First Citizens Bancshares (FCNCA) đã thảo luận về kết quả tài chính quý IV/2023, nêu bật biên lãi ròng mạnh, tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh là 48% và tăng trưởng cho vay. Công ty đã báo cáo kết quả tài chính vững chắc, mặc dù tăng trợ cấp tổn thất tín dụng và giảm thu nhập lãi thuần.
Họ đã công bố những bổ sung chiến lược cho đội ngũ lãnh đạo của mình và vạch ra trọng tâm của họ vào các dịch vụ khách hàng, mở rộng kinh doanh tài sản và phát triển tài năng. Giám đốc tài chính Craig Nix đã cung cấp thông tin chi tiết về các số liệu tài chính, bao gồm phí thị trường vốn và xu hướng tiền gửi.
Những điểm chính
- First Citizens Bancshares báo cáo biên lãi ròng mạnh và tỷ lệ hiệu quả điều chỉnh đạt 48%.
- Các khoản cho vay tăng trưởng ở các phân khúc ngân hàng nói chung và ngân hàng thương mại, với loại rủi ro cao nhất trong các công ty giai đoạn đầu với tổng trị giá 1,4 tỷ USD.
- Công ty thông báo bổ sung David Leitch vào Hội đồng quản trị và Greg Smith làm Giám đốc Thông tin và Vận hành.
- Họ nhằm mục đích cải thiện hiệu quả và quản lý rủi ro trong khi vẫn duy trì các khả năng độc đáo để hỗ trợ tăng trưởng.
- Thu nhập lãi thuần dự kiến sẽ giảm trong quý I, với dự báo cả năm từ 6,9 tỷ USD đến 7,1 tỷ USD.
- Thu nhập ngoài lãi được dự đoán là từ 1,8 tỷ đô la đến 1,9 tỷ đô la cho cả năm.
- Công ty có kế hoạch phân bổ vốn cho kinh doanh quan hệ sâu hơn và đặt mục tiêu tỷ lệ hiệu quả được điều chỉnh trong khoảng 50% thấp cho năm 2024.
Triển vọng công ty
- Các khoản vay dự kiến sẽ không thay đổi để tăng khiêm tốn trong quý đầu tiên, với dự báo cả năm từ 139 tỷ USD đến 143 tỷ USD.
- Tiền gửi dự kiến sẽ tăng trưởng với tỷ lệ thấp đến trung bình một con số cho cả năm.
- Mức thuế suất dự kiến từ 27% đến 28% cho cả quý I và cả năm.
Điểm nổi bật của Bearish
- Dự phòng tổn thất tín dụng tăng 5 điểm cơ bản lên 1,31%.
- Dự kiến sẽ tăng phí ròng trong danh mục đầu tư đổi mới, văn phòng tổng hợp và tài chính thiết bị.
- Phân khúc SVB sụt giảm cho vay và tiền gửi.
Điểm nổi bật của Bullish
- Công ty vẫn có khả năng phục hồi với vị thế vốn và thanh khoản mạnh.
- Họ kỳ vọng sẽ chuyển đổi hoàn toàn các doanh nghiệp tư nhân cũ vào năm 2024.
- Chi phí ngoài lãi dự kiến sẽ đi ngang ở mức thấp một con số trong quý II đến quý IV/2024.
Bỏ lỡ
- Thu nhập lãi thuần và phí đầu tư khách hàng giảm do lãi suất dự kiến thấp hơn.
- Tăng trưởng ổn định trong cho thuê hoạt động thuần, quản lý tài sản và thu nhập thế chấp.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Công ty thảo luận về độ nhạy cảm của tài sản, số dư tiền mặt, hoạt động kinh doanh của SVB và tăng trưởng cho vay.
- Họ đã giải quyết những lo ngại về xu hướng cho vay bị chỉ trích nhưng không bày tỏ lý do gì để lo ngại trong danh mục đầu tư C&I.
- Việc phát hành khoản nợ từ 8 tỷ USD đến 11 tỷ USD trong năm nay dự kiến sẽ có tác động âm thầm đến thu nhập lãi thuần.
- Việc mua lại cổ phần được xem xét kỹ lưỡng với sự nghiêm ngặt tương tự như mua một ngân hàng khác.
First Citizens Bancshares đã thể hiện tình hình tài chính mạnh mẽ trong cuộc gọi thu nhập mới nhất của họ, với các ưu tiên chiến lược được thiết lập để lèo lái công ty vượt qua bối cảnh kinh tế đang phát triển. Ban lãnh đạo của công ty bày tỏ sự tin tưởng vào mô hình kinh doanh của họ và khả năng tiếp tục cung cấp giá trị cho khách hàng và cổ đông.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
First Citizens Bancshares (FCNCA) đã thể hiện cam kết tăng trưởng và lợi nhuận của cổ đông, như được phản ánh trong kết quả tài chính gần đây và các sáng kiến chiến lược của họ. Để cung cấp thêm bối cảnh về hiệu suất và triển vọng của công ty, đây là một số thông tin chi tiết dựa trên dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro và InvestingPro Tips:
Dữ liệu InvestingPro nhấn mạnh sự tăng trưởng doanh thu đáng chú ý, với mười hai tháng qua tính đến quý 3 năm 2023 cho thấy mức tăng 94,64%. Điều này càng được củng cố bởi mức tăng trưởng doanh thu hàng quý là 105,74% trong quý 3/2023. Tỷ lệ P/E của công ty đứng ở mức hấp dẫn 1,95, cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với thu nhập. Ngoài ra, công ty tự hào có tỷ suất lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ là 36,72% trong cùng kỳ, cho thấy quản lý và lợi nhuận hiệu quả.
InvestingPro Tips tiết lộ First Citizens Bancshares không chỉ tăng cổ tức 7 năm liên tiếp mà còn duy trì chi trả cổ tức trong 38 năm liên tiếp, thể hiện cam kết đáng tin cậy trong việc trả lại giá trị cho cổ đông. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ có lãi trong năm nay, với kỳ vọng tăng trưởng thu nhập ròng và tăng trưởng doanh số trong năm nay.
Đối với độc giả quan tâm đến việc tìm hiểu sâu hơn về tài chính và triển vọng tương lai của First Citizens Bancshares, InvestingPro cung cấp các mẹo bổ sung. Có 11 Mẹo InvestingPro khác có sẵn cho FCNCA tại https://www.investing.com/pro/FCNCA, cung cấp thông tin chi tiết về các chỉ số định giá và hiệu suất của công ty.
Để truy cập những thông tin chi tiết có giá trị này, đăng ký InvestingPro hiện đang được giảm giá năm mới đặc biệt với mức chiết khấu lên đến 50%. Sử dụng mã phiếu giảm giá SFY24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 2 năm hoặc SFY241 để được giảm thêm 10% cho đăng ký InvestingPro + 1 năm. Những ưu đãi này cung cấp một cơ hội tuyệt vời cho các nhà đầu tư để có được phân tích và dữ liệu toàn diện về First Citizens Bancshares và các cơ hội đầu tư khác.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.