Nếu bạn đang tìm cách xây dựng danh mục đầu tư hưu trí của mình với các cổ phiếu trả cổ tức cao, thì thị trường hiện tại đang không có lợi cho bạn.
Sau một cuộc tang giá không ngừng kéo dài một năm trên thị trường chứng khoán, một số cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất đang cung cấp lợi suất ở mức thấp nhất chỉ một con số. Chỉ số S&P High Yield Dividend Aristocrats đang ở mức cổ tức chỉ hơn 2%, sau khi tăng hơn 14% trong năm nay.
Để tìm kiếm các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng mà vẫn mang lại lợi suất hợp lý để đánh bại lạm phát, chúng tôi đã xem xét các công ty phía bắc biên giới Mỹ và tìm ra ba cái tên sau đây từ các lĩnh vực khác nhau. Chúng ta hãy xem xét sâu hơn:
1. Ngân hàng Nova Scotia
- Lợi suất: 4,7%
- Thanh toán hàng quý: 0,745 đô la
- Vốn hóa thị trường: 75,6 tỷ USD
Một giao dịch phổ biến đã thu hút rất nhiều nhà đầu tư có thu nhập trong những năm gần đây là mua cổ phiếu ngân hàng chất lượng của Canada và tận dụng sức mạnh của nền kinh tế quốc gia cũng như môi trường quản lý tài chính lành mạnh.
Sáu ngân hàng hàng đầu của Canada thường trả cổ tức từ 40-50% thu nhập của họ mỗi năm, khiến chúng trở thành một khoản đầu tư khá hấp dẫn đối với những người về hưu.
Ngân hàng Nova Scotia (NYSE: BNS) (TSX: BNS), ngân hàng lớn thứ ba của Canada, hiện đang cung cấp lợi tức cao nhất trong số sáu ngân hàng hàng đầu và nó có thể là bổ sung tốt cho bất kỳ danh mục đầu tư hưu trí dài hạn nào.
Cũng giống như ở Mỹ, cơ quan quản lý ngân hàng Canada đã ngăn ngân hàng này tăng các khoản trả cổ tức của họ trong thời kỳ đại dịch, nhưng bây giờ nền kinh tế đang hồi phục mạnh mẽ sau suy thoái do đại dịch, rất có thể những ngân hàng này sẽ tiếp tục tăng cổ tức và mua lại cổ phiếu.
Sáu ngân hàng lớn nhất của Canada, có thể tăng cổ tức của họ lên trung bình 13% khi các cơ quan quản lý cho phép họ tiếp tục tang việc chi trả cổ tức, Bloomberg đưa tin trong tuần này.
Văn phòng Định chế Tài chính dự kiến sẽ dỡ bỏ những hạn chế về chi trả cổ tức trong nửa cuối năm, điều này sẽ dẫn đến việc tăng cổ tức đáng kể tại hầu hết các ngân hàng Big Six, theo một phân tích của Bloomberg Intelligence.
2. Enbridge
- Lợi suất: 6,81%
- Thanh toán hàng quý: 0,69 đô la
- Vốn hóa thị trường: 81 tỷ USD
Một cơ hội mang lại lợi nhuận cao khác từ thị trường Canada là Enbridge có trụ sở tại Calgary (NYSE: ENB), là nhà điều hành đường ống dẫn dầu và khí đốt lớn nhất Bắc Mỹ. Dòng tiền của Enbridge rất đa dạng trên nhiều lĩnh vực kinh doanh và khu vực địa lý, giúp công ty chống chọi với suy thoái kinh tế tốt hơn các công ty khác.
Ví dụ: trong khi đại dịch làm ảnh hưởng đến việc tiêu thụ dầu trên diện rộng, các doanh nghiệp truyền tải, phân phối và lưu trữ khí đốt của Enbridge, chiếm khoảng 30% dòng tiền, đã bảo vệ tiện ích và hỗ trợ các khoản thanh toán của nó.
Trong ba năm qua, Enbridge đã thực hiện kế hoạch tái cấu trúc, bán tài sản, tập trung vào thế mạnh cốt lõi của mình và trả bớt nợ. Các biện pháp này có khả năng mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư dài hạn có mục tiêu là kiếm được thu nhập tăng dần đều.
Tháng trước, công ty đã bán cổ phần của mình cho một nhà phân phối khí đốt tự nhiên có trụ sở tại Montreal với giá 1,14 tỷ đô la Canada bằng tiền mặt vì mục tiêu giữ mức nợ ở mức 4,5 đến 5 lần EBITDA. Các ưu tiên khác của công ty bao gồm tăng cổ tức, hoàn thành dự án mở rộng đường ống dẫn dầu lớn trong năm nay và mở rộng hoạt động kinh doanh năng lượng tái tạo.
3. BCE
- Lợi suất: 5,79%
- Thanh toán hàng quý: 0,72 đô la
- Vốn hóa thị trường: 44,89 tỷ USD
Cũng giống như các tiện ích điện và khí đốt, các công ty viễn thông Canada cũng cung cấp một sự lựa chọn vững chắc cho những người tìm kiếm thu nhập hưu trí. Công ty viễn thông lớn nhất quốc gia BCE (NYSE: BCE) (TSX: BCE) là một trong những ứng cử viên đáng để cân nhắc, đặc biệt là khi lợi suất của nó gần 6%.
Cổ phiếu viễn thông có xu hướng hoạt động tốt hơn khi lãi suất dài hạn giảm bởi vì các công ty, như BCE, sử dụng nhiều khoản vay nợ để tài trợ cho các chu kỳ đầu tư. Khi lãi suất thấp, họ sẽ tốn ít chi phí hơn để duy trì và tái cấp vốn cho khoản nợ của mình.
Mối liên hệ chặt chẽ với tỷ giá dài hạn sẽ cho phép BCE, còn được gọi là Bell, phục hồi nhanh chóng khi đại dịch kết thúc. Có một giai đoạn cho thấy các nhà đầu tư đang ở chế độ xem xét khi các công ty viễn thông gặp khó khăn trong khi môi trường làm việc tại nhà ảnh hưởng đến doanh thu truyền thông và mạng không dây của họ.
Tuy nhiên thời kỳ trì trệ đó, gây áp lực lên cổ phiếu BCE trong đại dịch, dường như đã kết thúc. Cổ phiếu của công ty đã tăng hơn 15% trong năm nay sau khi công ty đánh bại ước tính thu nhập của các nhà phân tích vào tháng Tư.