Eurobank Holdings (EBKDY) đã báo cáo kết quả hoạt động mạnh mẽ cho cả năm 2023, với sự tăng trưởng đáng kể về lợi nhuận hoạt động cốt lõi và chất lượng tài sản được cải thiện. Giám đốc điều hành của ngân hàng, Fokion Karavias, đã vạch ra một kế hoạch kinh doanh đầy tham vọng cho giai đoạn 2024-2026, tập trung vào việc tận dụng chu kỳ tăng trưởng kinh tế Hy Lạp và đa dạng hóa thu nhập thông qua các thương vụ mua lại chiến lược, bao gồm cả việc tích hợp đầy đủ Ngân hàng Hy Lạp.
Ngân hàng đặt mục tiêu duy trì vị thế vốn mạnh mẽ và thưởng cho các cổ đông bằng cách tăng cổ tức, đồng thời khám phá các cơ hội quốc tế, chẳng hạn như biến Hy Lạp và Síp thành cửa ngõ cho các khoản đầu tư của Ấn Độ vào châu Âu.
Những điểm chính
- Lợi nhuận hoạt động cốt lõi của Eurobank Holdings tăng gần 70% lên 1,5 tỷ euro trong năm 2023.
- Tỷ suất lợi nhuận trên giá trị sổ sách hữu hình đạt 18%, kỳ vọng 15% vào năm 2024 và khoảng 13% từ năm 2025 trở đi.
- Chất lượng tài sản được cải thiện, với tỷ lệ NPS giảm xuống còn 3,5% và độ bao phủ tăng lên 86%.
Các hành động chiến lược bao gồm rời khỏi Serbia, mua lại BNP Personal Finance ở Bulgaria và tăng cổ phần trong Hellenic Bank.
- Ngân hàng dự kiến thưởng cho cổ đông tỷ lệ chi trả tối thiểu 25% trong năm 2024, hướng tới 50%.
- Eurobank Holdings dự kiến tăng 6% vào năm 2024 và tăng trung bình 5% hàng năm cho giai đoạn kế hoạch kinh doanh.
- Tỷ lệ CET1 đầy đủ của ngân hàng dự kiến duy trì trên 17%, thặng dư vốn nội bộ so với mục tiêu.
Triển vọng công ty
- Ngân hàng đặt mục tiêu tận dụng chu kỳ tăng trưởng của Hy Lạp và đa dạng hóa nguồn thu nhập thông qua các thương vụ mua lại.
- Dự kiến lợi nhuận trên giá trị sổ sách hữu hình khoảng 13% định kỳ từ năm 2025 trở đi.
- Eurobank Holdings đặt mục tiêu lợi nhuận cốt lõi trên 1,5 tỷ euro vào năm 2024.
- Ngân hàng đang khám phá một chiến lược quản lý tài sản và tài sản để tăng tài sản và nợ phải trả của khách hàng lên hơn 20 tỷ euro trong năm năm tới.
Điểm nổi bật của Bearish
- Ngân hàng có kế hoạch giải quyết các thách thức trong tăng trưởng bằng các sáng kiến chi phí và chương trình chuyển đổi.
- Giả định chênh lệch doanh nghiệp giảm gần 30 điểm cơ bản vào năm 2024 và thêm 20 điểm cơ bản vào năm 2026 do thị trường cạnh tranh.
Điểm nổi bật của Bullish
- Ngân hàng có thặng dư vốn cho các cơ hội M&A tiếp theo và tiềm năng tăng trưởng từ việc sáp nhập Hellenic Bank.
- Eurobank Holdings tự tin mang lại lợi nhuận bền vững cho thanh thiếu niên.
- Ngân hàng đang khám phá các cơ hội ở Ấn Độ để mở rộng sự hiện diện quốc tế.
Bỏ lỡ
- Không có đề cập đến những thách thức hoặc bỏ lỡ cụ thể trong bản tóm tắt được cung cấp.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Giám đốc điều hành Fokion Karavias đã thảo luận về tăng trưởng NII, cho rằng đó là khối lượng tài sản và tiền gửi trung bình cao hơn mà không có yếu tố một lần.
Thanh khoản dư thừa của ngân hàng có thể hỗ trợ nền kinh tế Síp hoặc các dự án quốc tế khác.
- Eurobank Holdings có cách tiếp cận ngược chu kỳ đối với chất lượng tài sản và chi phí rủi ro.
- Các cơ hội trong quản lý tài sản và ngân hàng tư nhân đang được xem xét, đặc biệt là một monoliner ở các thị trường khác.
Eurobank Holdings đã định vị mình để tăng trưởng bền vững và tạo ra giá trị cổ đông trong những năm tới. Với chiến lược rõ ràng và hiệu quả tài chính mạnh mẽ, ngân hàng đã sẵn sàng tận dụng vốn thặng dư và các sáng kiến chiến lược để điều hướng bối cảnh cạnh tranh và tiếp tục quỹ đạo đi lên.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Hoạt động tài chính và định hướng chiến lược gần đây của Eurobank Holdings thể hiện cam kết tận dụng các cơ hội tăng trưởng và nâng cao giá trị cổ đông. Để cung cấp một cái nhìn chi tiết hơn về sức khỏe tài chính và tiềm năng của Eurobank Holdings, đây là một số thông tin chi tiết từ InvestingPro:
Dữ liệu InvestingPro:
- Công ty có vốn hóa thị trường khoảng 7,77 tỷ USD, điều này cho thấy sự hiện diện đáng kể của công ty trong lĩnh vực ngân hàng.
- Với hệ số P/E (Đã điều chỉnh) là 6,67 trong mười hai tháng qua tính đến quý 3/2023, Eurobank Holdings đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, có khả năng báo hiệu sự định giá thấp so với các công ty cùng ngành.
- Tăng trưởng doanh thu của ngân hàng trong quý 3/2023 là 31,05%, cho thấy mức tăng đáng chú ý có thể cho thấy các sáng kiến chiến lược và nỗ lực mở rộng thị trường.
Mẹo InvestingPro:
- Eurobank Holdings hiện đang giao dịch gần mức cao nhất trong 52 tuần, với mức giá ở mức 97,49% mức đỉnh này, phản ánh niềm tin của nhà đầu tư và lợi nhuận mạnh mẽ trong ba tháng qua là 23,07%.
- Các nhà phân tích dự đoán rằng công ty sẽ có lãi trong năm nay, phù hợp với triển vọng riêng của ngân hàng về lợi nhuận cốt lõi hơn 1,5 tỷ euro vào năm 2024.
Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm phân tích sâu hơn, InvestingPro cung cấp thêm thông tin chi tiết, bao gồm 12 mẹo InvestingPro khác cho Eurobank Holdings có thể hướng dẫn các quyết định đầu tư. Bằng cách sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24, độc giả có thể được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần, cung cấp quyền truy cập vào bộ công cụ và dữ liệu đầu tư toàn diện.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.