Nếu bạn đang xây dựng danh mục đầu tư cho những năm hưu trí của mình, bạn nên mua một số cổ phiếu trả cổ tức chất lượng mang lại thu nhập có thể dự đoán được cũng như có tiềm năng tăng trưởng dài hạn. Một thách thức với những người mới bắt đầu là làm thế nào để có thể tìm các công ty như vậy.
Một cách để đạt được mục tiêu tạo thu nhập thụ động là tập trung vào Chỉ số Dividend Aristocrats (cổ phiếu trả cổ tức cao hay cổ phiếu quý tộc), bao gồm nhiều công ty đã tăng cổ tức trong ít nhất 25 năm liên tiếp.
Việc chi trả cổ tức kéo dài hơn một phần tư thế kỷ là một chỉ số chắc chắn rằng các công ty này có thể tạo ra thu nhập ổn định và đáng tin cậy cho các nhà đầu tư của họ, không chỉ trong thời kỳ kinh tế phát triển mà còn trong thời kỳ suy thoái.
Ở đây, chúng tôi đã tổng hợp danh sách ba cổ phiếu chia cổ tức từ nhóm này để bạn có thể biết thêm về sức mạnh của chúng cũng như sử dụng các ví dụ của chúng tôi để tìm các cổ phiếu tương tự khác cho danh mục đầu tư của mình.
1. Target
Mối quan tâm lớn nhất cần được giải quyết khi chọn cổ phiếu chia cổ tức cho danh mục đầu tư hưu trí là liệu công ty có khả năng tạo ra dòng tiền mạnh trong cả thời điểm tốt và xấu. Target công ty bán lẻ có trụ sở tại Minneapolis (NYSE: TGT) chắc chắn phù hợp với tiêu chí này.
Công ty đã đều đặn tăng cổ tức hàng năm trong 49 năm qua, giai đoạn bao trùm các cuộc khủng hoảng như sự sụp đổ của dot-com vào đầu những năm 2000, sự sụp đổ tài chính năm 2008-2009 và đại dịch COVID-19 trong năm qua. Trong khi trả tiền mặt cho các nhà đầu tư mỗi quý, công ty này cũng đã duy trì tỷ lệ chi trả cổ tức rất thận trọng, khoảng 22%, thấp hơn mức trung bình của ngành.
Sức mạnh đó đến từ những nỗ lực của Giám đốc điều hành Brian Cornell nhằm làm cho các cửa hàng bán lẻ của Target trở nên hấp dẫn hơn. Ông đi đầu trong việc tu sửa hàng trăm cửa hàng, giới thiệu nhiều thương hiệu thời trang giá cả phải chăng và củng cố các dịch vụ thương mại điện tử của nhà bán lẻ này. Trong thời gian đại dịch, Target đã sử dụng các cửa hàng của mình nhiều hơn như các trung tâm phân phối nhỏ cho hoạt động kinh doanh kỹ thuật số đang bùng nổ của mình, nhằm đáp ứng tốt hơn các đơn đặt hàng trực tuyến.
Trong một báo cáo thu nhập được phát hành vào tháng này, Target cho biết rằng doanh số bán hàng tương đương của họ — doanh số từ các cửa hàng và kênh kỹ thuật số hoạt động trong ít nhất 12 tháng — đã tăng 23% so với một năm trước đó. Tốc độ tăng trưởng gấp đôi so với cùng kỳ năm ngoái.
Target trả 0,68 đô la một cổ phiếu hàng quý với tỷ suất cổ tức hàng năm là 1,21%. Tỉ lệ chi trả cổ tức đã tăng hơn 6% mỗi năm trong năm năm qua.
2. Abbott Laboratories
Cũng giống như các nhà bán lẻ, cổ phiếu chăm sóc sức khỏe cũng có thể mang lại nguồn thu nhập thường xuyên và ngày càng tăng cho những người về hưu. Các nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe cung cấp các dịch vụ vẫn cần thiết ngay cả trong thời kỳ suy thoái. Thêm vào đó, biến động kinh tế thường không hạn chế việc tung ra các loại thuốc và thiết bị y tế mới.
Trong lĩnh vực này, chúng tôi lựa chọn Abbott Laboratories (NYSE: ABT), một nhà sản xuất thiết bị y tế, thuốc và sản phẩm dinh dưỡng toàn cầu. Công ty có trụ sở tại Illinois đã trả cổ tức hàng năm trong gần nửa thế kỷ, khiến nó có thể trở thành một cái tên vững chắc trong danh mục đầu tư của bạn.
Trong thời gian đại dịch, Abbott đã chứng kiến doanh số bán thuốc theo đơn chẩn đoán của mình phát triển mạnh sau khi phát minh ra BinaxNOW, một thiết bị kiểm tra vi rút COVID-19 tại nhà thuốc không kê đơn. Thiết bị này đã mang lại doanh thu 2,2 tỷ đô la trong quý đầu tiên của năm nay.
Ngay cả sau khi đại dịch COVID được ngăn chặn, triển vọng tăng trưởng của Abbott Labs vẫn rất sáng sủa. Công ty có danh mục đầu tư đa dạng, sản xuất mọi thứ từ máy đo đường huyết đến dụng cụ phẫu thuật. Nhu cầu đối với các sản phẩm như vậy vẫn đang tiếp tục tăng, tạo ra dòng tiền tự do nhất quán và tạo ra thu nhập từ cổ tức cho các nhà đầu tư.
Cổ phiếu của Abbott đã suy yếu khoảng 3% trong năm nay, đóng cửa hôm thứ Tư ở mức 116,75 USD. Tuy nhiên, nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe đã mang lại lợi nhuận ấn tượng trong năm năm qua, đạt 200% bao gồm cả cổ tức.
Công ty trả cổ tức hàng quý 0,45 đô la trên 1 cổ phiếu với tỷ suất cổ tức hàng năm là 1,52%. Tỉ lệ chi trả cổ tức đã tăng hơn 8% mỗi năm trong năm năm qua.
3. McDonald’s
Một số người tiêu dùng quan tâm đến sức khỏe có thể không thích McDonald’s (NYSE: MCD) vì thực đơn thức ăn nhanh của nó, nhưng cổ phiếu của chuỗi nhà hàng toàn cầu này cung cấp cổ tức tăng đều đặn. Công ty đã tăng việc chi trả cổ tức hàng năm kể từ năm 1976, khi lần đầu tiên họ bắt đầu trả cổ tức.
McDonald’s có nhiều phẩm chất mà những người nghỉ hưu tìm kiếm ở một cổ phiếu có thu nhập cao nhất: công ty có lợi thế cạnh tranh toàn cầu so với các đối thủ, mô hình doanh thu định kỳ vững chắc và lịch sử chi trả cổ tức tuyệt vời cho các nhà đầu tư.
Sau khi vật lộn với đại dịch, khi các vụ đóng cửa ảnh hưởng đến hoạt động kinh doanh nhà hàng, công ty đang lấy lại đà bán hàng nhanh chóng. Tháng trước, họ đã nâng triển vọng bán hàng toàn cầu năm 2021, cho biết họ hy vọng doanh số bán hàng của Mỹ trong quý hiện tại sẽ vượt qua mức trước đại dịch.
MCD trả cổ tức hàng quý là $1,29 cho mỗi cổ phiếu. Điều đó dẫn đến tỷ suất cổ tức hàng năm là 2,2% tại giá cổ phiếu hiện tại. Với tỷ lệ chi trả có thể kiểm soát được là 73%, công ty có một vị trí vững chắc để tiếp tục mang lại tăng trưởng cổ tức trong tương lai