Intesa Sanpaolo (ISP.MI), ngân hàng hàng đầu của Ý, đã báo cáo hiệu suất kỷ lục trong cả năm 2023, với thu nhập ròng đạt 7,7 tỷ euro. Ngân hàng đã công bố kế hoạch phân phối 5,4 tỷ euro cổ tức, phản ánh tỷ suất cổ tức 12% và bắt đầu chương trình mua lại cổ phiếu mới vào tháng Sáu. Với vị thế vốn mạnh mẽ và kỳ vọng thu nhập ròng trên 8 tỷ euro cho năm hiện tại và năm sau, Intesa Sanpaolo có vị trí tốt trong lĩnh vực Quản lý, Bảo vệ & Tư vấn Tài sản. Cam kết của ngân hàng đối với ESG và các hành động khí hậu bao gồm khoản đầu tư 300 triệu euro cho nhu cầu xã hội và chống bất bình đẳng, như một phần của chương trình lớn hơn 1,5 tỷ euro.
Những điểm chính
- Thu nhập ròng năm 2023 của Intesa Sanpaolo đạt mức kỷ lục 7,7 tỷ euro.
- Cổ đông nhận 5,4 tỷ euro cổ tức, tương đương với lợi suất 12%.
- Một chương trình mua lại cổ phần mới được thiết lập để khởi động vào tháng Sáu.
- Ngân hàng dự kiến sẽ mang lại hơn 8 tỷ euro thu nhập ròng trong năm hiện tại và năm sau.
- Intesa Sanpaolo vẫn vững mạnh trong lĩnh vực Quản lý, Bảo vệ & Tư vấn Tài sản.
- Khoản đầu tư 300 triệu euro đã được thực hiện cho ESG và các hành động khí hậu, một phần của cam kết lớn hơn 1,5 tỷ euro.
- Vị thế vốn của ngân hàng mạnh mẽ, với tỷ lệ vốn chủ sở hữu phổ thông cấp một là 13,7% (15,1% bao gồm cả DTA).
Triển vọng công ty
- Intesa Sanpaolo dự đoán tăng trưởng GDP của Ý sẽ phù hợp với năm 2023 và vượt 1% vào năm 2025.
- Ngân hàng có kế hoạch duy trì vị thế vốn vững chắc đồng thời thưởng hậu hĩnh cho cổ đông.
- Họ kỳ vọng tăng trưởng doanh thu, đặc biệt là từ lãi ròng và thu nhập từ bảo hiểm, và sự phục hồi của hoa hồng.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng này đang giảm tiếp xúc với Nga trong bối cảnh căng thẳng địa chính trị.
- Họ đang chuẩn bị cho những cơn gió ngược về quy định và có kế hoạch tài trợ có thể quản lý được cho năm 2024.
- Khả năng giảm tiền gửi hoặc lợi suất được dự đoán trong ba tháng đầu tiên sau khi tăng tài sản dưới sự quản lý.
Điểm nổi bật của Bullish
- Intesa Sanpaolo tự hào có vị thế thanh khoản tốt nhất trong phân khúc.
- Ngân hàng tự tin vào khả năng thành công của mình trong bất kỳ môi trường lãi suất nào.
- Họ đang tập trung vào việc phát triển tài sản của họ dưới sự quản lý và kỳ vọng tăng vốn tích cực.
- Giám đốc điều hành Carlo Messina xác nhận ý định phục vụ thêm một nhiệm kỳ nữa, báo hiệu sự ổn định trong lãnh đạo.
Bỏ lỡ
- Có kỳ vọng thu nhập lãi thuần mạnh hơn vào năm 2024, giảm vào năm 2025.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Trả lời câu hỏi của UBS, Carlo Messina nhấn mạnh ngân hàng tập trung vào tăng trưởng phí và hoa hồng bắt đầu từ quý II, được thúc đẩy bởi môi trường Euribor.
- Thu nhập từ doanh nghiệp không phải là ưu tiên cho năm 2024, vì ngân hàng đặt mục tiêu tập trung vào các dòng doanh thu chất lượng cao hơn.
Chiến lược của Intesa Sanpaolo vẫn tập trung vào việc tăng cường các dịch vụ tư vấn và quản lý tài sản, tăng cường khả năng công nghệ và tăng cường các sáng kiến tác động xã hội. Với sự xác nhận lại của CEO và định hướng rõ ràng của ngân hàng, Intesa Sanpaolo đã sẵn sàng để tiếp tục quỹ đạo tăng trưởng và tạo ra giá trị cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Intesa Sanpaolo (ISNPY) đã chứng minh hiệu quả tài chính mạnh mẽ và những hiểu biết sâu sắc từ InvestingPro càng nhấn mạnh vị thế chiến lược của ngân hàng. Với vốn hóa thị trường là 56,93 tỷ USD và tăng trưởng doanh thu mạnh mẽ 31,2% trong mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023, Intesa Sanpaolo đang tận dụng các cơ hội thị trường.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng ngân hàng đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp với tỷ lệ P / E được điều chỉnh là 7,14, cho thấy một cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp so với thu nhập của nó. Hơn nữa, ngân hàng trả cổ tức đáng kể cho các cổ đông, với tỷ suất cổ tức đáng chú ý là 9,35% theo dữ liệu mới nhất, củng cố sức hấp dẫn của nó đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
InvestingPro Data cũng tiết lộ rằng Intesa Sanpaolo đã đạt được lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua, với tổng lợi nhuận giá là 18,41% và đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, ở mức 98,91% so với mức giá cao nhất. Những số liệu này cho thấy tâm lý thị trường tích cực và là điểm vào lệnh hấp dẫn tiềm năng cho các nhà đầu tư dài hạn.
Đối với độc giả quan tâm đến một phân tích toàn diện hơn, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung về Intesa Sanpaolo, có thể được truy cập tại https://www.investing.com/pro/ISNPY. Để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 hoặc sử dụng SFY241 để được giảm giá 10% cho đăng ký 1 năm. Có thêm 8 mẹo InvestingPro có sẵn có thể cung cấp những hiểu biết có giá trị về hiệu suất và tiềm năng đầu tư trong tương lai của ngân hàng.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.