Hôm thứ Hai, CFRA đã nâng cấp cổ phiếu của Citigroup Inc. (NYSE: C) từ Giữ lên Mua, điều chỉnh mục tiêu giá lên 65 đô la từ 54 đô la trước đó. Việc sửa đổi phản ánh tỷ lệ giá trên thu nhập kỳ hạn (P/E) là 10,8 lần, phù hợp với mức trung bình lịch sử 5 năm của ngân hàng.
Mục tiêu giá mới thể hiện mức chiết khấu 20% so với giá trị sổ sách hữu hình ròng (NTBV) của Citigroup là 81,65 USD, một sự tương phản đáng chú ý so với các công ty cùng ngành, thường giao dịch ngang bằng hoặc cao hơn NTBV.
Việc nâng cấp diễn ra khi Citigroup tập trung vào việc hợp lý hóa hoạt động và phát triển các lĩnh vực dẫn đầu thị trường. Công ty có sự hiện diện mạnh mẽ trong các dịch vụ kho bạc của công ty, nơi nó đang chứng kiến sự gia tăng doanh thu phí định kỳ và tăng trưởng tài khoản mới. Ngoài ra, Citigroup được công nhận về các dịch vụ ngân hàng toàn cầu cho các tổ chức và ngân hàng cá nhân bên ngoài Hoa Kỳ.
Ban lãnh đạo Citigroup đã đặt mục tiêu cải thiện hiệu quả hoạt động, bao gồm 1,5 tỷ USD chi phí tái cấu trúc và thôi việc cho năm 2023 và thêm 700 triệu USD đến 1 tỷ USD cho năm 2024.
Những sáng kiến này được kỳ vọng sẽ nâng cao lợi nhuận và dòng tiền tự do cho ngân hàng. Bất chấp những phát triển tích cực này, ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) của CFRA cho Citigroup vẫn không thay đổi ở mức 6,00 đô la cho năm 2024 và 7,05 đô la cho năm 2025.
Công ty thừa nhận rủi ro tiềm ẩn đối với xếp hạng của mình, đặc biệt là tác động của việc lãi suất giảm mạnh. Đây là một cân nhắc đáng kể khi 70% tổng doanh thu của Citigroup vào năm 2024 được tạo ra từ thu nhập lãi thuần.
Trong tương lai, nhà phân tích dự đoán tăng trưởng thu nhập ngoài lãi cao hơn và tỷ suất lợi nhuận rộng hơn cho Citigroup.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.