Vào thứ Sáu, Piper Sandler đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với Bridgewater Bancshares Inc. (NASDAQ: BWB), giảm mục tiêu giá xuống còn 14 đô la từ 14,50 đô la trước đó, trong khi vẫn giữ xếp hạng Overweight đối với cổ phiếu. Việc điều chỉnh này diễn ra sau kết quả kinh doanh quý I của công ty, đáp ứng kỳ vọng, bao gồm cả doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR).
Công ty lưu ý rằng trong khi môi trường lãi suất ngắn hạn bền vững có thể tác động tiêu cực đến tăng trưởng biên lãi ròng (NIM) và thu nhập lãi ròng (NII) của Bridgewater Bancshares, ngân hàng được dự đoán sẽ đạt được nhiều lần mở rộng trong năm hiện tại. Sự mở rộng này dự kiến sẽ được thúc đẩy bởi chất lượng tín dụng vượt trội của Bridgewater, tăng trưởng ổn định trong các khoản vay và tiền gửi cốt lõi thông qua việc tăng thị phần tại Twin Cities và có khả năng tiếp tục tăng trưởng giá trị sổ sách hữu hình (TBV) mạnh mẽ.
Piper Sandler cũng đã điều chỉnh ước tính thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) cho Bridgewater Bancshares trong các năm 2024 và 2025, giảm chúng xuống lần lượt là 1,00 đô la và 1,25 đô la, so với ước tính trước đó là 1,05 đô la và 1,30 đô la. Việc điều chỉnh này dựa trên các giả định NIM thấp hơn sau kết quả quý đầu tiên.
Mục tiêu giá mới là 14 đô la phản ánh bội số của 11,0 lần thu nhập ước tính năm 2025 trên mỗi cổ phiếu của công ty, vẫn phù hợp với mức phí bảo hiểm so với mức trung bình của nhóm ngang hàng là 8,5 lần.
Piper Sandler nhấn mạnh vị trí độc đáo của Bridgewater trên thị trường Twin Cities, triển vọng tăng trưởng bảng cân đối kế toán hữu cơ và triển vọng tín dụng thuận lợi hơn là lý do định giá phí bảo hiểm.
Cuối cùng, công ty chỉ ra rằng tỷ lệ giá trên giá trị sổ sách hữu hình (P / TBV) của Bridgewater Bancshares, ở mức 89% so với các công ty cùng ngành ở mức 119%, thể hiện một điểm vào hấp dẫn đối với các nhà đầu tư.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Khi Bridgewater Bancshares Inc. điều hướng qua một bối cảnh tài chính đầy thách thức, dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp cái nhìn sâu hơn về vị trí thị trường hiện tại của công ty. Với vốn hóa thị trường là 321,15 triệu đô la và tỷ lệ giá trên thu nhập (P / E) là 10,61, công ty trình bày một trường hợp thú vị cho các nhà đầu tư. Đáng chú ý, hệ số P/E điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1/2024 thấp hơn một chút ở mức 10,08, có khả năng cho thấy triển vọng thu nhập thuận lợi hơn so với giá cổ phiếu.
Bất chấp những lo ngại về áp lực biên lãi ròng, Bridgewater Bancshares đã duy trì biên thu nhập hoạt động là 47,41% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, cho thấy khả năng quản lý chi phí hoạt động hiệu quả của công ty. Tuy nhiên, tăng trưởng doanh thu đã chứng kiến sự suy giảm, với sự thay đổi -15,7% trong mười hai tháng qua kể từ quý 1 năm 2024, điều mà các nhà đầu tư nên cân nhắc khi đánh giá quỹ đạo tăng trưởng của công ty.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng các nhà phân tích gần đây đã điều chỉnh kỳ vọng thu nhập của họ xuống và dự đoán thu nhập ròng sẽ giảm trong năm nay, phù hợp với các sửa đổi của Piper Sandler. Bất chấp những lo ngại này, các nhà phân tích dự đoán rằng công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay. Hơn nữa, Bridgewater Bancshares hiện không trả cổ tức, điều này có thể ảnh hưởng đến quyết định đầu tư cho các cổ đông tập trung vào thu nhập.
Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm phân tích toàn diện hơn, có những Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn có thể làm sáng tỏ hiệu suất trong tương lai của Bridgewater Bancshares. Để khám phá những hiểu biết này và đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt hơn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.