Hôm thứ Tư, Stephens đã giảm mục tiêu giá cổ phiếu cho Atlantic Union Bankshares (NASDAQ: AUB) xuống 40 đô la từ 43 đô la, trong khi vẫn giữ xếp hạng Thừa cân đối với cổ phiếu. Phân tích của công ty chỉ ra biên lãi ròng (NIM) lớn hơn dự kiến là 15 điểm cơ bản, dẫn đến doanh thu thuần trước dự phòng cốt lõi (PPNR) thấp hơn ước tính đồng thuận 4% và thấp hơn kỳ vọng của chính Stephens 2%.
Điều này một phần được cho là do hiệu suất trong quý hiện tại và triển vọng thận trọng hơn trong phần còn lại của năm, bị ảnh hưởng bởi việc mua lại Ngân hàng và Công ty Tín thác Quốc gia Hoa Kỳ (AMNB) gần đây.
Triển vọng điều chỉnh trong năm cũng phản ánh tác động của việc bỏ lỡ thu nhập, nhưng Stephens dự đoán sự gia tăng đối với các ước tính đồng thuận cho quý IV năm 2024 và cho năm 2025. Công ty đã điều chỉnh mức cao nhất trên ước tính thu nhập hoạt động trên mỗi cổ phiếu (EPS) lên 2,90 đô la, giảm từ 3,20 đô la và ước tính năm 2025 xuống 3,55 đô la từ 3,70 đô la, không bao gồm điều chỉnh CECL ngày 2.
Hiệu suất cổ phiếu của Atlantic Union Bankshares tụt hậu so với Chỉ số Ngân hàng Khu vực KBW (KRX) 3% sau báo cáo thu nhập. Mặc dù vậy, Stephens vẫn lạc quan về các biện pháp chủ động của ngân hàng để cải thiện lợi nhuận, dự kiến hoàn thành thỏa thuận AMNB và tiềm năng cho các yếu tố này đóng vai trò là chất xúc tác cho thu nhập đồng thuận cao hơn vào năm 2025.
Vị thế nhạy cảm với tài sản khiêm tốn của ngân hàng trong một môi trường mà lãi suất dự kiến sẽ duy trì ở mức cao trong một thời gian dài cũng được coi là một yếu tố tích cực.
Công ty lưu ý tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) của Atlantic Union Bankshares thấp hơn so với các công ty cùng ngành, mặc dù có tỷ suất lợi nhuận trên tài sản (ROA) và PPNR trên các công ty cùng ngành, cũng như triển vọng lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu chung hữu hình (ROTCE) có thể hỗ trợ mở rộng nhiều giá trị sổ sách hữu hình (TBV). Với mức tăng 21% so với mục tiêu giá sửa đổi là 40 đô la, Stephens tái khẳng định xếp hạng Overweight của mình đối với cổ phiếu.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Atlantic Union Bankshares (NASDAQ: AUB) tiếp tục là một điểm quan tâm của các nhà đầu tư và dữ liệu thời gian thực từ InvestingPro cung cấp thông tin chi tiết hơn về sức khỏe tài chính của công ty. Với tỷ lệ Giá/Thu nhập (P/E) là 12,89, ngân hàng đang giao dịch ở mức định giá có thể được coi là hợp lý trên thị trường hiện tại, đặc biệt khi kết hợp với lợi suất cổ đông cao.
Hơn nữa, Tỷ lệ giá / sổ sách (P / B) ở mức 0,96 cho thấy cổ phiếu có thể bị định giá thấp so với giá trị sổ sách của công ty.
InvestingPro Tips nêu bật lịch sử chi trả cổ tức mạnh mẽ của ngân hàng, đã duy trì chúng trong 31 năm liên tiếp và tăng chúng trong 13 năm liên tiếp, điều này nói lên cam kết mạnh mẽ để trả lại giá trị cho các cổ đông. Điều này được củng cố bởi tỷ suất cổ tức là 3,89%, rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Hơn nữa, các nhà phân tích dự đoán rằng Atlantic Union Bankshares sẽ có lãi trong năm nay, với lợi nhuận đã được chứng minh trong mười hai tháng qua.
Đối với độc giả muốn hiểu rõ hơn về Atlantic Union Bankshares hoặc các cổ phiếu khác, InvestingPro cung cấp các mẹo và số liệu bổ sung. Hiện tại có thêm 6 Mẹo InvestingPro có sẵn cho AUB, có thể được truy cập thông qua nền tảng của InvestingPro . Để làm phong phú thêm chiến lược đầu tư của bạn và để phân tích sâu hơn, hãy cân nhắc sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.