Chiến lược đầu tư tăng trưởng nhất quán

Năm 2022 trôi qua với nhiều biến động trên thị trường.

Năm 2022 có thể tương đối tốt đối với những người tập trung vào việc kiểm soát rủi ro và vị thế. Các nhà đầu tư và tôi tăng hơn 5% giá trị trong năm 2022 bằng cách sử dụng chiến lược tăng trưởng nhất quán thụ động. Có thể con số không quá cao, nhưng khi so với chiến lược mua và hy vọng trung bình với tỷ lệ cổ phiếu/trái phiếu 60/40 giảm -19%, đó là một sự khác biệt đáng kể.

Chiến lược mua và hy vọng so với chiến lược tăng trưởng nhất quán

Bảng dưới đây cho thấy chiến lược mua và nắm giữ của các nhà đầu tư không hiệu quả và tốn chi phí. 

Chỉ cần nhìn vào chi phí hàng năm, lợi nhuận và sự biến động của hai phương pháp đầu tư khác nhau để xem bạn có thể phải trả bao nhiêu cho hiệu suất kém và sử dụng chiến lược rủi ro cao.

Trong vài tháng qua, tôi đã tạm thời tập trung để nói nhiều hơn về nhà giao dịch và nhà đầu tư. Tôi đã chia sẻ sự thật  về việc các cá nhân là nguyên nhân sâu xa dẫn đến thua lỗ như thế nào, và đó là bởi vì họ không hiểu rõ mình hoặc điểm mạnh và điểm yếu trong tính cách của họ.

Càng giao dịch, càng thua lỗ 

Một nhà giao dịch nói rằng anh ta cần nhiều giao dịch hơn để kiếm tiền và việc giữ tiền mặt đôi khi không phải là cách kiếm tiền. 

Thật không may, hầu hết các nhà giao dịch và nhà đầu tư nghĩ rằng họ cần phải giao dịch thường xuyên để kiếm tiền vì họ tin rằng càng thực hiện nhiều giao dịch, họ càng có nhiều cơ hội kiếm lời. Niềm tin này có thể được thúc đẩy bởi thị trường luôn biến động và các nhà giao dịch phải luôn có mặt trên thị trường để nắm bắt những biến động này.

Tuy nhiên, điều này chỉ đôi khi đúng. Giao dịch thường xuyên có thể dẫn đến giảm lợi nhuận hoặc thậm chí thua lỗ, đặc biệt nếu nhà giao dịch không có chiến lược hoặc kế hoạch rõ ràng, điều mà hầu hết đều không có. Mặc dù giao dịch thường xuyên có thể dẫn đến tăng chi phí giao dịch, nhưng vấn đề thực sự là nó dẫn đến giao dịch theo cảm xúc, nơi các nhà giao dịch đưa ra quyết định dựa trên cảm xúc của họ thay vì phân tích hợp lý về thị trường, dẫn đến việc ra quyết định kém và thua lỗ thêm.

Ví dụ về SPY

Đường màu đỏ này nằm ở đầu biểu đồ là mức FOMO. Khi nó nằm trên đường ngang màu xanh lam, nhà giao dịch và nhà đầu tư trung bình đang mua vì sợ bỏ lỡ một động thái tiếp theo.

Khi thị trường chứng khoán bắt đầu tăng giá, và mọi người nhanh chóng tham gia và đuổi theo giá cao hơn. Đây là khi đường chỉ báo màu đỏ tăng đột biến và nằm phía trên đường ngang mỏng màu xanh lam. Kkhi các nhà giao dịch đang làm điều tương tự, đó là một tín hiệu trái ngược vì chúng ta biết rằng giá có khả năng đảo chiều và giảm xuống.

Chỉ báo Green FOMO cho chúng ta biết khi nào mọi người đang bán ra, và một đợt đảo chiều và phục hồi sắp bắt đầu.

Quan điểm của tôi với biểu đồ và chỉ báo này là cho bạn thấy cách một nhà giao dịch bình thường bị chi phối bởi cảm xúc của họ. Trong xu hướng giảm như năm 2022, khi họ mua, họ đang mua ở mức cao.

Thực tế và ý nghĩa

Trên thực tế, tốt hơn hết là các nhà giao dịch nên tập trung vào việc phát triển một kế hoạch và chiến lược giao dịch vững chắc, sau đó thực hiện nó một cách tự giác và kiên nhẫn hơn là cố gắng giao dịch thường xuyên với hy vọng kiếm được lợi nhuận nhanh chóng.

Cách giao dịch này liên quan đến việc dành thời gian để phân tích kỹ lưỡng thị trường, xác định các điểm vào và thoát lệnh tốt, đồng thời đặt ra các nguyên tắc quản lý rủi ro rõ ràng để giúp bảo vệ khỏi những tổn thất tiềm ẩn. Đối với nhà giao dịch có cảm xúc tích cực mà không có chiến lược chi tiết bằng văn bản, điều này đương nhiên sẽ cảm thấy chậm chạp và nhàm chán khi thực hiện. Nó thậm chí giống 1 công việc hơn so với 1 canh bạc. Tuy nhiên, bằng cách áp dụng phương pháp giao dịch có tính toán và kỷ luật , bạn có thể tăng cơ hội thành công và khả năng sinh lời trong thời gian dài.

Như tôi luôn nói với các nhà giao dịch, nếu cảm thấy điều gì đó chậm chạp hoặc nhàm chán, điều đó có nghĩa là bạn có một hệ thống sẵn sàng, mọi thứ đã được lên kế hoạch và kiểm soát.

Kỷ luật và kế hoạch trong đầu tư

Nếu bạn không phải là người có suy nghĩ và lập kế hoạch dài hạn, sẵn sàng hy sinh các giao dịch ngắn hạn theo cảm xúc của mình mà không quan tâm đến quy mô vị thế hoặc quản lý rủi ro, đồng thời bạn thiếu kỷ luật để chờ đợi các giao dịch có xác suất cao, chốt lời và thoát lệnh giao dịch không thành công , thì nhiều khả năng bạn sẽ thua lỗ.

Nếu bạn không xem việc giao dịch và đầu tư như một công việc nghiêm túc, thì có thể bạn sẽ tiếp tục phải chịu những khoản thua lỗ đối với tài khoản của mình. 

Một ví dụ điển hình là Tesla (NASDAQ:TSLA), khi cổ phiếu đã giảm hơn 70% và là cổ phiếu hoạt động kém nhất trong năm nay trong S&P 500. Dù đây là một công ty tuyệt vời và sẽ tiếp tục phát triển và mở rộng, nhưng không nhất thiết chúng ta phải giữ cổ phiếu công ty đang sụt giảm trong thời điểm này.

Tin tốt là chúng ta có thể sử dụng phân tích kỹ thuật để biết khi nào xu hướng tài sản đảo ngược và thoát vị thế sớm để chốt lãi. Phân tích kỹ thuật là cách chúng tôi tạo ra lợi nhuận trên trung bình. Theo phân tích của tôi, thì giá cổ phiếu sẽ giảm xuống còn $65-69/cổ phiếu trong năm 2023.

Tải ứng dụng

Tham gia cùng hàng triệu người dùng để luôn nắm bắt thông tin thị trường tài chính toàn cầu với Investing.com.

Tải Xuống Ngay

Được viết bởi: Chris Vermeulen