LYNCHBURG, Virginia - Bank of the James Financial Group, Inc. (NASDAQ: BOTJ), công ty mẹ của Bank of the James and Pettyjohn, Wood &; White, Inc., đã công bố kết quả tài chính chưa kiểm toán cho quý đầu tiên kết thúc vào ngày 31 tháng 3 năm 2024.
Ngân hàng đã báo cáo thu nhập ròng là 2,19 triệu đô la, tương đương 0,48 đô la cho mỗi cổ phiếu cơ bản và pha loãng, tăng từ 1,98 triệu đô la, tương đương 0,43 đô la mỗi cổ phiếu, trong cùng kỳ năm 2023.
Tổng thu nhập lãi trong quý tăng 15,51% lên 10,51 triệu USD, tăng từ 9,10 triệu USD một năm trước đó, chủ yếu do lãi suất cho vay thương mại cao hơn và lợi suất cao hơn từ các quỹ Fed được bán. Thu nhập lãi thuần trước lỗ tín dụng là 6,95 triệu đô la, giảm từ 7,64 triệu đô la trong năm trước, với sự sụt giảm chủ yếu do chi phí lãi vay cao hơn do tăng trưởng tiền gửi và môi trường lãi suất cao hơn.
Biên lãi ròng của ngân hàng giảm xuống 3,02% từ mức 3,48% một năm trước đó, phản ánh tác động của các điều kiện lãi suất hiện hành. Thu nhập ngoài lãi tăng lên 3,31 triệu đô la, dẫn đầu bởi thu nhập phí từ dịch vụ kho bạc thương mại và thu nhập quản lý tài sản từ Pettyjohn, Wood &; White, đóng góp 0,08 đô la mỗi cổ phiếu vào thu nhập của quý.
Các khoản vay, ròng dự phòng tổn thất tín dụng, vẫn ổn định ở mức 601,11 triệu USD vào cuối tháng 3, so với 601,92 triệu USD vào cuối tháng 12/2023. Chất lượng tài sản tiếp tục tăng mạnh, với tỷ lệ nợ xấu trên tổng dư nợ cho vay ở mức 0,09%.
Tổng tiền gửi đã tăng lên 893,50 triệu USD, tăng từ mức 878,46 triệu USD vào cuối tháng 12/2023. Ngân hàng cũng báo cáo sự tăng trưởng khiêm tốn trong vốn chủ sở hữu của các cổ đông và thu nhập giữ lại, với giá trị sổ sách trên mỗi cổ phiếu tăng lên 13,30 đô la từ 13,21 đô la vào cuối quý trước.
Giám đốc điều hành của ngân hàng, Robert R. Chapman III, nhấn mạnh sự tập trung của công ty vào việc thực hiện, dịch vụ khách hàng, sản phẩm ngân hàng điện tử và chất lượng tài sản là những động lực chính của tăng trưởng thu nhập. Ông cũng ghi nhận phản ứng chủ động của ngân hàng đối với môi trường lãi suất và nỗ lực định giá hợp lý các khoản vay và tiền gửi.
Hơn nữa, ngân hàng có kế hoạch mở rộng sự hiện diện của mình tại các thị trường Roanoke, Lexington và Charlottesville với các văn phòng mới tại Buchanan và Nellysford, Virginia, vào quý II năm 2024.
Thông tin này dựa trên một tuyên bố thông cáo báo chí từ Bank of the James Financial Group, Inc.
Thông tin chi tiết về InvestingPro
Trong bối cảnh hoạt động quý đầu tiên của Bank of the James Financial Group, các nhà đầu tư có thể thấy dữ liệu và mẹo InvestingPro sau đây đặc biệt sâu sắc. Vốn hóa thị trường của ngân hàng đứng ở mức khiêm tốn 44,98 triệu đô la, phản ánh vị trí của nó trong lĩnh vực tài chính.
Với tỷ lệ giá trên thu nhập (P/E) thuận lợi là 5,23 và tỷ lệ P/E được điều chỉnh thậm chí còn thấp hơn một chút trong mười hai tháng qua tính đến quý 4/2023 ở mức 5,21, Bank of the James đang giao dịch ở mức bội số thu nhập thấp, điều này có thể cho thấy cổ phiếu của họ có khả năng bị định giá thấp so với thu nhập.
Trong khi doanh thu đã giảm nhẹ 2,42% trong mười hai tháng qua tính đến quý 4 năm 2023, ngân hàng đã duy trì biên lợi nhuận hoạt động mạnh mẽ ở mức 26,41%, cho thấy khả năng quản lý chi phí hoạt động hiệu quả.
Hơn nữa, tỷ suất cổ tức tính đến tháng 2 năm 2024 ở mức 4,0% vững chắc, với mức tăng trưởng cổ tức đáng chú ý là 25,0% trong mười hai tháng qua, cho thấy cam kết của ngân hàng trong việc trả lại giá trị cho các cổ đông.
Điều này càng được củng cố bởi việc Bank of the James không chỉ tăng cổ tức trong 3 năm liên tiếp mà còn duy trì chi trả cổ tức trong 11 năm liên tiếp, theo InvestingPro Tips.
Đối với những người xem xét đầu tư vào Bank of the James, điều đáng chú ý là nền tảng InvestingPro cung cấp ước tính giá trị hợp lý là 12,64 đô la cho cổ phiếu của ngân hàng, cho thấy tiềm năng tăng giá so với giá đóng cửa trước đó là 9,99 đô la. Để tìm hiểu sâu hơn về tài chính của ngân hàng và truy cập các Mẹo InvestingPro bổ sung, hãy truy cập https://www.investing.com/pro/BOTJ. Có 6 lời khuyên bổ sung có sẵn trên InvestingPro, có thể cung cấp thêm hướng dẫn về hiệu suất của ngân hàng và các cơ hội đầu tư tiềm năng. Để nâng cao chiến lược đầu tư của bạn, hãy sử dụng mã phiếu giảm giá PRONEWS24 để được giảm thêm 10% cho đăng ký Pro và Pro + hàng năm hoặc hai năm một lần.
Bài viết này được tạo và dịch với sự hỗ trợ của AI và đã được biên tập viên xem xét. Để biết thêm thông tin, hãy xem Điều Kiện & Điều Khoản của chúng tôi.