2 quỹ ETF lĩnh vực tài chính có thể tận dụng lợi thế từ việc tăng lãi suất
Investing.com | 20/04/2022 13:52
Các ngân hàng và các tên tuổi tài chính khác đã lấy lại tiêu điểm của Phố Wall trong mùa thu nhập này trong bối cảnh lãi suất tăng. Biến động của những cổ phiếu đó ảnh hưởng một cách tự nhiên đến giá của các quỹ trao đổi (ETF) tập trung vào những cổ phiếu đó.
JPMorgan Chase (NYSE: JPM) đã bắt đầu mùa thu nhập quý 1 vào tuần trước với báo cáo tồi tệ hơn kỳ vọng khiến các nhà đầu tư phải kinh ngạc. Lợi nhuận 8,28 tỷ đô la có nghĩa là đã giảm 42% so với một năm trước đó. Charles Schwab (NYSE: SCHW) và Sierra Bancorp (NASDAQ: BSRR) là hai ngân hàng khác đã bỏ lỡ kỳ vọng EPS của các nhà phân tích trong quý.
Trong khi đó, cổ phiếu của Bank of America (NYSE: BAC) tăng hơn 4% sau khi công bố báo cáo tài chính Q1 tốt hơn mong đợi vào ngày 18 tháng 4. EPS tăng 80 xu đã đánh bại kỳ vọng của các nhà phân tích.
Các ngân hàng khác đã vượt quá mục tiêu EPS đồng thuận của Phố Wall bao gồm Citigroup (NYSE: C), Goldman Sachs (NYSE: GS), Morgan Stanley (NYSE: MS), State Street (NYSE: STT) và gần đây nhất, Bank of New York Mellon (NYSE: BK).
Lợi suất kho bạc Hoa Kỳ 10 năm gần 3%, dao động ở mức cao nhất trong nhiều năm. Trong một môi trường như vậy, tên tuổi tài chính được chú ý nhiều hơn. Các tổ chức này vay tiền ở đầu ngắn của đường cong nhưng lại cho vay ở cuối dài. Khi lợi suất tăng dần, chênh lệch giữa tiền gửi và tiền vay thường mang lại lợi ích cho các ngân hàng và cải thiện biên lãi ròng của họ.
Tải ứng dụng
Như vậy, nhiều nhà đầu tư vẫn lạc quan vào nhóm cổ phiếu tài chính bất chấp báo cáo KQKD trái chiều. Gần đây, chúng tôi đã thảo luận về quỹ iShares US Financial Services ETF (NYSE: IYG), đã giảm 8,7% cho đến nay trong năm.
Bài viết hôm nay giới thiệu hai quỹ ETF khác để tiếp cận rộng rãi với các cổ phiếu tài chính. Tuy nhiên, chúng tôi nên nhắc nhở độc giả rằng triển vọng đối với các ngân hàng cũng có thể thay đổi nếu đường cong lợi suất bị phẳng. Do đó, việc thẩm định thêm sẽ là phù hợp trước khi mua cổ phần trong lĩnh vực tài chính.
h2 1. Quỹ SPDR S&P Bank ETF/h2- Giá hiện tại: $51,07
- Phạm vi 52 tuần: $46,86 - $60,60
- Tỷ suất cổ tức: 2,43%
- Tỷ lệ chi phí: 0,35% mỗi năm
Quỹ SPDR® S & P® Bank ETF (NYSE: KBE) đầu tư vào nhiều loại cổ phiếu tài chính. Quỹ bắt đầu giao dịch vào tháng 11 năm 2005.
KBE, có 100 cổ phiếu nắm giữ, theo dõi lợi nhuận của Chỉ số ngành lựa chọn ngân hàng S&P, một chỉ số có trọng số bằng nhau. Liên quan đến các phân ngành, chúng tôi thấy các ngân hàng khu vực (77,72%), tài chính tiết kiệm & thế chấp (13,38%) và ngân hàng đa dạng (6,09%), trong số những ngân hàng khác.
10 cổ phiếu hàng đầu trong danh mục đầu tư chiếm gần 13% trong tổng tài sản ròng 2,67 tỷ USD. Trong số những cái tên đó có Jackson Financial (NYSE: JXN), Voya Financial (NYSE: VOYA), Northern Trust (NASDAQ: NTRS), AXA Equitable Holdings ( NYSE: EQH) và Nhóm Essent (NYSE: ESNT).
KBE đạt mức cao nhất trong nhiều năm vào đầu tháng Giêng. Tuy nhiên, ETF đã giảm 6,4% tính đến thời điểm hiện tại. Các chỉ số P / E và P / B kéo dài là 10,28 lần và 1,17 lần. Những nhà đầu tư dự đoán áp lực tiêu cực lên tài chính giảm xuống có thể cân nhắc mua tại các mức giảm.
h2 2. Quỹ First Trust Financials AlphaDEX/h2- Giá hiện tại: $45,39
- Phạm vi 52 tuần: $41,13- $48,99
- Tỷ suất cổ tức: 1,98%
- Tỷ lệ chi phí: 0,61% mỗi năm
Lựa chọn tiếp theo của chúng tôi cho ngày hôm nay là Quỹ AlphaDEX® First Trust Financials (NYSE: FXO). Nó đầu tư vào cổ phiếu tài chính dựa trên một số yếu tố tăng trưởng và giá trị. Quỹ bắt đầu giao dịch vào tháng 5 năm 2007, và tài sản ròng là 1,4 tỷ.
FXO, theo dõi Chỉ số tài chính StrataQuant®, có 100 cổ phiếu. Cổ phiếu của ngân hàng đầu tư và cổ phiếu dịch vụ môi giới chiếm khoảng một phần ba quỹ. Tiếp theo là bảo hiểm phi nhân thọ (29,33%); ngân hàng (21,80%); dịch vụ tài chính và tín dụng (7,23%).
Gần 1/5 danh mục được nắm giữ trong 10 cổ phiếu hàng đầu. LPL Financial (NASDAQ: LPLA), Cincinnati Financial (NASDAQ: CINF); Raymond James Financial (NYSE: RJF) và Alleghany (NYSE: Y).
Chúng tôi tin rằng FXO xứng đáng nhận được sự quan tâm của bạn. Quỹ ETF giảm khoảng 1,9% cho đến nay vào năm 2022 nhưng vẫn tăng 4,8% trong 12 tháng qua. Giống như quỹ KBE, FXO cũng đã phải chịu áp lực kể từ giữa tháng Giêng. Các chỉ số P / E và P / B lần lượt là 8,42 lần và 1,33 lần.
Giao dịch các công cụ tài chính và/hoặc tiền điện tử tiềm ẩn mức độ rủi ro cao, bao gồm rủi ro mất một phần hoặc toàn bộ vốn đầu tư, và có thể không phù hợp với mọi nhà đầu tư. Giá cả tiền điện tử có độ biến động mạnh và có thể chịu tác động từ các yếu tố bên ngoài như các sự kiện tài chính, pháp lý hoặc chính trị. Việc giao dịch theo mức ký quỹ gia tăng rủi ro tài chính.
Trước khi quyết định giao dịch công cụ tài chính hoặc tiền điện tử, bạn cần nắm toàn bộ thông tin về rủi ro và chi phí đi kèm với việc giao dịch trên các thị trường tài chính, thận trọng cân nhắc đối tượng đầu tư, mức độ kinh nghiệm, khẩu vị rủi ro và xin tư vấn chuyên môn nếu cần.
Fusion Media xin nhắc bạn rằng dữ liệu có trên trang web này không nhất thiết là theo thời gian thực hay chính xác. Dữ liệu và giá cả trên trang web không nhất thiết là thông tin do bất kỳ thị trường hay sở giao dịch nào cung cấp, nhưng có thể được cung cấp bởi các nhà tạo lập thị trường, vì vậy, giá cả có thể không chính xác và có khả năng khác với mức giá thực tế tại bất kỳ thị trường nào, điều này có nghĩa các mức giá chỉ là minh họa và không phù hợp cho mục đích giao dịch. Fusion Media và bất kỳ nhà cung cấp dữ liệu nào có trên trang web này đều không chấp nhận bất cứ nghĩa vụ nào trước bất kỳ tổn thất hay thiệt hại nào xảy ra từ kết quả giao dịch của bạn, hoặc trước việc bạn dựa vào thông tin có trong trang web này.
Bạn không được phép sử dụng, lưu trữ, sao chép, hiển thị, sửa đổi, truyền hay phân phối dữ liệu có trên trang web này và chưa nhận được sự cho phép rõ ràng bằng văn bản của Fusion Media và/hoặc nhà cung cấp. Tất cả các quyền sở hữu trí tuệ đều được bảo hộ bởi các nhà cung cấp và/hoặc sở giao dịch cung cấp dữ liệu có trên trang web này.
Fusion Media có thể nhận thù lao từ các đơn vị quảng cáo xuất hiện trên trang web, dựa trên tương tác của bạn với các quảng cáo hoặc đơn vị quảng cáo đó.