Các ngân hàng quy mô U.S. mid đang phải đối mặt với bối cảnh tài chính đầy thách thức khi lợi nhuận quý I giảm, với các nhà phân tích Phố Wall dự đoán áp lực thu nhập tiếp tục trong phần lớn năm 2024. Triển vọng này theo sau các báo cáo vào thứ Sáu từ Regions Financial, Huntington Bancshares và Fifth Third Bancorp, tất cả đều có thu nhập lãi giảm đáng kể, góp phần vào lợi nhuận nhỏ hơn của họ.
Biên lãi ròng, một thước đo quan trọng về lợi nhuận ngân hàng, đã chứng kiến sự thu hẹp trong quý thứ hai liên tiếp giữa các nhà cho vay trong khu vực. Xu hướng này phần lớn là do tác động kết hợp của lãi suất cao đã làm giảm tăng trưởng cho vay và tăng chi phí huy động khi các ngân hàng cố gắng giữ chân khách hàng.
Regions Financial, Fifth Third Bancorp và Huntington Bancshares đều duy trì dự báo năm 2024 về thu nhập lãi giảm. Tương tự, KeyCorp và Comerica, báo cáo lợi nhuận quý đầu tiên thấp hơn vào đầu tuần, đã giữ ổn định dự đoán của họ về việc giảm NII trong năm.
Giám đốc cấp cao của Fitch Ratings chỉ ra rằng lãi suất cao hơn kéo dài sẽ tiếp tục thách thức thu nhập lãi ròng của các ngân hàng khu vực, với một số phải đối mặt với sự sụt giảm do chi phí tài trợ tăng hoặc thay đổi trong hỗn hợp tiền gửi và giá cả.
Những lo ngại về lạm phát đã dẫn đến lo ngại về chi phí đi vay cao kéo dài, khiến những người đi vay không muốn tham gia vào các cam kết nợ dài hạn như thế chấp nhà.
Dữ liệu kinh tế mạnh mẽ gần đây đã dẫn đến việc đẩy lùi kỳ vọng cắt giảm lãi suất vào cuối năm nay, làm phức tạp thêm triển vọng phục hồi của thị trường thế chấp.
Các giám đốc điều hành ngân hàng đang tích cực tìm cách giảm chi phí để giảm thiểu tác động của những thách thức về thu nhập lãi. Tuy nhiên, áp lực lợi nhuận cũng đè nặng lên cổ phiếu ngành, bằng chứng là chỉ số ngân hàng khu vực KBW giảm 14,2% trong năm nay, trái ngược hoàn toàn với mức tăng 5% của S&P 500.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.