Nếu mục tiêu đầu tư của bạn là xây dựng một dòng tiền chắc chắn cho thời gian nghỉ hưu, thì việc nắm giữ một số cổ phiếu trả cổ tức chất lượng trong danh mục đầu tư của bạn là một ý tưởng tuyệt vời.
Trong phân khúc trả cổ tức của thị trường, một chiến lược đáng tập trung vào là mua những thứ mà một số nhà giao dịch tích cực có thể coi là các doanh nghiệp kinh tế cũ, nhàm chán như: mặt hàng chủ lực tiêu dùng, nhà cung cấp cơ sở hạ tầng quan trọng, ngân hàng và công ty bảo hiểm.
Sở hữu những cổ phiếu này cũng có ý nghĩa kinh tế, đặc biệt là đối với các nhà đầu tư có thu nhập cố định về dài hạn. Những cổ phiếu được giao dịch công khai này trả cổ tức theo thời gian ngắn và dài hạn – cho dù thị trường đang tăng hay giảm và nền kinh tế đang hưng thịnh hay gặp khó khăn.
Đó là bởi vì các sản phẩm và dịch vụ của họ rất quan trọng, người tiêu dùng không thể tưởng tượng cuộc sống mà không có chúng. Chính phẩm chất này đã biến những doanh nghiệp này thành những cỗ máy rút tiền không bao giờ cạn kiệt.
Dưới đây là hai lựa chọn hàng đầu của chúng tôi mang lại tiềm năng thu nhập lớn cho người về hưu:
1. Procter & Gamble
Người khổng lồ tiêu dùng chủ lực Procter & Gamble (NYSE: PG) hoàn toàn phù hợp với bất kỳ danh mục đầu tư hưu trí dài hạn nào. P&G có một lịch sử lâu dài trong việc thưởng cho các nhà đầu tư của mình bằng cách tăng đều đặn các khoản thanh toán. Công ty có trụ sở tại Cincinnati, Ohio đã tăng cổ tức trong 61 năm liên tiếp, một kỷ lục ít công ty có thể sánh kịp.
Giờ đây, cuộc khủng hoảng sức khỏe toàn cầu đã định vị P&G phải phát triển nhanh hơn nữa, tạo thêm thu nhập cho các cổ đông của mình. P&G đã nâng triển vọng của mình vào tháng trước sau khi công bố mức tăng trưởng doanh số bán hàng hữu cơ tốt nhất kể từ năm 2005 trong bối cảnh bùng nổ tiêu thụ giấy vệ sinh và đồ dùng làm sạch tại nhà.
Nhà sản xuất bột giặt Tide và xà phòng rửa bát Dawn cho biết doanh số bán hàng thuần tăng 9% trong quý kết thúc vào ngày 30 tháng 9. Doanh số bán hàng đã tăng lên ở mỗi đơn vị kinh doanh của P&G, dẫn đầu là phân khúc đồ vải và chăm sóc gia đình, đã tăng đột biến khi người tiêu dùng tăng nhu cầu đối với sản phẩm rửa bát, giặt giũ và dọn dẹp nhiều hơn trong thời gian làm việc tại nhà.
Với tỷ lệ chi trả 59%, công ty có đủ khả năng để tiếp tục tăng nguồn thu nhập cho các nhà đầu tư. Trong thập kỷ qua, các khoản chi trả đã tăng gấp đôi lên 0,79 USD / cổ phiếu hàng quý. Cổ phiếu PG hiện có lợi suất 2,27%. Cổ phiếu đóng cửa hôm thứ Hai ở mức 138,76 USD sau khi tăng khoảng 12% trong năm nay.
2. Ngân hàng Toronto Dominion
Các ngân hàng Canada là một lựa chọn tốt cho những người về hưu ở Bắc Mỹ. Điều khiến họ trở thành những người tạo thu nhập đáng tin cậy là môi trường pháp lý lành mạnh của Canada, ít cạnh tranh hơn và đa dạng hóa doanh thu của họ.
Các tổ chức cho vay hàng đầu của Canada đã rất nhất quán trong việc thưởng cho các nhà đầu tư thông qua cổ tức tăng đều đặn, trên đó họ dành khoảng 40% - 50% thu nhập của mình.
Trong nhóm này, chúng tôi đặc biệt thích Toronto Dominion Bank (NYSE: TD), (TSX: TD), công ty cho vay lớn thứ hai của Canada. Ngân hàng có chính sách cổ tức rất hấp dẫn, được hỗ trợ bởi đà tăng trưởng mạnh mẽ và hoạt động ngân hàng bán lẻ quan trọng ở Hoa Kỳ.
TD có nhiều chi nhánh bán lẻ ở Hoa Kỳ hơn ở Canada, với mạng lưới trải dài từ Maine đến Florida.
Nhìn chung, TD tạo ra khoảng 30% thu nhập ròng từ các hoạt động bán lẻ tại Hoa Kỳ. Ngân hàng cũng có 42% cổ phần sở hữu trong nền tảng giao dịch và nhà môi giới TD Ameritrade (NASDAQ: AMTD), cũng như danh mục thẻ tín dụng đang mở rộng nhanh chóng.
Sau cuộc khủng hoảng y tế toàn cầu và cuộc suy thoái mạnh mẽ sau đó, doanh thu của TD lại chịu áp lực. Nhưng có nhiều khả năng là bên cho vay sẽ nổi lên mạnh mẽ hơn từ cuộc suy thoái này do chất lượng tài sản vượt trội và sức mạnh của bảng cân đối kế toán.
Các bên liên quan trong cổ phiếu TD hiện kiếm được 0,5925 đô la cổ tức hàng quý, tương đương với lợi suất 4,5% - một tỷ suất lợi nhuận ấn tượng trong báo cáo 10 năm của chính phủ đang mang lại lợi suất dưới 1%. Cổ phiếu TD, sau khi tăng 13% trong quý trước, đã đóng cửa ngày hôm qua ở mức 53,35 USD.
Kết luận
Thêm cổ phiếu cổ tức chắc chắn vào danh mục thu nhập của bạn có thể tạo ra một nguồn thu nhập bền vững trong giai đoạn nghỉ hưu. Bạn nên từ từ bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư thu nhập của mình khi giá cổ phiếu hấp dẫn và lợi suất cao. Bằng cách theo đuổi chiến lược này, bạn sẽ tiếp tục kiếm được các khoản thanh toán tăng đều đặn ngay cả khi nền kinh tế đang ở trong tình trạng tồi tệ.