Hôm thứ Hai, Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) đã trải qua một sự điều chỉnh trong triển vọng cổ phiếu của nó. Keefe, Bruyette &; Woods duy trì xếp hạng Outperform đối với cổ phiếu của công ty, nhưng giảm mục tiêu giá xuống còn 74 đô la từ 76 đô la. Phân tích của công ty sau khi công bố thu nhập quý đầu tiên của TCBI cho năm 2024, không đáp ứng kỳ vọng của họ nhưng cao hơn một chút so với các dự đoán khác của Phố Wall.
Công ty tái khẳng định định hướng tài chính của mình trong năm, bao gồm tăng trưởng doanh thu trung bình một chữ số và tăng trưởng chi phí một con số thấp. Tuy nhiên, Keefe, Bruyette &Woods đang dự báo tăng trưởng doanh thu 1% thận trọng cho năm 2024, cho thấy có thể có tiềm năng tăng giá đáng kể nếu Texas Capital Bancshares đạt được mục tiêu của mình. Biên lãi thuần (NIM) và phí theo quý của ngân hàng cho thấy sự cải thiện đáng kể, một tín hiệu tích cực cho các nhà đầu tư.
Texas Capital Bancshares đã tích cực mua lại cổ phần của mình, mua lại 1,1% cổ phần của công ty trong quý I/2024 và tiếp tục chương trình mua lại vào quý II. Bất chấp những diễn biến tích cực này, cả tài sản xấu (NPA) và các khoản vay bị chỉ trích đều tăng trong quý, đây là một điểm đáng lo ngại.
Trước những yếu tố này, Keefe, Bruyette &; Woods đã điều chỉnh ước tính thu nhập cho năm 2024 và 2025 lên lần lượt là 3,75 đô la và 4,60 đô la mỗi cổ phiếu. Mục tiêu giá mới là 74 đô la phản ánh dự báo thu nhập giảm, nhưng công ty vẫn duy trì xếp hạng Outperform tích cực. Giá cổ phiếu hiện tại giao dịch ở mức 0,88 lần giá trị sổ sách hữu hình (TBV) cả năm, cho thấy niềm tin của công ty vào giá trị cổ phiếu mặc dù mục tiêu đã giảm.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Trong bối cảnh tài chính hiện tại, Texas Capital Bancshares (NASDAQ: TCBI) trình bày một túi hỗn hợp các số liệu tài chính và triển vọng của các nhà phân tích. Với vốn hóa thị trường là 2,72 tỷ đô la và tỷ lệ P / E ở mức 17,74, định giá của ngân hàng phản ánh tâm lý thị trường dịu đi. Tỷ lệ P/E đã điều chỉnh trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024 thấp hơn một chút ở mức 17,09, cho thấy sự hiệu chỉnh lại khiêm tốn về kỳ vọng thu nhập.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng mặc dù các nhà phân tích đã điều chỉnh thu nhập của họ xuống trong giai đoạn sắp tới, họ cũng dự đoán TCBI sẽ duy trì lợi nhuận trong năm nay, bằng chứng là hiệu suất lợi nhuận của nó trong mười hai tháng qua. Tuy nhiên, điều đáng chú ý là ngân hàng không trả cổ tức, đây có thể là một yếu tố để các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập xem xét.
Từ góc độ tăng trưởng, TCBI đã trải qua sự sụt giảm doanh thu 16,87% trong mười hai tháng qua tính đến quý 1 năm 2024, điều này có thể làm dấy lên lo ngại về khả năng đạt được mức tăng trưởng doanh thu trung bình một con số mà nó đã hướng tới. Mặc dù vậy, biên lợi nhuận hoạt động của ngân hàng vẫn ở mức 27,49%, cho thấy quản lý hiệu quả chi phí hoạt động.
Đối với các nhà đầu tư muốn tìm hiểu sâu hơn về sức khỏe tài chính và triển vọng tương lai của Texas Capital Bancshares, các Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn. Bằng cách sử dụng PRONEWS24 mã phiếu giảm giá, độc giả có thể truy cập những thông tin chi tiết này với mức giảm giá thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần. Với 5 lời khuyên nữa đang chờ đợi trên InvestingPro, các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt hơn về cổ phiếu của TCBI.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.