Vào thứ Sáu, Goldman Sachs duy trì xếp hạng Mua trên JPMorgan Chase &; Co. (NYSE: JPM) với mục tiêu giá ổn định là $ 229,00. JPMorgan báo cáo thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) quý đầu tiên là 4,44 đô la, vượt qua ước tính của Goldman Sachs và Visible Alpha Consensus Data, lần lượt ở mức 4,25 đô la và 4,18 đô la. Sau khi điều chỉnh cho các mặt hàng không cốt lõi khác nhau, EPS cốt lõi là 4,79 đô la, cao hơn một chút so với con số dự đoán.
Kết quả hàng quý của công ty cho thấy lợi nhuận cốt lõi trên vốn chủ sở hữu phổ thông hữu hình (ROTCE) là 22,7%, cao hơn 1,05% so với ước tính đồng thuận và cao hơn đáng kể so với hướng dẫn ROTCE trung hạn của ban quản lý là 17%. Các vấn đề tài chính được củng cố bởi thỏa thuận FRC, đóng góp 1,7 tỷ đô la vào doanh thu, 0,7 tỷ đô la cho thu nhập ròng và tăng 1 điểm phần trăm so với lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (ROE).
Mặc dù thu nhập lãi thuần (NII) không đạt được sự đồng thuận 0,4% và biên lãi ròng (NIM) giảm 5 điểm cơ bản, JPMorgan đã chứng kiến sự cải thiện về chi phí tiền gửi và số dư.
Tỷ lệ hiệu quả cốt lõi của JPMorgan vượt kỳ vọng đồng thuận 85 điểm cơ bản. Công ty cũng đã mua lại 2,8 tỷ đô la cổ phiếu của mình trong quý và báo cáo tỷ lệ Vốn chủ sở hữu phổ thông cấp 1 (CET1) là 15,0%, cao hơn mức yêu cầu tối thiểu 12,4%.
Nhìn về phía trước, ban lãnh đạo của JPMorgan duy trì thu nhập lãi ròng năm 2024 khoảng 90 tỷ USD, phù hợp với ước tính của Street nhưng thấp hơn kỳ vọng của Goldman Sachs là 92,6 tỷ USD.
Ngân hàng đã nâng hướng dẫn chi phí năm 2024 lên khoảng 91 tỷ USD, trích dẫn 3/4 mức tăng là do đánh giá đặc biệt của Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) trị giá 750 triệu USD.
Goldman Sachs dự đoán thêm chi tiết về một số khía cạnh, bao gồm các giả định cơ bản của hướng dẫn NII, triển vọng thị trường vốn, cải thiện hiệu quả tiềm năng trong hai năm tới và kỳ vọng bình thường hóa tín dụng bên ngoài bất động sản thương mại văn phòng.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Với JPMorgan Chase &Co. (NYSE: JPM) mang lại thu nhập quý đầu tiên mạnh mẽ và Goldman Sachs duy trì xếp hạng Mua, các nhà đầu tư có thể tìm thấy bối cảnh bổ sung thông qua dữ liệu thời gian thực và thông tin chi tiết từ InvestingPro. Vốn hóa thị trường của công ty đứng vững ở mức 561,29 tỷ đô la và giao dịch với tỷ lệ P / E là 12,07, cho thấy mức định giá thuận lợi so với tăng trưởng thu nhập ngắn hạn. Cam kết của JPMorgan đối với lợi nhuận của cổ đông được thể hiện rõ ràng với tỷ suất cổ tức là 2,32% và lịch sử tăng cổ tức đáng chú ý trong 13 năm liên tiếp. Hơn nữa, cổ phiếu đã chứng minh khả năng phục hồi với biến động giá thấp và lợi nhuận đáng kể 58,55% trong năm qua, gần mức cao nhất trong 52 tuần.
InvestingPro Tips nhấn mạnh rằng JPMorgan là một công ty nổi bật trong ngành ngân hàng, đã duy trì chi trả cổ tức trong 54 năm liên tiếp ấn tượng. Ngoài ra, các nhà phân tích dự đoán công ty sẽ vẫn có lãi trong năm nay, hỗ trợ triển vọng tích cực được phản ánh trong báo cáo thu nhập gần đây. Đối với những người tìm kiếm phân tích sâu hơn, có 14 Mẹo InvestingPro bổ sung có sẵn, cung cấp cái nhìn toàn diện về hiệu suất và tiềm năng của JPMorgan. Để truy cập những thông tin chi tiết này, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần tại InvestingPro.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.