Vào thứ Năm, DA Davidson đã điều chỉnh triển vọng của mình đối với cổ phiếu WesBanco (NASDAQ: WSBC), giảm giá xuống còn 35,00 đô la từ 36,00 đô la trước đó trong khi vẫn giữ xếp hạng Mua.
Sự điều chỉnh này diễn ra sau kết quả tài chính gần đây của WesBanco, cho thấy thu nhập lãi ròng (NII) thấp hơn dự kiến. Mặc dù tăng trưởng mạnh mẽ trong các khoản vay 8% và tiền gửi tăng 10%, biên lãi ròng (NIM) của công ty không đáp ứng được kỳ vọng, dẫn đến hiệu suất thấp hơn 3% so với KRX vào ngày công bố.
Doanh thu thuần trước dự phòng (PPNR) của ngân hàng không đạt chỉ tiêu do thu nhập từ phí và NII yếu hơn, không cân đối được chi phí hoạt động. Tuy nhiên, DA Davidson lưu ý sức mạnh thương mại của WesBanco trong việc thu thập tiền gửi, cho thấy điều này có thể cho thấy sự tăng trưởng phí trong tương lai được thúc đẩy bởi doanh số bán hàng của Quản lý Kho bạc.
Công ty đã điều chỉnh giảm ước tính năm 2024 do NIM yếu hơn, dự kiến sẽ đối trọng với các sáng kiến chi phí mới. Tuy nhiên, DA Davidson nhìn thấy tiềm năng tăng trưởng trong quỹ đạo tương lai của WesBanco, duy trì ước tính năm 2025 không thay đổi. Nhà phân tích tin rằng giá cổ phiếu hiện tại, giao dịch ở mức xấp xỉ 1,1 lần giá trị sổ sách hữu hình ước tính năm 2025 (TBV), không phản ánh đầy đủ triển vọng tăng trưởng của công ty và hồ sơ tín dụng beta thấp của công ty.
Kết luận, DA Davidson tái khẳng định xếp hạng Mua đối với cổ phiếu WesBanco, cho thấy niềm tin vào khả năng của ngân hàng trong việc điều hướng các thách thức và tận dụng thế mạnh của mình trong những năm tới.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.