3 quỹ ETF phòng hộ trước rủi ro trong lĩnh vực ngân hàng
Ismael De La Cruz | 28/03/2023 08:48
- Trong bối cảnh căng thẳng trong lĩnh vực tài chính tiếp tục kéo dài, các nhà đầu tư đang tìm cách tránh tiếp xúc với ngân hàng.
- Mặc dù rất khó để chọn ra các quỹ ETF hoặc bất kỳ quỹ nào hoàn toàn không có liên quan đến ngân hàng, nhưng không phải là không thể.
- Dưới đây là ba quỹ ETF mang đến cơ hội tránh hoàn toàn rủi ro tài chính hoặc giảm đáng kể rủi ro khi đầu tư.
Không có gì khó hiểu rằng các ngân hàng đã gặp khó khăn trong thời gian gần đây. Vào thứ Sáu, cổ phiếu của Deutsche Bank (ETR:DBKGn) đã sụt giảm khi các hợp đồng hoán đổi nợ xấu (CDS) của ngân hàng Đức tăng từ 142p lên 173p vào tối thứ Năm.
CDS là các công cụ phái sinh tài chính phòng ngừa rủi ro vỡ nợ đối với tài sản tài chính và được coi là một chỉ số đáng tin cậy về mức độ tín nhiệm của công ty.
Các ngân hàng khác có tỷ lệ cho vay doanh nghiệp cao cũng giảm, chẳng hạn như Commerzbank (ETR:CBKG) và Societe Generale (EPA:SOGN).
Deutsche Bank đã được chú ý trong một thời gian, giống như Credit Suisse (SIX:CSGN). Nó đã trải qua một số lần tái cấu trúc và thay đổi lãnh đạo để lấy lại nền tảng vững chắc, nhưng cho đến nay, không có nỗ lực nào trong số này có hiệu quả.
Trong khi đó, chỉ số Stoxx 600 Banks (không bao gồm Credit Suisse hoặc UBS (NYSE:UBS)) đã có một trong những tuần biến động nhất trong năm vào tuần trước. Chỉ số đã giảm 18,3% trong tháng cho đến nay.
Tải ứng dụng
Tuy nhiên, các nỗ lực đang được thực hiện để truyền tải một thông điệp thống nhất về sự trấn an để tránh tình trạng tháo chạy vốn và bán tháo hoảng loạn. Bộ trưởng Tài chính Janet Yellen đã triệu tập các cơ quan quản lý thị trường vào thứ Sáu để điều phối một phản ứng chung đối với cuộc khủng hoảng ngân hàng.
Sau cuộc họp, thông điệp chính thức được đưa ra là mặc dù một số tổ chức đang chịu áp lực, nhưng hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ vẫn vững mạnh.
Và điều này không dừng lại ở đó. Yellen đã ‘mở cửa’ cho chính phủ đảm bảo các khoản tiền gửi không được bảo hiểm (trên 250.000 đô la) trong các vụ phá sản trong tương lai, điều mà chủ tịch Fed cũng ủng hộ.
Tuy nhiên, trên thực tế, một bảo đảm như vậy sẽ không được áp dụng rộng rãi trong tương lai mà chỉ áp dụng khi cần thiết.
Trái ngược với cuộc khủng hoảng năm 2008, ngày nay các cơ quan chức năng được trang bị tốt hơn để đối phó với căng thẳng trong hệ thống tài chính và các ngân hàng lớn nhất mạnh hơn so với trước đây.
Vào thời điểm đó, các ngân hàng sử dụng nhiều đòn bẩy hơn và các cơ quan quản lý có ít kinh nghiệm đối phó với căng thẳng hệ thống hơn nhiều.
Trong khi đó, Warren Buffett được cho là đã thảo luận với các quan chức cấp cao trong chính quyền Biden về những gì đã xảy ra với lĩnh vực ngân hàng. Điều này đã dẫn đến suy đoán về việc liệu ông có kế hoạch đầu tư vào lĩnh vực này hay không.
Điều này không hề xa vời, vì Buffett có xu hướng đầu tư khi các ngân hàng gặp khó khăn. Ông ấy đã làm như vậy với Bank of America (NYSE:BAC) vào mùa hè năm 2011 khi mọi người lo lắng rằng ngân hàng sẽ cạn kiệt tiền sau khi thua trong nhiều vụ kiện.
Nguồn: Investing Pro
Và trước đó, vào mùa hè năm 2008, ông đã đầu tư vào Goldman Sachs (NYSE:GS) vào đỉnh điểm của cuộc khủng hoảng tài chính toàn cầu.
