Tiền điện tử và Rửa tiền: Nó hoạt động như thế nào?
Investing.com Vietnam | 29/06/2018 13:41
Tương tự như xe tự lái, tiền điện tử hay còn được biết đến với cái tên tiền ảo hoặc tiền kỹ thuật số đang được cho là hướng phát triển của tương lai. Trong đó, biết đến nhiều nhất là Bitcoin - một trung gian giao dịch. Thay vì tiền giấy, nó sử dụng một loại mã code để đảm bảo và xác minh giao dịch. Mã code này cũng được sử dụng để tạo ra thêm đồng tiền cùng loại mới. Về cơ bản, tiền điện tử là những ghi nhận vào cơ sở dữ liệu có giới hạn mà không ai có thể can thiệp thay đổi cho đến khi đáp ứng được điều kiện cụ thể. Ngoài Bitcoin, còn có các đồng tiền khác như Dash, Peercoin, Ether, Ripple và Litecoin.
Tiền điện tử có những lợi ích nhất định như là không thể làm giả được như tiền giấy. Cũng như không có phí với tiền điện tử như là thẻ tín dụng hay giao dịch ngân hàng. Hơn nữa, tiền điện tử cũng có cơ chế bảo vệ khỏi kẻ trộm không như thẻ tín dụng. Bạn có thể né được trường hợp chỉ thực hiện một giao dịch nhỏ nhưng lại cần đưa cho người khác quyền truy cập vào thẻ tín dụng của bạn. Với tiền điện tử, bạn có thể giao dịch chính xác số tiền bạn cần phải thanh toán mà không cần cung cấp thông tin tín dụng.
Tải ứng dụng
Vấn đề của việc rửa tiền
Tuy nhiên, không phải mọi hệ thống đều hoàn hảo. Tất cả những lợi ích này các loại tiền ảo đều phải cung cấp, có rủi ro rằng chúng có thể sử dụng cho việc rửa tiền. Điều này là do Bitcoin và các loại tiền ảo không liên quan đến việc định dang và lịch sử tín dụng của bạn. Chúng chỉ phụ thuộc vào một dòng mã riêng tư kết nối với tài khoản Bitcoin. Ngoài ra, vì Bitcoin là một mạng lưới phi tập trung, nó không có cơ chế lưu trữ hồ sơ trung tâm như Ngân hàng hoặc các Dịch vụ doanh thu nội bộ.
Có thể cho rằng Bitcoin sẽ sớm trở thành một thiên đường cho những kẻ trốn thuế, cung cấp cho họ cách khác để rửa tiền. Với Bitcoin, mọi người không phải dựa vào bên thứ 3 hoặc bên trung gian để chuyển khoản. Loại tiền ảo như Monero và Bitcoin tập trung vào quyền riêng tư, cho phép mọi người trở thành ngân hàng của riêng họ do họ nắm giữ chìa khoá riêng tư của mình. Vì vậy, tiền ảo có thể trở thành thiên đường cho ai muốn trốn thuế.
Phí phạt việc rửa tiền ở California
Vẫn có thể thấy cách sử dụng tiền điện tử như Bitcoin phát triển trong những năm tới như thế nào và việc họ đang bị những kẻ trốn thuế và bên tội phạm lạm dụng. Theo Bộ luật Hình sự 186.10 PC của California, để kết tội mội người có rửa tiền hay không, các công tố viên phải chứng minh rằng họ đã thực hiện giao dịch thông qua ngân hàng như gửi tiền, rút tiền, bắt đầu chuyển tiền, viết séc hoặc đổi tiền thành ngoại tệ.
Điều quan trọng cần lưu ý là bạn không thể bị kết tội rửa tiền theo luật này đối với bất kỳ loại giao dịch nào không liên quan đến tổ chức tài chính. Có lẽ yếu tố quan trọng nhất trong việc truy tố rửa tiền là giao dịch phải được thực hiện với mục đích cụ thể như trong giao dịch tội phạm hoặc làm sạch tiền bẩn đến từ một hoạt động phi pháp như là mua bán ma tuý.
Việc rửa tiền có thể dẫn đến hậu quả nghiêm trọng gồm thời gian phạt tù và các khoản tiền phạt khổng lồ. Nếu bạn bị buộc tội rửa tiền, điều quan trọng là bạn phải tìm luật sư có kinh nghiệm bào chữa về các hoạt động tội phạm và có thể giúp bảo vệ quyền lợi hợp pháp của bạn và chống lại các cáo buộc.
Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.