Hỏi Đáp Mỗi Tuần Với Clement: Nhà Đầu Tư Hỏi, Clement Trả Lời #2

Chuyên mục Hỏi Đáp Cùng Clement tuần trước đã cực kỳ thành công và tuần này, chuyên viên phân tích cấp cao của chúng tôi Clement Thibault sẽ thảo luận về vấn đề nên tin tưởng nghiên cứu của người khác hay bản thân nên tự tiến hành nghiên cứu, đâu được coi là cổ phiếu phòng thủ và nhà đầu tư cần các kỹ năng gì để có thể kiếm tiền trên thị trường chứng khoán:

Khi lựa chọn một khoản đầu tư, tôi nên tin tưởng vào tư vấn của chuyên gia hay tự mình nghiên cứu tất cả thông tin?

Cũng như nhiều thứ khác trong cuộc sống, chúng ta luôn có một phương pháp trung lập. Bạn không nên chọn giữa việc chỉ thực hiện nghiên cứu của riêng mình hay chỉ lắng nghe lời khuyên của chuyên gia.

Trước tiên, tôi sẽ mở đầu với lời khuyên rằng bạn KHÔNG nên đầu tư vào bất kỳ thứ gì chỉ vì có ai đó bảo bạn làm vậy mà bạn không tự mình thẩm định thông tin. Do đó, đầu tư một cách mù quáng theo lời khuyên của chuyên gia quả là một tối kiến.

Tuy nhiên, nếu tự xem xét thị trường và đi sâu vào chứng khoán sẽ tiêu tốn của bạn rất nhiều thời gian, và đây chính là lúc bạn cần đến tư vấn của chuyên gia. Các chuyên gia có thể giúp bạn hình thành ý tưởng chung về những cổ phiếu hấp dẫn mà bạn nên xem xét và đâu là những số liệu mà họ tin là quan trọng và cần phải đánh giá. Từ đó, bạn có thể tiến hành một nghiên cứu kỹ lưỡng hơn và tự quyết định nếu bạn đồng ý hay không đồng ý với họ.

Cuối cùng thì chính bạn phải chịu trách nhiệm đối với quyết định đầu tư của mình. Do đó, chính bạn phải tự đưa ra quyết định và không thể phụ thuộc hoàn toàn vào một bên thứ ba. Tuy nhiên, nếu được sử dụng chính xác, tư vấn của chuyên gia có thể giúp ích rất nhiều trong việc tối ưu hoá hiệu quả của công tác nghiên cứu đầu tư của bạn.

Cần có những kỹ năng gì để có thể tạo ra lợi nhuận khi đầu tư vào thị trường chứng khoán?

Việc kiếm tiền trên thị trường chứng khoán chủ yếu cần tới sự kết hợp của ba yếu tố: nghiên cứu, quản lý rủi ro và kỷ luật.

Về khía cạnh nghiên cứu, bạn thực sự cần phải có kỹ năng phân tích để đưa ra quan điểm về một cổ phiếu dựa trên những con số. Hiển nhiên người có tài năng thiên bẩm sẽ dễ dàng thành công, nhưng chỉ đầu tư công sức một cách nghiêm túc, bất cứ ai cũng có thể học được cách đọc các nguyên tắc cơ bản và tự đưa ra những quyết định sáng suốt khi đầu tư hay giao dịch cổ phiếu.

Quản lý rủi ro nghĩa là biết được bạn cần phải đầu tư bao nhiêu, việc đánh giá về lợi nhuận tiềm năng của bạn và bạn đủ khả năng “chịu nhiệt” thua lỗ bao nhiêu. Không một ai có thể chiến thắng 100% với tất cả các khoản đầu tư, nhưng với khả năng quản lý rủi ro hiệu quả, ngay cả khi số lần thành công của bạn chiếm 51% thì cũng đã đủ để giúp bạn thu được khoản lợi nhuận không hề nhỏ.

Xét đến yếu tố kỷ luật, việc kiểm soát cảm xúc khi đầu tư và tuân thủ luận điểm đầu tư (là sự kết hợp của việc nghiên cứu và quản lý rủi ro) cho phép bạn thực hiện đầu tư và giao dịch mà không thay đổi lập trường và đưa ra quyết định nằm ngoài kế hoạch – đây là hai sai lầm dễ khiến bạn mất tiền nhất trên thị trường chứng khoán.

Nếu có thể hoàn thiện cả ba kỹ năng trên, bạn sẽ cải thiện một cách đáng kể lợi nhuận kỳ vọng.

Khi thị trường biến động, đâu là cổ phiếu phòng thủ?

Cổ phiếu phòng thủ có hai đặc điểm chính:

1. Doanh thu và lợi tức của cổ phiếu đó ít bị ảnh hưởng khi xảy ra suy thoái kinh tế.
2. Cổ phiếu đó trả lợi tức ổn định.

Hàng tiêu dùng thiết yếu và chăm sóc y tế là hai lĩnh vực ứng với đặc điểm đầu tiên nêu trên. Lý do là bởi doanh thu của hai ngành này phụ thuộc vào việc người tiêu dùng mua sản phẩm hoặc dịch vụ cần thiết cho cuộc sống. Suy thoái kinh tế khiến mọi người phải chịu ảnh hưởng, nhưng họ vẫn sẽ cần thực phẩm, quần áo và thuốc thang. Các công ty kinh doanh đa dạng cũng được coi là phòng thủ vì hoạt động kinh doanh của họ có khả năng phục hồi tốt hơn.

Cổ tức ổn định mang lại doanh thu ngay cả khi thị trường suy giảm, nhờ vậy lợi nhuận của bạn ít phụ thuộc vào việc tăng giá trị của cổ phiếu. Vì chúng ta thường tìm kiếm các cổ phiếu phòng thủ khi thị trường xảy ra biến động nhằm đảm bảo nguồn doanh thu bất kể thị trường biến động ra sao, nhờ vậy nhiều nhà đầu tư sẽ cảm thấy yên tâm, ngay cả khi thị trường đi xuống.

Nếu bạn có câu hỏi riêng dành cho tác giả, xin vui lòng để lại trong phần bình luận dưới đây hoặc gửi trực tiếp đến Clement qua Twitter - @ClemThibault.