Cổ phiếu nào là một khoản đầu tư lý tưởng nếu bạn muốn giữ chúng trong thời gian dài và kiếm thu nhập ổn định trong những năm tháng nghỉ ngơi xế chiều của mình?
Nếu bạn là nhà đầu tư mua và nắm giữ, cổ phiếu vốn hóa lớn có tỷ suất sinh lời cao là lựa chọn tốt nhất. Các công ty này có xu hướng có những mô hình kinh doanh bền vững cho phép họ thường xuyên tạo ra doanh thu cho các cổ đông.
Ngoài việc nhận được thu nhập đều đặn, các cổ phiếu này cũng có vốn hóa lớn và ít biến động hơn trong thời kỳ suy thoái kinh tế, chẳng hạn trong thời kỳ đại dịch.
Bảng cân đối kế toán lành mạnh, các sản phẩm và dịch vụ thiết yếu và có dấu ấn toàn cầu giúp tạo ra dòng tiền mạnh và mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận hàng năm đáng kể là những yếu tố chúng tôi nhìn thấy ở 3 cổ phiếu dưới đây:
1. IBM
Trong khi các cổ phiếu công nghệ mới tăng trưởng cao, đã có đà tăng mạnh kể từ cuộc khủng hoảng COVID-19, thì cổ phiếu của các công ty công nghệ lâu năm, theo đường lối giá trị là lựa chọn tốt để kiếm cổ tức ổn định.
Nhiều công ty trong số này có dòng tiền tự do dồi dào để hỗ trợ cổ tức và đầu tư vào các lĩnh vực tăng trưởng nhanh như điện toán đám mây. International Business Machines (NYSE: NYSE:IBM) là một trong những cổ phiếu như vậy sẽ thu hút các nhà đầu tư mua và nắm giữ do lợi suất cổ tức 5,2% hấp dẫn và mức chi trả ổn định.
Đại dịch coronavirus đã làm ảnh hưởng đến thu nhập của IBM. Các khách hàng lớn của công ty đang trì hoãn việc mua máy tính và phần mềm mới, nhưng cổ phiếu của công ty vẫn là một sự đặt cược an toàn cho các nhà đầu tư cổ tức có tầm nhìn dài hạn.
Suy thoái kinh tế hiện tại không có tác động lớn đến dòng doanh thu định kỳ của công ty, chủ yếu bao gồm các dịch vụ tài chính, viễn thông và khu vực công. Các khu vực này của nền kinh tế phần lớn vẫn miễn nhiễm với tác động của việc đóng cửa, và sẽ giúp IBM vượt qua thời kỳ suy thoái.
Nói đến tăng trưởng, trong suốt một thập kỷ qua, IBM chắc chắn đã khiến các nhà đầu tư thất vọng. Nhưng sau khi mua lại Red Hat, một công ty phần mềm đa quốc gia có trụ sở tại Hoa Kỳ vào năm ngoái và với sự quản lý mới, chúng tôi thấy IBM đang quay trở lại con đường phát triển khi đại dịch ở sau lưng.
Bảng cân đối kế toán lành mạnh, nợ có thể quản lý được và dòng tiền định kỳ của IBM khiến cổ tức của IBM trở thành một khoản đặt cược tương đối an toàn cho các nhà đầu tư cổ tức. Cổ phiếu, đóng cửa ngày hôm qua ở mức 124,44 đô la, trả cổ tức 1,63 đô la một cổ phiếu hàng quý.
2. General Mills
Doanh nghiệp kinh doanh hàng tiêu dùng là một lựa chọn cho các nhà đầu tư mua và giữ. Chúng được coi là an toàn vì các công ty này ít bị ràng buộc vào chu kỳ kinh tế và có xu hướng bán các sản phẩm mà người tiêu dùng cần bất kể hoàn cảnh kinh tế nào. Vì những lý do này, chúng tôi thích General Mills, nhà sản xuất ngũ cốc Cheerios, sữa chua Yoplait và bánh granola Nature Valley.
