HSBC Holdings plc (HSBC) đã báo cáo quý I/2024 mạnh mẽ với lợi nhuận trước thuế đạt 12,7 tỷ USD và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình đạt 16,4%. Trong cuộc gọi thu nhập, ngân hàng thông báo rằng Giám đốc điều hành Tập đoàn Noel Quinn sẽ nghỉ hưu sau gần năm năm cầm quyền. Việc tìm kiếm người kế nhiệm Quinn đang được tiến hành, xem xét cả các ứng cử viên bên trong và bên ngoài, trong khi Quinn vẫn giữ vai trò của mình để đảm bảo quá trình chuyển đổi suôn sẻ. HSBC cũng tuyên bố phân phối thêm vốn với tổng trị giá 8,8 tỷ USD, bao gồm cổ tức và chương trình mua lại cổ phần. Hoạt động của ngân hàng ở các khu vực khác nhau rất mạnh, đặc biệt là ở Anh, Trung Đông, Mexico và Châu Á, ngoại trừ Hồng Kông. HSBC tái khẳng định định hướng tài chính năm 2024 và đang đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu đề ra.
Những điểm chính
- HSBC công bố lợi nhuận trước thuế quý 1/2024 là 12,7 tỷ USD với tỷ suất lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình đạt 16,4%.
- Noel Quinn, Giám đốc điều hành Tập đoàn, sẽ nghỉ hưu và việc tìm kiếm người thay thế ông đã bắt đầu.
- Phân phối vốn 8,8 tỷ đô la đã được công bố, bao gồm cả chương trình mua lại cổ phần.
- Ngân hàng đã chứng kiến sự tăng trưởng cho vay tốt ở một số khu vực nhưng ghi nhận nhu cầu cho vay giảm ở Hồng Kông.
- Tỷ lệ CET1 của HSBC cải thiện lên 15,2% và ngân hàng cam kết tỷ lệ chi trả cổ tức 50%.
- Định hướng cho năm 2024 vẫn vững chắc với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình và NII ngân hàng ít nhất là 41 tỷ USD.
Triển vọng công ty
- HSBC đang đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu năm 2024, bao gồm cả lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình.
- Thu nhập lãi thuần của ngân hàng (NII) dự kiến đạt ít nhất 41 tỷ USD trong năm.
- Tổn thất tín dụng dự kiến (ECL) ước tính khoảng 40 điểm cơ bản.
- Tăng trưởng chi phí dự kiến sẽ được giới hạn ở mức khoảng 5%.
Điểm nổi bật của Bearish
- Hồng Kông đã trải qua nhu cầu vay vốn giảm do chênh lệch lãi suất cao với Trung Quốc đại lục.
- Tiền gửi giảm 2%, bị ảnh hưởng bởi tính thời vụ và sự thay đổi chiến lược ở Hồng Kông từ tiền gửi có kỳ hạn sang các sản phẩm giàu có.
Điểm nổi bật của Bullish
- Tăng trưởng cho vay đã tích cực ở Anh, Trung Đông, Mexico và châu Á (không bao gồm Hồng Kông).
- Hoạt động kinh doanh tài sản và ngân hàng giao dịch của ngân hàng, trừ ngoại hối, đã cho thấy khả năng phục hồi.
Bỏ lỡ
- Ngân hàng thừa nhận thu nhập ngân hàng giao dịch yếu kém, chủ yếu do hoạt động ngoại hối.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Các giám đốc điều hành đã thảo luận về tác động của lãi suất cao đối với RoTE trung hạn, dự đoán không có thay đổi đáng kể trong hỗn hợp tài sản.
- Việc nới lỏng tỷ lệ cho vay trên giá trị (LTV) ở Hồng Kông dự kiến sẽ tác động tích cực đến tăng trưởng thế chấp.
- Biến động ở Argentina do siêu lạm phát và mất giá tiền tệ đã được giải quyết, với khoản đóng góp ước tính cả năm ước tính 1 tỷ euro.
Tóm lại, quý đầu tiên của năm 2024 của HSBC đã được đánh dấu bằng lợi nhuận mạnh mẽ và thông báo về việc nghỉ hưu sắp tới của CEO Noel Quinn. Hoạt động vững chắc của ngân hàng trên các khu vực trọng điểm, cùng với quản lý chi phí kỷ luật và phân phối vốn chiến lược, giúp ngân hàng đạt được các mục tiêu tài chính trong năm. Mặc dù có một số thách thức trong khu vực, đặc biệt là ở Hồng Kông và Argentina, triển vọng chung của HSBC vẫn tích cực khi tiếp tục điều hướng bối cảnh tài chính toàn cầu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
HSBC Holdings plc đã chứng minh một quý đầu tiên của năm 2024 mạnh mẽ, với lợi nhuận trước thuế đáng kể và lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu hữu hình cao. Những kết quả này được phản ánh trong các chỉ số định giá thị trường và hiệu suất hiện tại của HSBC. Theo dữ liệu của InvestingPro, HSBC có vốn hóa thị trường là 161,35 tỷ USD, nhấn mạnh sự hiện diện đáng kể của HSBC trong lĩnh vực tài chính. Hệ số P/E của ngân hàng ở mức cạnh tranh 7,55, cho thấy cổ phiếu của ngân hàng có thể bị định giá thấp so với tiềm năng thu nhập ngắn hạn. Điều này được hỗ trợ thêm bởi tỷ lệ PEG của HSBC chỉ là 0,12, cho thấy giá cổ phiếu này khiêm tốn so với tốc độ tăng trưởng lợi nhuận.
InvestingPro Tips nhấn mạnh sự tăng trưởng cổ tức ổn định của HSBC, với cổ tức được tăng trong 3 năm liên tiếp, phù hợp với thông báo gần đây của ngân hàng về phân phối vốn bao gồm cả cổ tức. Hơn nữa, các nhà phân tích đã điều chỉnh tăng thu nhập của họ trong giai đoạn tới, phản ánh sự lạc quan về triển vọng tài chính của HSBC. Những hiểu biết này cho thấy các nhà đầu tư có thể thấy HSBC là một lựa chọn hấp dẫn cho cả tăng trưởng và thu nhập.
Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của HSBC, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết, với 10 Mẹo InvestingPro khác dành cho HSBC. Chúng bao gồm một phân tích về lợi nhuận và vị thế của công ty trong ngành ngân hàng. Để truy cập những thông tin chi tiết này và hơn thế nữa, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/HSBC và cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.