và Cộng đồng là 4,4 tỷ USD, với doanh thu tăng 1% so với cùng kỳ năm ngoái.
- Công ty dự kiến tăng trưởng cho vay thẻ là 12% cho cả năm.
Bỏ lỡ
- Dự báo của công ty về việc xây dựng phụ cấp cho ba quý trở lại có thể thấp hơn kỳ vọng đồng thuận.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Chiến lược của JPMorgan trong không gian tín dụng tư nhân tập trung vào bảo lãnh phát hành, cấu trúc, khởi tạo, phân phối và phân tích rủi ro.
- Ngân hàng có vị thế tốt để triển khai vốn nếu phát sinh cơ hội mua lại từ các ngân hàng khu vực thất bại.
- Công ty lạc quan về tiềm năng tăng trưởng của ví phí ngân hàng đầu tư mặc dù thu nhập thấp hiện tại.
JPMorgan Chase đã chứng minh hiệu suất mạnh mẽ trong quý đầu tiên của năm 2024, với sự tăng trưởng đáng kể về thu nhập ròng và phí ngân hàng đầu tư tăng đáng kể. Ngân hàng đã bày tỏ sự tin tưởng vào khả năng tạo ra lợi nhuận mạnh mẽ và quản lý rủi ro trong bối cảnh bất ổn kinh tế, địa chính trị và quy định. Với tỷ lệ CET1 nhất quán và cam kết trả lại giá trị cho cổ đông thông qua cổ tức và mua lại cổ phiếu, JPMorgan Chase vẫn tập trung vào việc điều hướng những thách thức phía trước. Mặc dù có một số điều chỉnh giảm trong triển vọng thị trường NII, tác động doanh thu tổng thể của ngân hàng dự kiến sẽ vẫn ở mức trung lập, được hỗ trợ bởi thu nhập từ phí và tăng trưởng mạnh mẽ trong các lĩnh vực khác. Khi ngân hàng tiếp tục tối ưu hóa hoạt động và tương tác với khách hàng, ngân hàng đã sẵn sàng tận dụng các cơ hội tăng trưởng tiềm năng trong lĩnh vực ngân hàng đầu tư và hơn thế nữa.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Kết quả quý đầu tiên của JPMorgan Chase &Co. (JPM) cho năm 2024 đã vẽ nên bức tranh về một tổ chức tài chính không chỉ vượt qua những bất ổn kinh tế mà còn tận dụng các cơ hội tăng trưởng. Để hiểu thêm về sức khỏe tài chính và tiềm năng đầu tư của công ty, hãy đi sâu vào một số chỉ số và thông tin chi tiết chính từ InvestingPro.
Dữ liệu của InvestingPro cho thấy JPMorgan Chase tự hào có vốn hóa thị trường là 528,32 tỷ USD, nhấn mạnh vị thế của nó như một đối thủ nặng ký trong lĩnh vực ngân hàng. Tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) của ngân hàng ở mức hợp lý 11,25, với sự điều chỉnh nhẹ lên 11,15 khi nhìn vào mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023. Điều này chỉ ra rằng cổ phiếu có thể đang giao dịch ở mức giá thấp so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn, được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ PEG chỉ 0,32 so với cùng kỳ. Tỷ lệ PEG thấp như vậy cho thấy giá cổ phiếu của JPMorgan Chase có thể bị định giá thấp so với tốc độ tăng trưởng thu nhập của nó.
Thêm vào sự hấp dẫn của công ty là hồ sơ theo dõi mạnh mẽ của nó về việc trả lại giá trị cho các cổ đông. Một trong những lời khuyên của InvestingPro lưu ý rằng JPMorgan Chase đã tăng cổ tức trong 13 năm liên tiếp và đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng. Mức tăng trưởng cổ tức ổn định này, là 15,0% tính đến mười hai tháng cuối cùng kết thúc vào quý 4 năm 2023, là minh chứng cho sự ổn định tài chính của ngân hàng và cam kết về lợi nhuận của cổ đông.
Hơn nữa, một InvestingPro Tip khác nhấn mạnh rằng công ty đã trải qua sự trở lại mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá trong 3 tháng là 18,09% theo dữ liệu mới nhất. Kết quả hoạt động này cho thấy khả năng phục hồi và tiềm năng tiếp tục tăng trưởng của ngân hàng.
Đối với độc giả muốn hiểu sâu hơn về tiềm năng đầu tư của JPMorgan Chase, có thêm các Mẹo InvestingPro có sẵn. Những lời khuyên này cung cấp thông tin chi tiết về lợi nhuận, vị thế ngành và dự đoán thu nhập trong tương lai của công ty. Để truy cập các mẹo này và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/JPM và sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Hiện tại, có thêm 12 Mẹo InvestingPro được liệt kê cho JPMorgan Chase, cung cấp cái nhìn toàn diện về bối cảnh tài chính của công ty.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.