Với mức giá 64,28 đô la vào thời điểm đóng cửa ngày hôm qua, cổ phiếu đã tăng khoảng 35% kể từ mức thấp nhất trong tháng 3 và nó sẽ không có nhiều biến động ngay cả khi thị trường có một đợt lao dốc khác. Một lợi ích khác của việc sở hữu cổ phiếu GIS là các nhà đầu tư nhận được lợi suất 3,1%, đây là mức lợi nhuận tốt để vượt qua thời kỳ suy thoái này, đặc biệt là từ một công ty đã trả cổ tức liên tục trong 120 năm.
Để thúc đẩy tăng trưởng trong những năm gần đây, General Mills đã cố gắng đa dạng hóa cơ sở doanh thu của mình. Năm 2018, công ty đã mua lại nhà sản xuất thức ăn cho vật nuôi Blue Buffalo, thương vụ lớn nhất trong 18 năm qua.
Thỏa thuận này đã bổ sung yếu tố tăng trưởng mới cho danh mục đầu tư của công ty vào thời điểm đơn vị thực phẩm truyền thống của họ đang chịu áp lực khi người tiêu dùng đang nhanh chóng thay đổi thói quen ăn uống, tìm kiếm thực phẩm tươi hơn, xanh hơn và ít đường hơn.
GIS là một cổ phiếu có khả năng hoạt động kém hơn trong thị trường tăng giá, nhưng nó là một cái tên phòng thủ sẽ hoạt động tốt hơn trong thị trường giá xuống.
3. Brookfield
Các tiện ích truyền thống có tiềm năng tăng trưởng cổ tức hạn chế vì sự giám sát chặt chẽ hơn về quy định và tỷ lệ chi trả cổ tức cao. Trong khi một số tiện ích có tốc độ tăng trưởng cao hơn có tài sản hoặc động lực doanh thu duy nhất, đặc biệt là trong các doanh nghiệp không được kiểm soát.
Ví dụ bao gồm các tiện ích với các tài sản điện gió hoặc năng lượng mặt trời, cũng như các tiện ích vận hành các cơ sở xuất khẩu khí thiên nhiên lỏng. Theo Morgan Stanley, tính kinh tế của điện gió và năng lượng mặt trời sẽ tiếp tục được cải thiện theo thời gian, mang lại cho các nhà đầu tư cổ tức lợi nhuận đều đặn. Hiện tại, chúng cung cấp hơn một nửa tổng công suất phát điện mới.
Trong số các nhà sản xuất năng lượng sạch, chúng tôi thích Đối tác tái tạo Brookfield có trụ sở tại Bermuda (NYSE: BEP) vì vị trí thống lĩnh trong lĩnh vực này và cơ sở tài sản đa dạng của nó. Sự đa dạng của Brookfield — công ty vận hành các cơ sở thủy điện, gió, năng lượng mặt trời và sinh khối trong số các hoạt động năng lượng tái tạo khác — và chiều sâu — với công suất 17.400 MW và 876 cơ sở ở Bắc Mỹ, Nam Mỹ, Châu Âu và Châu Á — mang lại cho công ty một loạt các dịch vụ.
Doanh nghiệp này đang trả cổ tức hàng quý là 0,435 đô la cho mỗi đơn vị, đang tăng với tốc độ tăng trưởng kép hàng năm (CAGR) khoảng 6%.
Trong tương lai, BEP kỳ vọng nguồn vốn từ các hoạt động, hay FFO, trên mỗi đơn vị sẽ tiếp tục tăng với tốc độ CAGR trên 10% đến năm 2024 khi mua lại nhiều công ty hơn và tăng thêm công suất cho nguồn điện sạch của mình. Theo báo cáo thu nhập mới nhất của mình, Brookfield Renewable đang nhắm mục tiêu phân phối bền vững với mức tăng trung bình là 5-9% hàng năm.
Giao dịch ở mức 43,81 đô la vào lúc đóng cửa ngày hôm qua, cổ phiếu BEP đã được chứng minh là một sự đặt cược tuyệt vời cho các nhà đầu tư trong suốt 5 năm qua. Nhưng chúng tôi vẫn thích tiện ích này vì năng suất hơn 4% của nó và tiềm năng phát triển trong tương lai.