New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) đã trải qua những thay đổi lãnh đạo đáng kể, bao gồm cả việc thay thế Giám đốc điều hành, khi ngân hàng phải đối mặt với một loạt thách thức về tài chính và hoạt động. Hôm thứ Sáu, ngân hàng đã tiết lộ sự suy giảm lợi thế thương mại trị giá 2,4 tỷ đô la và thừa nhận "những điểm yếu trọng yếu" trong kiểm soát nội bộ liên quan đến việc xem xét khoản vay. Thông báo này đã dẫn đến sự sụt giảm mạnh về giá trị cổ phiếu của nó.
Cổ phiếu giảm 20,25% trong phiên giao dịch trước thị trường hôm thứ Sáu.
Những rắc rối bắt đầu với NYCB vào ngày 31 tháng 1, khi ngân hàng cắt giảm 70% cổ tức và báo cáo khoản lỗ bất ngờ trong quý IV, phần lớn là do những khó khăn trong danh mục đầu tư bất động sản thương mại (CRE). Tin tức này dẫn đến giá cổ phiếu giảm 37,7%. Moody's đã đặt NYCB và công ty con Flagstar Bank vào diện xem xét khả năng hạ bậc trong cùng ngày.
Ngày 1/2, cổ phiếu NYCB giảm thêm 11,1%, góp phần vào đợt bán tháo cổ phiếu ngân hàng khu vực của Mỹ trên diện rộng. Ngân hàng bày tỏ lạc quan rằng giá cổ phiếu của họ sẽ phục hồi khi thực hiện "các hành động nâng cao giá trị". Một sự ân xá nhẹ đến vào ngày 2 tháng 2, với cổ phiếu tăng 5% sau hai ngày giảm 45%. Tuy nhiên, sau khi thị trường đóng cửa, Fitch đã hạ xếp hạng vỡ nợ của nhà phát hành dài hạn đối với NYCB và Flagstar Bank.
Cổ phiếu của ngân hàng tiếp tục gặp khó khăn vào ngày 5/2, sau khi xác nhận rằng giám đốc rủi ro Nick Munson đã rời công ty, theo báo cáo của Financial Times. Ngày 6/2, Bộ trưởng Tài chính Mỹ Janet Yellen đã giải quyết những lo ngại về tác động của căng thẳng CRE đối với các ngân hàng trong phiên điều trần của Ủy ban Dịch vụ Tài chính Hạ viện, nói rằng tình hình có thể được quản lý với sự hỗ trợ của cơ quan quản lý. Cùng ngày, NYCB phải đối mặt với một vụ kiện tập thể từ các cổ đông cáo buộc gian lận vì không tiết lộ sự gia tăng dự phòng tổn thất tín dụng.
Bất chấp những thất bại này, NYCB đã báo cáo tổng tiền gửi tăng nhẹ lên 83 tỷ USD tính đến ngày 5/2, tăng từ 81,4 tỷ USD vào cuối năm 2023. Ngân hàng đang trong quá trình thuê một giám đốc rủi ro và giám đốc kiểm toán mới.
Các nhà phân tích đã nêu lên lo ngại về rủi ro quản trị vào ngày 7/2, đặc biệt là liên quan đến sự chậm trễ của ngân hàng trong việc tiết lộ sự ra đi của các giám đốc điều hành. Tuy nhiên, họ thừa nhận tính thanh khoản mạnh mẽ của NYCB. Ngân hàng đã bổ nhiệm Alessandro DiNello làm chủ tịch điều hành, với cam kết giảm tiếp xúc với lĩnh vực CRE gặp khó khăn.
Vào ngày 8 tháng 2, Morningstar DBRS đã hạ xếp hạng tín dụng của NYCB xuống "BBB" từ "BBB (cao)", chỉ ra mức độ rủi ro cho vay CRE đáng kể của ngân hàng so với các công ty cùng ngành. Ngày hôm sau, các giám đốc điều hành hàng đầu, bao gồm DiNello, tiết lộ các khoản đầu tư cá nhân vào NYCB, điều này đã giúp cổ phiếu tăng giá.
Trong một diễn biến tiếp theo, vào ngày 29 tháng 2, NYCB đã bổ nhiệm DiNello làm Giám đốc điều hành và điều chỉnh khoản lỗ quý IV lên 2,7 tỷ USD, một con số gấp hơn 10 lần ước tính ban đầu. Ngân hàng cũng trì hoãn báo cáo thường niên do những điểm yếu đã được xác định trong kiểm soát nội bộ. Những vấn đề đang diễn ra này đã đặt NYCB vào một vị trí bấp bênh khi nó vượt qua những khó khăn hiện tại.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi New York Community Bancorp (NYSE: NYCB) vật lộn với những thách thức gần đây, các nhà đầu tư đang quan sát sâu sắc các chỉ số tài chính của ngân hàng và hiệu suất thị trường để tìm dấu hiệu ổn định hoặc đau khổ hơn nữa. Đáng chú ý, vốn hóa thị trường của NYCB đứng ở mức 3,46 tỷ USD, phản ánh định giá hiện tại của thị trường về công ty trong bối cảnh biến động hoạt động của nó.
Từ góc độ định giá, NYCB đang giao dịch ở mức giá thấp / bội số sổ sách là 0,34, cho thấy cổ phiếu của công ty có thể bị định giá thấp so với giá trị tài sản ròng thực tế được phản ánh trong sổ sách. Điều này có thể thu hút các nhà đầu tư đang tìm kiếm những món hời tiềm năng trong lĩnh vực tài chính. Ngoài ra, Hệ số P/E của ngân hàng, được điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, là 4,06, tương đối thấp và có thể cho thấy cổ phiếu này không đắt so với thu nhập.
Bất chấp việc cắt giảm cổ tức gần đây, NYCB có một lịch sử đáng chú ý trong việc duy trì chi trả cổ tức trong 31 năm liên tiếp, một minh chứng cho cam kết lâu dài của nó đối với lợi nhuận của cổ đông. Mẹo InvestingPro này nhấn mạnh hồ sơ theo dõi của ngân hàng trong việc cung cấp thu nhập ổn định cho các cổ đông, đây có thể là một yếu tố để các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập xem xét.
Tuy nhiên, điều quan trọng cần lưu ý là các nhà phân tích đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới và công ty dự kiến sẽ thấy thu nhập ròng giảm trong năm nay. Thông tin này, cùng với sự biến động giá cao của ngân hàng, có thể gợi ý một cách tiếp cận thận trọng cho các nhà đầu tư tiềm năng.
Đối với những người quan tâm đến phân tích sâu hơn, có sẵn Mẹo InvestingPro bổ sung, cung cấp những hiểu biết sâu sắc hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của NYCB. Để khám phá thêm các mẹo này và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Reuters đã đóng góp cho bài viết này.Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.