Aegon N.V. (AEG), một công ty dịch vụ tài chính toàn cầu, đã báo cáo vượt quá cam kết tài chính cho năm 2023, với Giám đốc điều hành Lard Friese nhấn mạnh những phát triển chiến lược và thương mại như hoàn thành giao dịch với ASR và bắt đầu chương trình mua lại cổ phần.
Công ty vẫn đang đi đúng hướng để đạt được các mục tiêu năm 2025, được củng cố bởi hiệu suất mạnh mẽ trong hoạt động kinh doanh tại Hoa Kỳ và đề xuất tăng cổ tức. Mặc dù có một số thách thức trong điều kiện thị trường và kết quả hoạt động IFRS giảm, việc tạo vốn hoạt động và dòng tiền tự do của Aegon cho thấy sự tăng trưởng mạnh mẽ.
Những điểm chính
- Sản lượng vốn hoạt động trước chi phí của Aegon tăng 16% so với năm 2022.
- Công ty hoàn thành 76% chương trình mua lại cổ phần, trả lại hơn 1,1 tỷ EUR cho cổ đông.
- Cổ tức cuối cùng được đề xuất cho năm 2023 là 0,16 EUR mỗi cổ phiếu, với cổ tức cả năm là 0,30 EUR cho mỗi cổ phiếu phổ thông.
- Hoạt động kinh doanh tại Hoa Kỳ của Aegon đã có sự tăng trưởng, đặc biệt là trong các phân khúc Giải pháp Cá nhân và Kế hoạch Hưu trí.
- Tỷ lệ khả năng thanh toán nhóm ở mức 193%, dù giảm 9 điểm phần trăm.
- Các hoạt động của Aegon tại Hoa Kỳ bị ảnh hưởng bởi các yêu cầu bồi thường bất lợi và trải nghiệm của chủ hợp đồng, bao gồm cả trải nghiệm tử vong tiêu cực.
Triển vọng công ty
- Aegon cam kết thực hiện các mục tiêu tài chính đến năm 2025, kỳ vọng sản lượng vốn hoạt động đạt khoảng 1,1 tỷ EUR vào năm 2024.
- Công ty đặt mục tiêu giảm vốn sử dụng trong tài sản tài chính xuống còn khoảng 2,2 tỷ USD vào cuối năm 2027.
- Aegon có kế hoạch tăng cường tuyển dụng đại lý cho WFG, nhắm mục tiêu 110.000 đại lý vào năm 2027.
Điểm nổi bật của Bearish
- Công ty bị giảm kết quả hoạt động IFRS và vốn chủ sở hữu của cổ đông.
- Tỷ lệ khả năng thanh toán của Aegon giảm 9 điểm phần trăm.
- Các khiếu nại không thuận lợi và kinh nghiệm của chủ hợp đồng đã ảnh hưởng đến kết quả hoạt động của Hoa Kỳ.
Điểm nổi bật của Bullish
- Aegon chứng kiến sự gia tăng thu nhập từ việc tạo vốn hiệu lực và hoạt động.
- Tỷ lệ RBC của Hoa Kỳ tăng lên 432% và tỷ lệ khả năng thanh toán của Scottish Equitable tăng lên 187%.
- Hoạt động kinh doanh tại Hoa Kỳ của công ty, đặc biệt là trong các kế hoạch bảo hiểm nhân thọ và hưu trí, cho thấy hiệu suất mạnh mẽ.
Bỏ lỡ
- Hoạt động nền tảng tại Anh của Aegon phải đối mặt với dòng vốn ròng chảy ra trong kênh bán lẻ do môi trường kinh tế vĩ mô.
- Hoạt động kinh doanh quản lý tài sản bị thách thức bởi điều kiện thị trường, mặc dù nó đã được cải thiện trong quý IV.
Điểm nổi bật của Hỏi &Đáp
- Aegon đã thảo luận về tác động của các khuôn khổ kế toán khác nhau đối với lợi nhuận và hành động quản lý.
- Công ty đã cung cấp thông tin cập nhật về tài sản tài chính của mình, bao gồm tái bảo hiểm các hợp đồng bảo hiểm nhân thọ chung và phê duyệt theo quy định đối với việc tăng phí bảo hiểm trong chăm sóc dài hạn.
- Đã có cuộc thảo luận về tác động của COVID-19 đối với tỷ lệ tử vong và kỳ vọng về những biến động ngắn hạn.
- Aegon nhấn mạnh tầm quan trọng của việc xem xét sự phát triển vốn chủ sở hữu của cổ đông và CSM để có một bức tranh hoạt động hoàn chỉnh.
Cuộc gọi thu nhập của Aegon cho thấy một công ty đang điều hướng qua sự kết hợp giữa thách thức và cơ hội. Với các động thái chiến lược và tập trung vào các lĩnh vực tăng trưởng mạnh mẽ, công ty đang định vị mình để tiếp tục tiến tới các mục tiêu năm 2025. Các nhà đầu tư và các bên liên quan sẽ theo dõi chặt chẽ khi Aegon tiếp tục thích nghi với điều kiện thị trường và tận dụng các sáng kiến chiến lược của mình.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Aegon NV (AEG) tiến lên phía trước với các sáng kiến chiến lược của mình, dữ liệu gần đây từ InvestingPro cung cấp thêm bối cảnh về sức khỏe tài chính và hiệu suất thị trường của công ty. Ban lãnh đạo của AEG đã tích cực mua lại cổ phiếu, một động thái phù hợp với cam kết của công ty trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông, bằng chứng là việc hoàn thành 76% chương trình mua lại cổ phần.
Hơn nữa, AEG có thành tích tăng cổ tức, với mức tăng trong ba năm liên tiếp, thể hiện sự cống hiến của mình đối với lợi nhuận nhất quán của cổ đông.
Dữ liệu InvestingPro cho thấy vị trí thị trường của AEG bao gồm vốn hóa thị trường là 9,09 tỷ đô la, cho thấy sự hiện diện đáng kể trong lĩnh vực dịch vụ tài chính. Tuy nhiên, hệ số P/E ở mức -3,68, với hệ số P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 2/2023 ở mức -5,02, phản ánh những thách thức về lợi nhuận.
Mặc dù vậy, tỷ suất cổ tức tính đến giữa năm 2024 là 4,61%, cạnh tranh và có thể thu hút các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập.
InvestingPro Tips for AEG cũng nhấn mạnh rằng các nhà phân tích kỳ vọng tăng trưởng thu nhập ròng và doanh số bán hàng trong năm nay, cho thấy tiềm năng cải thiện hiệu quả tài chính. Hơn nữa, công ty đã duy trì chi trả cổ tức trong 13 năm liên tiếp, củng cố độ tin cậy trong việc cung cấp thu nhập cho cổ đông.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là AEG đã không có lãi trong mười hai tháng qua, mặc dù các nhà phân tích dự đoán lợi nhuận trong năm nay, hướng tới một tương lai tài chính có khả năng tươi sáng hơn.
Các nhà đầu tư coi AEG là một phần trong danh mục đầu tư của họ có thể tìm thấy Mẹo InvestingPro bổ sung bằng cách truy cập https://www.investing.com/pro/AEG. Đối với những người muốn tìm hiểu sâu hơn về triển vọng tài chính và thị trường của AEG, đăng ký InvestingPro cung cấp phân tích và hiểu biết toàn diện. Sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với 7 Mẹo InvestingPro khác có sẵn, người đăng ký có thể hiểu rõ hơn về tiềm năng đầu tư của AEG.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.