Tháng 9 có nghĩa là sự biến động gia tăng và sự ảm đạm trên các thị trường rộng lớn hơn. Ví dụ: cho đến nay trong tháng này, chỉ số Trung bình công nghiệp Dow Jones, S&P 500 và NASDAQ 100 giảm khoảng 2,4%, 1,9% và 1,6% , tương ứng. Do đó, những người đang tìm kiếm thu nhập ổn định đang đưa cổ phiếu ưu đãi vào danh sách theo dõi của họ.
Cổ phiếu ưu đãi là tài sản lai. Chúng có các đặc điểm của cả trái phiếu, trả một khoản thu nhập cố định và cổ phiếu, đại diện cho quyền sở hữu trong một doanh nghiệp. Tuy nhiên, chúng ta cần lưu ý rằng giải thích đơn giản hóa này xoay quanh chứng khoán ưu tiên có trụ sở tại Hoa Kỳ. Ở các khu vực pháp lý khác, chúng có thể có các đặc điểm hơi khác nhau.
Các nhà đầu tư thường mua cổ phiếu ưu đãi vì thu nhập chứ không nhất thiết phải tăng trưởng. Người nắm giữ được thanh toán cổ tức theo lịch trình đã định, giống như thanh toán trái phiếu. Nhưng những chứng khoán này thường mang lại lợi nhuận cao hơn trái phiếu. Tại Hoa Kỳ, cũng có thể được áp dụng thuế thuận lợi đối với các khoản phân phối. Do đó, độc giả quan tâm có thể muốn tham khảo ý kiến của cố vấn tài chính hoặc chuyên gia thuế.
Nghiên cứu gần đây của Anthony L. Loviscek thuộc Đại học Seton Hall ở New Jersey, cho thấy:
“Việc phân bổ quỹ cổ phiếu ưu đãi trong khoảng 5% - 15% có thể giảm rủi ro danh mục đầu tư, trong khi ít nhất vẫn bảo toàn lợi nhuận danh mục đầu tư, tạo cơ hội cho các nhà quản lý danh mục đầu tư của các quỹ cân bằng và cho các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập”.
Thu nhập của công ty thường không ảnh hưởng đến giá cổ phiếu ưu đãi. Tuy nhiên, xếp hạng tín nhiệm của tổ chức phát hành, cũng như lãi suất, là những yếu tố quan trọng cần xem xét khi đầu tư vào các cổ phiếu này. Và, trong trường hợp phá sản, các cổ đông ưu đãi được ưu tiên hơn các cổ đông phổ thông. Thuật ngữ "ưu tiên" nêu bật yêu cầu cao hơn đối với tài sản của công ty trong trường hợp thanh lý.
Trước đây, chúng tôi đã phân tích một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) đầu tư vào cổ phiếu ưu đãi. Bao gồm:
Invesco Preferred ETF (NYSE: PGX): Giảm 0,72% từ đầu năm đến nay; tỷ suất cổ tức là 4,88%. Với tài sản ròng hơn 7,5 tỷ đô la, nó là một trong những quỹ ưu đãi lớn nhất.
iShares International Preferred Stock ETF (NYSE: IPFF): Quỹ này đã đóng cửa vào tháng 8 năm 2021.
Hôm nay, chúng tôi giới thiệu một quỹ khác có thể thu hút nhiều nhà đầu tư.
Global X SuperIncome Preferred ETF
- Giá hiện tại: $12,02
- Phạm vi 52 tuần: $10,89 - $12,15
- Tỷ suất cổ tức: 5,65%
- Tỷ lệ chi phí: 0,58% mỗi năm
Global X SuperIncome ™ Preferred ETF (NYSE: SPFF) theo dõi lợi nhuận của Chỉ số cổ phiếu ưu tiên Bắc Mỹ nâng cao lợi nhuận của S&P. Quỹ, được niêm yết vào tháng 7 năm 2012, hiện đầu tư vào 41 trong số các cổ phiếu ưu đãi có năng suất cao nhất được liệt kê ở Mỹ và Canada.
Xét theo cơ cấu phân ngành, tài chính chiếm tỷ trọng cao nhất, với 62,83%, tiếp theo là năng lượng (8,94%) và chăm sóc sức khỏe (5,84%).
Độc giả của chúng tôi có thể quan tâm khi biết rằng ở Mỹ, các ngân hàng là một trong những tổ chức phát hành cổ phiếu ưu đãi lớn nhất. 10 cổ phiếu hàng đầu trong quỹ chiếm 40% tài sản ròng trị giá 230 triệu đô la.
Chứng khoán ưu đãi của Broadcom (NASDAQ: AVGO), nhà sản xuất thiết bị chăm sóc sức khỏe Becton Dickinson (NYSE: BDX) , Ally Financial (NYSE: ALLY), PNC Financial Services (NYSE: PNC) và US Bancorp (NYSE: USB) dẫn đầu những cái tên trong danh sách.
Tính đến thời điểm hiện tại, quỹ này đã tăng khoảng 7,9% và đạt mức cao nhất trong nhiều năm vào tháng 8. Giá hiện tại hỗ trợ lợi suất là 5,65%. Chúng ta nên lưu ý rằng SPFF thực hiện phân phối hàng tháng. Độc giả quan tâm có thể xem xét đầu tư xung quanh các mức này.
Một số ETF ưu đãi khác có thể được độc giả quan tâm bao gồm: