Mạnh dạn chấp nhận rủi ro có tính toán

Hai nguyên tắc đầu tư của tôi là: Nguyên tắc số 1 - không để mất tiền. Nguyên tắc số 2 – không bao giờ quên nguyên tắc số 1.

-Warren Buffett

Đầu tư có thể xem như hoạt động cạnh tranh, giống như các môn thể thao đồng đội vậy. Để giành vinh quang trong một sự kiện thể thao, quan trọng là phải hiểu đối thủ của bạn, tập trung vào điểm mạnh và điểm yếu của họ và cuối cùng là xây dựng chiến lược để đánh bại họ. Giao dịch cũng giống như vậy. Đánh giá tài sản tài chính, hiểu rõ hiệu quả hoạt động trong quá khứ của tài sản đó và sử dụng thông tin này để xây dựng chiến lược hình thành nền móng cho một khoản đầu tư có tiềm năng thành công.

Tại sao ‘Không Thua’ cũng quan trọng không kém ‘Thắng’

Một trong những nguyên tắc quan trọng bậc nhất trong đầu tư là “có lời thì không thiệt”. Ý nghĩa rất đơn giản: tìm được điểm sinh lời trong một giao dịch thì không thể nào gây bất lợi cho bạn và tài khoản giao dịch của bạn. Bất lợi là khi bạn nhận ra điểm gây thua lỗ lớn, đặc biệt là khi nó hoàn toàn có thể được phòng ngừa và ngăn chặn.

Đầu tư cũng giống như đóng vai anh hùng trong một bộ phim - đôi khi bạn phải rút lui khỏi cuộc chiến để chiến đấu vào một ngày khác. Quá tập trung vào một ý tưởng hoặc một thành kiến nhất định có thể làm lu mờ phán đoán của chúng ta và ngăn chúng ta tận dụng các cơ hội tiềm năng khác. Cuối cùng thì chúng ta luôn muốn quay trở lại và giao dịch vào ngày hôm sau.

Chỉ vì cơ hội giao dịch tạo ra lợi nhuận tiềm năng mà chấp nhận rủi ro quá lớn sẽ khiến cán cân nghiêng về phía rủi ro, từ đó hạn chế lợi nhuận tiềm năng của chúng ta. Mạo hiểm tất cả vào một ý tưởng duy nhất có thể xóa sạch vốn giao dịch của bạn chỉ trong một nước đi sai lầm. Mấu chốt của việc xác định rủi ro tiềm ẩn trong giao dịch là cẩn trọng khi đặt ra giới hạn cho giao dịch của bạn, tuân thủ các quy tắc như không phân bổ hơn 10% vốn giao dịch của bạn vào một ý tưởng duy nhất và hiểu được hậu quả mà giao dịch thua lỗ có thể gây ra.

Xác định số tiền bạn sẵn sàng để thua trong một giao dịch có tiềm năng sinh lời là cơ sở để xác định các điều kiện lợi nhuận-rủi ro kèm theo giao dịch.

• Mở tài khoản FXTM ngay hôm nay để bắt đầu quản lý rủi ro và lợi nhuận

Tần suất giao dịch thành công của các chuyên gia là bao lâu?

Bạn cho rằng bao lâu thì các nhà đầu tư chuyên nghiệp giao dịch thành công một lần? 90% số lần giao dịch? 70% số lần giao dịch? 50% số lần giao dịch? Tỷ lệ thành công thực tế có thể làm bạn bất ngờ đấy. Theo ước tính, số lần giao dịch thành công của các chuyên gia dày dạn kinh nghiệm nhất cũng chỉ chiếm 30% trên tổng số. Vậy tại sao họ có thể duy trì lợi nhuận theo thời gian? Nói một cách đơn giản, họ đã chấp nhận rủi ro có tính toán mà ở đó phía lợi nhuận trong một giao dịch luôn chiếm ưu thế so với phía rủi ro tiềm ẩn. Hãy nhìn vào một ví dụ đơn giản để nắm bắt được ý tưởng này nhé.

Nếu chúng ta mở một vị thế có nguy cơ thua lỗ $1,00 so với $3,00 lợi nhuận tiềm năng, tỷ lệ lợi nhuận trên rủi ro của chúng ta sẽ là 1:3. Giả sử chúng ta thực hiện 10 giao dịch, mỗi giao dịch có cùng số vốn và cùng khả năng tăng giảm. Khi thực hiện thành công 3 giao dịch, chúng ta kỳ vọng đạt được lợi nhuận $9,00 ($3,00 x 3 giao dịch thành công). Về phía 7 giao dịch thua lỗ, chúng ta sẽ mất $7,00 ($1,00 x 7 giao dịch thua lỗ). Do đó, lợi nhuận kỳ vọng từ 10 giao dịch với cùng tỷ suất rủi ro-lợi nhuận sẽ là $2,00.

Nếu điều chỉnh tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận thành 1:2, giá trị kỳ vọng sau 10 giao dịch sẽ là số âm trong trường hợp này, với khoản lợi nhuận kỳ vọng là -$1,00 ($2,00 x 3 - $1,00 x 7). Bài học quan trọng nhất từ ví dụ này về tỷ lệ lợi nhuận-rủi ro như sau: lợi nhuận từ một giao dịch phải luôn dư thừa để bù đắp cho những rủi ro mà chúng ta đang chấp nhận.

Lên kế hoạch để thành công bắt đầu từ chuẩn bị cho sự thất bại

Xây dựng chiến lược và lập kế hoạch thực hiện nó là điểm khởi đầu khi xem xét một cơ hội giao dịch. Việc này tạo ra lý do để tham gia, nhận thức rủi ro và xác định lợi nhuận tiềm năng của chiến lược, xác định một khu vực hoặc mức độ để tham gia giao dịch và xác định điểm dừng, cho dù là trong kịch bản thắng hay thua.

Có một cách dễ dàng để hình dung cách thức hoạt động của bước này là hãy mở Tài khoản FXTM để tiếp cận các tín hiệu giao dịch miễn phí trên nền tảng. Mỗi Tín hiệu Giao dịch FXTM đều được thiết kế để cung cấp cho người dùng một vài kịch bản vạch ra điểm bắt đầu giao dịch, mức mục tiêu để chốt lợi nhuận và mức cắt lỗ. Ngoài việc làm nổi bật và lập kế hoạch cho các kịch bản khác nhau có thể xảy ra, công cụ này còn đặc biệt hữu ích trong việc tìm hiểu cách thiết lập giao dịch và cách ứng phó nếu một tài sản có lợi hoặc gây bất lợi cho bạn.

Giao dịch thành công trong dài hạn còn phụ thuộc vào việc cắt lỗ nhanh chóng và nhận thức được điểm chốt lợi nhuận thay vì quá tham lam. Bằng cách tính toán rủi ro khi tham gia giao dịch và đảm bảo rằng lợi nhuận sẽ đủ để bù đắp những rủi ro mà bạn đang chấp nhận, bạn luôn có thể sẵn sàng để ứng phó với cả hai kịch bản tốt nhất và xấu nhất, cho dù kịch bản nào xảy ra.

• Áp dụng kiến thức quản lý rủi ro của bạn và giao dịch cùng FXTM