Nguồn: Investing Pro
Một số nhà đầu tư không muốn tiếp xúc với ngân hàng, đặc biệt là trong những thời điểm như thế này.
Tất nhiên, cả hai vị thế đều có giá trị. Sự sụp đổ của Ngân hàng Thung lũng Silicon và gói cứu trợ khẩn cấp của Credit Suisse đã khiến các nhà đầu tư rúng động và đặt ra câu hỏi về sự ổn định của ngành tài chính trong bối cảnh lãi suất tăng chóng mặt và lạm phát cao.
Hầu hết các nhà đầu tư có thể không muốn làm gì với lĩnh vực tài chính ngay bây giờ. Nếu họ muốn đầu tư vào các phương tiện đầu tư như quỹ và quỹ ETF, rất khó để tìm thấy một số nếu không tiếp xúc với ngân hàng.
Điều này là bình thường vì tài chính là lĩnh vực lớn thứ ba trong S&P 500 chỉ với hơn 13%.
Tuy nhiên, vẫn có một số quỹ ETF phù hợp để các nhà đầu tư xem xét đầu tư vào, bao gồm ba quỹ sau:
h2 1. ProShares S&P 500 Ex-Financials ETF/h2ProShares S&P 500® ex-Financials ETF (NYSE:SPXN) là lựa chọn lý tưởng cho những ai muốn tiếp xúc với chỉ số S&P 500 nhưng không có bất kỳ ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm nào, vì vậy nó không bao gồm tất cả các công ty tài chính từ chỉ số.
Cổ phiếu nắm giữ lớn nhất của quỹ là Apple (NASDAQ:AAPL) (8,27%), Microsoft (NASDAQ:MSFT) (6,95%), Amazon (NASDAQ:AMZN ) (3,91%) và Tesla (NASDAQ:TSLA) (2,48%), tiếp theo là Alphabet (GOOGL), Nvidia (NASDAQ:NVDA), Exxon Mobil (NYSE:XOM) và United Health Products (OTC:UEEC).
Tiếp xúc trong các lĩnh vực khác nhau: công nghệ (29,22%), chăm sóc sức khỏe (16,4%), hàng tiêu dùng tùy ý (13%), công nghiệp (9,60%) và truyền thông (9,55%).
h2 2. Invesco QQQ Trust/h2Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ) được thành lập vào tháng 3 năm 1999. Quỹ nắm giữ 100 công ty phi tài chính lớn nhất trên Nasdaq, với công nghệ chiếm ưu thế rõ ràng (49%), tiếp theo là thông tin liên lạc (16%) và hàng tiêu dùng tùy ý (15%).
Các cổ phiếu nắm giữ hàng đầu bao gồm Alphabet, Amazon, Apple, Broadcom (NASDAQ:AVGO), Meta (NASDAQ:META), Microsoft và Nvidia.
h2 3. Cổ phiếu quỹ ETF chỉ số tăng trưởng Vanguard/h2Cổ phiếu ETF của Quỹ Chỉ số Tăng trưởng Vanguard (NYSE:VUG) không loại bỏ 100% lĩnh vực tài chính và có mức độ rủi ro khoảng 3%. Quỹ phù hợp với những người muốn giảm đáng kể mức độ rủi ro của họ, trong khi không loại bỏ hoàn toàn các ngân hàng.
Quỹ chủ yếu nắm giữ Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Nvidia, Alphabet, Visa (NYSE:V), Mastercard (NYSE:MA) và Home Depot (NYSE:HĐ). Theo lĩnh vực, mức độ tiếp xúc của nó như sau: công nghệ (42,25%), người tiêu dùng (18,14%), truyền thông (10,88%) và chăm sóc sức khỏe (8,67%).
Tâm lý nhà đầu tư (AAII)
Trong khi đó, tâm lý lạc quan hay kỳ vọng giá cổ phiếu sẽ tăng trong 6 tháng tới đã giảm 5,6 điểm phần trăm xuống 19,2%. Sự lạc quan được nhìn thấy lần cuối vào ngày 22 tháng 9 năm 2022 (17,7%). Nó vẫn ở dưới mức trung bình lịch sử là 37,5%.
Tâm lý bi quan, tức là kỳ vọng giá cổ phiếu sẽ giảm trong sáu tháng tới, tăng 6,7 điểm phần trăm lên 48,4%. Nó vẫn ở trên mức trung bình lịch sử là 31%.
Tiết lộ: Tác giả không sở hữu bất kỳ chứng khoán nào được đề cập.
Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.